AI による保険市場調査レポート - 2032 年までの世界予測

保険における人工知能 (AI) 保険市場の概要

保険における AI の市場規模は、2023 年に 75 億米ドルと評価されました。保険における人工知能 (AI) の市場規模は、2024 年の113 億 3,000 万米ドルから 2032 年までに493 億米ドルに成長すると予測されており、年平均成長率 (CAGR) は次のようになります。予測期間 (2024 ～ 2032 年) では 32.30% です。

運用プロセスを自動化するニーズの高まりと、世界中で保険業界の急激な成長が市場の成長を推進しています。

図 1: 保険市場規模における AI、2023 ～ 2032 年 (10 億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベース、およびアナリストのレビュー

新型コロナウイルス感染症の分析

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）以降、保険における AI の市場規模は 2021 年に 31 億米ドルと評価され、2030 年までに 401 億米ドルに達すると予測されており、2020 年から 2030 年にかけて 32.6% の CAGR で成長します。パンデミックは経済不況を引き起こし、企業は大幅な事業再編を余儀なくされています。新型コロナウイルス感染症の流行は、保険業界の AI と世界中の人々の生活に大きな影響を与えています。多くの組織が、両方の面で熱心に闘争を展開していました。数百万ドル、数兆ドル規模の世界的な景気後退の到来により、主要な回復期間があと数年に及ぶだろうとの期待が広まりました。成長率の遅さやその他さまざまな理由が感染症流行の原因となっている。パンデミックは保険市場業界の AI にさまざまな問題を引き起こしています。それは世界中の人々に影響を与えます。重要な戦略的変化が起きています。多国籍企業は、世界中で高まる消費者需要に応えて投資を拡大しています。

2020 年、世界はこれまでにないパンデミックに直面し、世界の仕組みが最も根本的な部分で完全に変わりました。パンデミックは生活の多くの側面に悪影響を及ぼし、この時期に複数の市場が巨額の損失を被ることになりました。保険業界は常に経済成長と結びついています。したがって、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の問題は世界中の保険会社に大きな影響を与えています。この業界ではデジタル化への取り組みを通じて新たな作業基準や規制の変更が導入されていますが、収益と成長の減少につながるより直接的な影響により、保険会社はより効率的な業績を維持しながらコストを削減するよう駆り立てられています。同時に、パンデミックは顧客の好みを変え、経済の中心回路を再配線し、あらゆる規模の保険ビジネスに間接的な影響を与えています。

新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) は依然として個人、社会、産業、経済に大きな影響を与えています。保険会社はこの危機に迅速に対応しましたが、保険業界もその影響を免れなかったわけではありません。経済規模が回復し、感染症の流行に対応するにつれて、保険会社は多くの問題に直面することになるが、中長期的には新たな可能性も数多く見られるだろう。保険会社にとっての最優先事項は、顧客にサービスを提供し、従業員の安全と幸福を確保しながら約束を履行することです。保険会社の大部分は、事業継続戦略を導入中、またはすでに導入済みです。

保険市場における AI のトレンド

個人向け保険サービスの成長傾向

パーソナライズされた保険サービスにおけるチャットボットの使用が増加し、市場シェアを最大化するための保険会社間の競争が激化しているため、顧客はますますパーソナライズされた保険サービスを求めています。さまざまな保険会社が機械学習を活用した予算管理アプリを提供しています。これにより、顧客の財務目標の達成と資金管理プロセスの改善が支援され、市場の成長が促進されます。

さらに、ロボアドバイザーは個人や中小規模の組織など、資金管理にリソースが限られている投資家を主なターゲットとしているため、個人向け保険サービスの急速な増加傾向となっています。さらに、機械学習ベースのロボアドバイザーは、アルゴリズムを備えた標準的なデータ処理技術を採用して、取引、投資、退職計画などの顧客ポートフォリオやユーザー向けのソリューションを生成できます。たとえば、CLARA Analytics は 2022 年 4 月に CLARA Optics をリリースしました。このソフトウェア製品は、AI と機械学習を使用して請求書や医療文書をスキャン、分類、分析し、請求ベースの医療記録を作成し、商業保険業界における人工知能テクノロジーの利用に貢献しています。

保険市場セグメントにおける人工知能 (AI) の洞察

保険商品における AI に関する洞察

保険市場における AI は、提供内容に基づいてソフトウェア、サービス、ハードウェアに分類されます。ソフトウェアは、2021 年の市場シェアの 42.9% を占めます。ソフトウェアは、データを抽出し、リアルタイムの洞察を提供し、意思決定を支援する能力により、予測期間中に最大の市場シェアを獲得すると予想されます。 Cortana 仮想ヘルプ、Google Cloud Machine Language、IBM Watson、Tensorflow、その他の産業用ソフトウェア ソリューションが利用可能です。

予測期間中、サービス カテゴリは最速の CAGR で発展すると予想されます。スマート ソリューションの導入の増加により、AI サービスの需要が高まる可能性があります。これらのサービスは、ソリューションの機能を活用してビジネス活動をスピードアップします。

さらに、AI ハードウェアはプロセス効率の向上に役立つため、着実に発展すると予想されます。 OVHcloud サーバー、Broadberry サーバー、IBM Enterprise AI サーバー、Intel Optane ストレージ、DDN の A3I ストレージなどの人工知能ストレージおよびサーバーがハードウェアに含まれています。

図 2: 2021 年の保険商品別 AI 市場シェア (10 億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベースおよびアナリスト レビュー

保険展開モードの AI に関する洞察

展開モードに基づいて、保険市場の AI はクラウドとオンプレミスに分類されます。 2021 年には、クラウド部門が市場の 60% のシェアを占めました。柔軟性、ソフトウェアの自動アップデート、クラウドベースのバックアップ システムによる災害復旧、コラボレーションの強化、ドキュメントのバージョン管理の監視、堅牢なクラウド ストレージ設備によるデータ損失の防止などが、機械学習ソフトウェア ソリューションとサービスの市場成長を促進する要因です。

機械学習業界では、クラウド展開モードが最大の市場シェアを保持し、予測期間全体で 18% の CAGR で増加すると予測されています。クラウドベースのソフトウェアを使用すると、顧客は機械学習からディープ ラーニングに移行できるため、導入が増加します。

保険テクノロジーにおける AI の洞察

テクノロジーに基づいて、保険市場の AI はディープ ラーニングとテクノロジーに分類されます。機械学習、自然言語処理、コンピュータ ビジョン、その他。ディープラーニングと機械学習セグメントは、予測期間中に最高の価値を示すことが予想されます。

機械学習とディープラーニングのカテゴリは、2021 年に市場の 37.98% を占め、予測期間を通じてその優位性を維持する可能性があります。機械学習はかつてはデータ サイエンティストの独占的な領域でした。ビジネス ユーザーは、より迅速にデータ モデルを開発し、正確な予測を行うことができるようになりました。保険会社にはすでに、適切なトレーニングとツールを活用して機械学習の取り組みに貢献できる保険数理士、保険金請求管理者、引受保険会社といった分野の専門家がいます。保険会社は、ワークフロー全体を自動化するために機械学習に注目しています。

保険企業規模における AI に関する洞察

企業規模に基づいて、保険市場における人工知能 (AI) は大企業と中小企業に分類されます。大企業セグメントは、予測期間中に最高の価値を示すことが予想されます

2021 年の市場は大企業が大半を占め、全体の 62.3% を占めました。 AI とデータ サイエンスは、企業プロセスに予測的な洞察を提供するためにますます使用されています。大企業は、高い商業価値を提供するために、ディープラーニング、機械学習、意思決定の最適化に注力しています。いくつかの多国籍組織は、機械学習を広く使用して、膨大なデータセットから必要な知識を抽出し、さまざまな問題の結果を予測しています。

中小企業は、予測期間中に 9.2% の CAGR で増加すると予測されています。機械学習は中小企業の間で人気が高まっています。機械学習は、簡単で低コストの実装代替手段を提供します。

保険アプリケーション インサイトにおける AI

保険市場における AI は、アプリケーションに基づいて、保険金請求管理、リスク管理とコンプライアンス、チャットボット、その他に分類されます。保険金請求管理は、予測期間中に最高の価値を示すと予想されます。

予測期間中、保険金請求管理はアプリケーション別の市場シェアを引き続き独占すると予想されます。人工知能 (AI) は、引受業務、保険金請求、新規取引、保持、マーケティングに活用され、業務効率を高め、顧客エクスペリエンスを向上させます。保険会社は機械学習を利用して、申請から解決までの保険請求プロセス全体の業務効率を高めています。さらに、予測モデリングと機械学習により、保険会社は保険金請求費用をより深く理解できるようになります。プロアクティブな管理、迅速な解決、集中的な調査、改善されたケース管理を通じて、これらの洞察は、通信事業者が請求コストを何百万ドルも節約するのに役立ちます。

保険地域における AI の洞察

この調査では、地域ごとに市場を北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東および地域に分類しています。アフリカ、そして南アメリカ。北米は、2021年の保険市場における地域別の人工知能の最大のシェアを保持しており、予測期間を通じてそのシェアを維持すると予想されます。これは、最先端のソリューションを提供し、市場に有利な機会をもたらす 5G や IoT などのテクノロジーに多額の投資を行う大手企業の存在によるものです。 Microsoft Corporation (米国)、Amazon Web Services Inc. (米国)、IBM Corporation (米国)、Avaamo Inc. などの著名な市場プレーヤーの存在により、北米は 2021 年に市場シェアの 36.76% を保持し、予測期間中その優位性を維持すると予想されています (米国)。米国は企業における高度なスキルを持つ労働力と研究開発に重点を置いているため、この地域で最大の市場シェアを誇っています。

アジア太平洋地域は、予測期間中に最も急速な成長を遂げると予想されています。保険業界における AI の需要は、これは、デジタル化を促進する政府の取り組みと、AI や IoT などの最先端テクノロジーへの投資の増加の結果です。

アジア太平洋地域の保険ビジネスの国では、AI はまだ初期段階にあります。一方で、AIは保険ビジネス全体で活用される可能性を秘めています。重要なデジタル機会を提供し、プロセスの重複を最小限に抑え、プロセスの自動化を強化し、コスト削減を支援し、効率を高め、顧客エクスペリエンスを向上させ、データの品質、収集、分析を向上させる機能を備えています。手頃な価格のネットワーキング、サーバー、ストレージ ソリューション、通信サービス プロバイダーを確保するために、5G、IoT、その他の技術サービス全体を改善することの重要性に対する認識が高まっているため、アジア太平洋地域は予測期間中に大幅な成長を遂げると予測されています (CSP)。アジア太平洋地域では 17.4% の CAGR が予想されます。中国やフィリピンなど、この地域の経済成長著しい国には、強力でダイナミックなスタートアップエコシステムが存在します。これは、インドのような巨大な人材プールを持つ発展途上国でますますよく訓練された労働力と機械学習の使用の増加によって可能になっています。予測期間を通じて、AI 対応のサービスやソリューションを熱心に調査する消費者が地域市場の成長を促進すると予想されます。

保険事業はヨーロッパで大幅な成長が見込まれていますが、市場シェアの点では北米に遅れることになります。ビジネス プロセスを合理化し、顧客エクスペリエンスを向上させるためのデジタル テクノロジーの使用の拡大が、ヨーロッパの市場拡大を推進しています。

さらに、保険市場における AI の対象となる国は、米国、カナダ、メキシコ、英国、ドイツ、フランス、イタリア、スペイン、スイス、オーストリア、ベルギー、デンマーク、フィンランド、ギリシャ、ハンガリー、イタリア、ルクセンブルク、オランダ、ノルウェー、ポーランド、ポルトガル、スロバキア、スウェーデン、ルーマニア、アイルランド、中国、日本、シンガポール、マレーシア、インドネシア、フィリピン、韓国、香港、マカオ、シンガポール、ブルネイ、インド、オーストラリア、ニュージーランド、南アフリカ、エジプト、ナイジェリア、サウジアラビア、カタール、アラブ首長国連邦、バーレーン、クウェート、オマーン、ブラジル、アルゼンチン、チリなど。

保険における AI 主要市場プレーヤーとその企業競合に関する洞察

大手市場プレーヤーは、製品ラインを増やすために研究開発に多額の資金を投じており、これが保険市場における人工知能 (AI) のさらなる成長に貢献します。市場参加者はまた、新製品の発売、契約合意、合併と買収、投資の増加、他の組織との協力など、世界的な拠点を拡大するためにさまざまな戦略的取り組みを行っています。保険業界における AI の競合他社は、競争が激化し、市場が拡大する環境で拡大し生き残るために、費用対効果の高いサービスとソリューションを提供する必要があります。

Apple Inc. は、市場の重要な新興企業を買収することでインテリジェント ソリューションを拡張しました。さらに、これらの新興企業のエンジニアや技術者の知識は、創造的なソリューションの開発に役立ちます。これらの企業は、存在感を高め、ソリューションの提供を向上させるために、世界中の重要な新興企業を買収しています。製品の発売は、製品開発を通じて同社の既存の市場シェアを向上させ、顧客ベースを拡大するための主要な戦略の 1 つとみなされてきました。主要な市場プレーヤーは、さまざまな産業用途の増大する需要に応えるために研究開発に注力しています。

保険市場における AI の主要企業には以下が含まれます

• 応用システム


• ケープ アナリティクス


• オープンテキスト株式会社


• IBM Corporation


• オラクル株式会社


• ペガシステムズ社


• クォンテンプレート


• Microsoft Corporation


• セールスフォース株式会社


• SAP SE


• SAS Institute Inc


• シフトテクノロジー


• シンプルファイナンス


• スライス保険テクノロジー


• Vertafore, Inc


• ゼゴ


• チューリッヒ保険グループ株式会社

保険業界の発展における人工知能 (AI)

今日の保険顧客の人口統計、サイコグラフィック、行動、センチメント、意図、価値観など、数百の保険固有のデータ属性を含む Resonate Insurance ソリューションは、AI を活用した消費者データとインテリジェンスの業界大手プロバイダーである Resonate によって、2023 年 3 月に利用可能になります。

文書処理、データ抽出、請求の裁定などの一般的な請求プロセスを自動化する AI プラットフォームである Apollo は、米国でトップクラスの犬と猫のペット健康保険会社である Embrace Pet Insurance によって 2023 年 3 月にリリースされました。このソフトウェアは完全に社内で作成されており、Embrace の従来の手順よりも 75% 以上高速に請求を処理します。 Apollo は、2022 年 6 月の設立以来、特許取得済みの「Lightning Claims」技術を使用して、対象となる請求を決定することで、全請求の半分以上に相当する約 250,000 件の請求を処理してきました。

2022 年 4 月

Applied Systems は、人工知能と自然言語処理を使用して保険の販売とサービスのプロセスを最適化および簡素化するために、Koos Intelligence との新しいパートナーシップを発表しました。 Koos Intelligence、Applied Epic、Applied Rating Services の統合により、ブローカーは顧客の見積もりに音声対応の仮想アシスタントを提供できるようになり、よりデジタルで高速な顧客エクスペリエンスが実現します。

2021 年 7 月

Gloria AI Edge Box は、Qualcomm Technologies, Inc. と Foxconn Industrial Internet が共同で開発しました。その目標は、スマート エッジ アプリケーションの導入を促進することです。新しいテクノロジーは、1 秒あたり 70 兆回のオペレーションを処理できます。

2020 年 4 月

Google LLC は、Rapid Response Virtual Agent と呼ばれるコンタクト センター向けの AI 対応チャットボットを導入していました。このチャットボットは、音声、チャット、その他のソーシャル メディアを通じて、新型コロナウイルス感染症の流行に関する顧客の懸念に対処することを目的としています。

保険市場セグメンテーションにおける AI

保険商品における AI の見通し

• ハードウェア


• ソフトウェア


• サービス

保険導入モードにおける AI の見通し

• オンプレミス


• クラウド

保険テクノロジーにおける AI の見通し

• ディープラーニングと機械学習


• 自然言語処理


• コンピュータ ビジョン


• その他

保険における AI の企業規模の見通し

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大企業



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中小企業

保険申請の見通しにおける AI

• クレーム管理


• リスク管理とコンプライアンス


• チャットボット


• その他

保険における AI の地域別見通し

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北アメリカ





• 米国


• カナダ


• メキシコ




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ヨーロッパ





• ドイツ


• フランス


• 英国


• ヨーロッパのその他の地域




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アジア太平洋





• 中国


• 日本


• インド


• アジア太平洋地域のその他の地域




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中東とアフリカ





• 南米

対象読者

• 保険業界


• IoT 業界


• ソフトウェア業界


• テクノロジー投資家


• 規制産業


• 政府機関


• 金融サービスプロバイダー

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	378.43 (USD Million)
Market Size 2024	421.54 (USDMillion)
Market Size 2032	3265.54 (USD Million)
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	33.65% (2024 - 2032)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024 - 2032
Historical Data	2019 - 2023
Market Forecast Units	USD Million
Key Companies Profiled	Microsoft, Allstate, Cognizant, Google, Zurich Insurance Group, AIG, NVIDIA, Lemonade, IBM, Accenture, Liberty Mutual, Capital One, Progressive, Salesforce, State Farm
Segments Covered	Technology Adoption, Application Area, Insurance Type, Customer Segment, Service Model, Regional
Key Market Opportunities	Fraud detection enhancement Personalized customer experiences Streamlined claims processing Predictive risk assessment Underwriting automation solutions
Key Market Dynamics	Data-driven decision-making Enhanced customer experience Cost reduction Risk assessment improvement Regulatory compliance automation
Countries Covered	North America, Europe, APAC, South America, MEA