Business Income Insurance Market

世界の事業収入保険市場の概要:

事業収入保険市場規模は、2023 年に 149 億米ドルと推定されています。事業収入保険市場業界は、2024 年の 152 億米ドルから 2032 年までに 336 億米ドルに成長すると予想されています。市場のCAGR（成長率）は、予測期間（2024年〜）中に約8.7％と予想されます2032)。

事業収入保険市場の主要なトレンドのハイライト

事業収入保険市場は、いくつかの注目すべき傾向と機会によって特徴付けられます。重要な傾向の 1 つは、事業中断に対する脆弱性の増大による補償需要の増加です。自然災害、サイバー攻撃、サプライチェーンの混乱などの要因により、収入源を保護する必要性に対する意識が高まっています。さらに、政府の規制と中小企業の拡大により、事業収入保険の需要がさらに高まっています。

市場の主な推進要因としては、事業中断による経済的影響に対する認識の高まり、保険の進歩などが挙げられます。 テクノロジー、そしてリスク管理実践のますます高度化。企業がデジタル プラットフォームや相互接続されたシステムへの依存を強めるにつれて、サイバー脅威は重大なリスクをもたらし、サイバー関連の事業収入保険商品の需要が高まっています。

事業収入保険市場における開拓の機会は、特定の業界のニーズと対象市場に合わせた革新的な商品の開発にあります。保険会社は、データ分析と予測モデリングの進歩を活用して、保険引受の精度を高め、補償オプションをカスタマイズできます。さらに、ブローカーやテクノロジー プロバイダーとのパートナーシップにより、流通チャネルを拡大し、顧客リーチを向上させることができます。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベース、アナリストによるレビュー

事業収入保険市場の推進要因

ビジネス環境の変化

現代のビジネス環境は、テクノロジーの進歩、グローバル化、消費者の嗜好の進化などの要因により、急速な変革期を迎えています。こうした変化は、あらゆる規模の企業に新たな課題とリスクをもたらし、堅牢な事業収入保険ソリューションの必要性が高まっています。ビジネス環境における変化の最も重要な推進力の 1 つは、デジタル テクノロジーの台頭です。クラウド コンピューティング、電子商取引、ソーシャル メディアの導入により、企業が顧客にリーチして顧客と関わるための新たな機会が生まれました。しかし、企業はサイバー攻撃やデータ侵害などの新たなリスクにもさらされています。その結果、この種のリスクを補償する事業収入保険への需要が高まっています。グローバリゼーションは、ビジネス環境の変化を促進するもう 1 つの重要な要因です。企業は複数の国や地域で活動することが増えており、より広範囲のリスクにさらされています。たとえば、企業は政治的不安定、為替変動、サプライチェーンの混乱にさらされる可能性があります。事業収入保険は、企業がこれらのリスクを軽減し、中断が発生した場合に収入を保護するのに役立ちます。消費者の嗜好の変化もビジネス環境に大きな影響を与えています。消費者の要求はますます厳しくなり、企業がパーソナライズされたシームレスなエクスペリエンスを提供することを期待しています。これにより企業間の競争が激化し、利益率が圧迫されています。事業収入保険は、売上の減少や市場シェアの損失が発生した場合に、企業が収入を保護するのに役立ちます。

ビジネスリスクに対する意識の高まり

企業は、自然災害、物的損害、事業中断などのリスクに直面することをますます認識するようになっています。この認識の高まりにより、企業は対象となるイベントが発生した場合の経済的損失から身を守ろうとするため、事業収入保険の需要が高まっています。自然災害は、あらゆる規模の企業にとって大きなリスクです。ハリケーン、地震、洪水、その他の自然災害は、財産やインフラに大きな損害を与え、事業の中断や収入の損失につながる可能性があります。事業収入保険は、企業が損害を受けた資産の修理または交換の費用、および混乱期間中の収入の損失をカバーするのに役立ちます。物的損害も企業にとって一般的なリスクです。火災、爆発、その他の事故は、財産に多大な損害を与え、事業の中断や収入の損失につながる可能性があります。事業収入保険は、企業が損害を受けた資産の修理または交換の費用、および混乱期間中の収入の損失をカバーするのに役立ちます。事業の中断も企業にとって大きなリスクです。停電、ストライキ、交通機関の混乱など、さまざまなイベントがビジネスの中断を引き起こす可能性があります。事業収入保険は、企業が中断期間中の収入の損失をカバーするのに役立ちます。

規制遵守の強化

多くの国では、企業は法律により事業収入保険に加入することが義務付けられています。これは、建設、製造、運輸などの高リスク産業を運営する企業に特に当てはまります。企業が法的義務を履行しようとする中、規制遵守の強化により事業収入保険の需要が高まっています。法的要件に加えて、多くの企業は貸し手や投資家の要件を満たすために事業収入保険に加入することも選択しています。貸し手や投資家は、資金提供の条件として、事業収入保険を含む適切な保険に加入することを企業に要求することがよくあります。これは、事業収入保険は、対象となる出来事が発生した場合に貸し手や投資家の投資を保護するのに役立つからです。

事業収入保険市場セグメントの洞察:

事業収入保険市場の補償タイプに関する洞察

事業収入保険市場は、補償の種類によって事業中断保険、超過費用保険、偶発事業中断保険に分類されます。事業中断保険は、事業収入保険市場の最大のセグメントであり、2023年には市場収益の60％以上を占めます。このセグメントは、予測期間中に4％を超えるCAGRで成長し続けると予想されます。事業中断保険は、火災、洪水、自然災害などの対象事象によって企業が経験する収入の損失を補償します。追加費用保険は、事業収入保険市場で 2 番目に大きいセグメントであり、2023 年の市場収益の 25% 以上を占めます。このセグメントは、予測期間中に 3% 以上の CAGR で成長すると予想されます。追加費用保険は、一時的なスペースを借りる費用や追加のスタッフを雇用する費用など、対象となるイベントの結果として企業に発生する追加費用を補償します。偶発事業中断保険は事業収入保険市場の最小セグメントであり、2023年の市場収益の15％未満を占めます。このセグメントは、予測期間中に2％を超えるCAGRで成長すると予想されます。 偶発的事業中断保険は、サプライヤーまたは顧客に影響を与える対象となる事象によって企業が経験する収入の損失を補償します。事業収入保険市場の成長は、自然災害の頻度と深刻さの増加、企業の相互依存の増大、事業継続計画の重要性に対する意識の高まりなど、いくつかの要因によって推進されています。また、事業中断による経済的影響から企業を保護する保険商品への需要の高まりも市場を牽引しています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベース、アナリストによるレビュー

事業収入保険市場業界の洞察

業界別の事業収入保険市場セグメンテーションには、製造、小売、ヘルスケア、ホスピタリティ、金融サービスが含まれます。製造部門は、2023 年に 20.5% の最大の市場シェアを保持し、2032 年までに 34 億 7,000 万ドルに達すると予測されており、予測期間中に 4.2% の CAGR を示しました。製造部門の成長は、自然災害、サプライチェーンの混乱、設備の故障などの潜在的なリスクから事業を保護するための、製造企業からの事業収入保険に対する需要の増加によるものと考えられます。小売部門は、小売業の数の増加と、火災、盗難、火災などの事象による経済的損失を軽減するための事業収入保険の採用の増加により、予測期間中にCAGR 4.5%の大幅な成長を遂げると予想されています。そして業務の中断。ヘルスケア部門は、医療過誤、サイバー攻撃、患者の安全に関するインシデントなどのリスクから事業を保護するための医療提供者からの事業収入保険の需要の増加に牽引され、予測期間中にCAGR 3.8%で着実に成長すると予想されています。

事業収入保険市場の事業規模に関する洞察

事業収入保険市場は、企業規模別に中小企業、中堅企業、大企業に分割されています。これらのセグメントの中で、中小企業は2023年に最大の市場シェアを保持すると予想されており、事業収入保険市場収益の約40％を占めます。これは、中小企業の数が増加しており、事業収入保険の重要性に対する認識が高まっているためです。中規模企業は最も急速に成長するセグメントであり、予測期間中の CAGR は 4.5% になると予想されます。この成長の背景には、中堅企業の間で不測の事態から事業を守るための事業収入保険の需要が高まっていることが挙げられます。大企業も、予測期間中の CAGR は 3.8% と、着実な成長を遂げると予想されます。

事業収入保険市場の保険期間に関する洞察

事業収入保険市場は、保険期間ごとに短期 (12 か月未満) と長期 (12 か月以上) に分割されています。短期セグメントは 2023 年に市場でより大きなシェアを占め、予測期間中安定した成長を続けると予想されます。これは、柔軟で手頃な補償を求める中小企業による短期保険契約の需要が高まっているためです。長期セグメントも成長が見込まれていますが、そのペースは短期セグメントよりも遅いです。これは長期保険契約の需要が高まっているためです。包括的かつ長期的な補償を求めている大企業によるものです。全体として、事業収入保険市場は、事業保険の需要の増加により、予測期間中に健全な速度で成長すると予想されます。

事業収入保険市場の流通チャネルに関する洞察

流通チャネル別の事業収入保険市場セグメンテーションは、さまざまなプレーヤーがサービスを提供する多様化した市場を示しています。保険ブローカーは、カスタマイズされた保険ソリューションを提供する専門知識と顧客との強力な関係により、大きな市場シェアを保持しています。 2023年、保険ブローカーは事業収入保険市場の収益の約45％を占めました。独立代理店も、地元での存在感と地域の保険ニーズへの深い理解を活用して、重要な役割を果たします。 2023 年には市場シェアの約 30% を獲得しました。保険会社による直接販売も重要な販売チャネルであり、2023 年には市場シェアが約 25% になります。保険会社はブランドの評判と広範な販売ネットワークを活用して顧客に直接連絡します。市場の成長は、事業収入保険に対する意識の高まり、事業運営の拡大、厳しい規制要件などの要因によって推進されています。

事業収入保険市場の地域別洞察

事業収入保険市場を地域別に分類すると、貴重な洞察が明らかになります。北米は、主に確立された経済、発達したインフラ、厳しい規制の普及により、相当な市場シェアを獲得してリードすると予想されています。欧州は、成熟した保険市場の存在、政府の取り組み、先進的なリスク管理慣行により、大きなシェアを占めると予想されています。アジア太平洋地域は、急速に拡大する経済、事業収入保険に対する意識の高まり、都市化の進行により、目覚ましい成長を遂げると予測されています。南米とMEAは、経済状況の改善と保険ソリューションの普及拡大の影響を受け、着実な成長を示すと予想されています。これらの地域的な洞察は、事業収入保険市場の状況を包括的に理解し、関係者がそれに応じて戦略を調整できるようにします。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベース、アナリストによるレビュー

事業収入保険市場の主要企業と競争力に関する洞察:

事業収入保険市場業界の主要企業は、革新的な製品とサービスを提供することで競争力を獲得しようと常に努力しています。事業収入保険市場の主要プレーヤーは、世界的な存在感の拡大と販売ネットワークの強化に焦点を当てています。事業収入保険市場業界は、プレーヤーが市場シェアと顧客ロイヤルティを求めて争う激しい競争が特徴です。競争で優位に立つために、企業は研究開発に多額の投資を行って、改良された新製品を導入しています。また、顧客サービスを強化し、業務を合理化するためにデジタル技術を導入しています。プレーヤーが自分の地位を強化し、市場範囲を拡大しようとしているため、事業収入保険市場業界では合併と買収も一般的です。プレーヤーが革新を続け、市場状況の変化に適応し続けるため、事業収入保険市場の競争環境は今後数年間もダイナミックに推移すると予想されます。事業収入保険市場の主要企業のひとつであるチューリッヒ保険グループ株式会社は、世界的に強い存在感を示し、幅広い事業保険商品とサービスを提供しています。 同社は確立された流通ネットワークと強固な財務状況を持っています。 Zurich Insurance Group Ltd. は、顧客に革新的な保険ソリューションを提供することに尽力しており、顧客サービスを強化するためにデジタル テクノロジーに多額の投資を行っています。事業収入保険市場における主要な競合他社は Chubb Limited です。同社は北米とヨーロッパで強い存在感を示し、包括的なビジネス保険商品とサービスを提供しています。 Chubb Limited は引受業務と保険金請求処理の専門知識で知られており、顧客に質の高い保険を提供することで高い評価を得ています。同社は優れた顧客サービスを提供することに尽力しており、業務を強化するためにデジタル技術に投資しています。 Chubb Limited は、事業収入保険市場で市場シェアを拡大​​し続ける有利な立場にあります。

事業収入保険市場の主要企業は次のとおりです。

リバティ相互保険グループ

旅行会社

ハートフォード

バークシャー・ハサウェイ

ヒスコックス

保証人

ウィリス・タワーズ・ワトソン

QBE 保険グループ

アクサ

アリアンツ

チューリッヒ保険グループ

チャブ

アオン

マーシュ・マクレナンの会社

AIG

事業収入保険業界の発展

事業収入保険市場は、2032 年までに 161 億 2,000 万米ドルに達すると予測されており、予測期間中に 3.99% の CAGR を示します。事業継続ソリューションに対する需要の高まりが市場成長の主な原動力となっています。最近のニュース展開には、チューリッヒがサイバー攻撃による損失をカバーする新しい事業収入保険を開始するなど、大手企業による新製品やサービスの発売が含まれます。さらに、クラウドベースのソリューションの採用の増加は、これらのソリューションがビジネスに優れた柔軟性と拡張性を提供するため、市場の成長を促進すると予想されます。

事業収入保険市場セグメンテーションに関する洞察

事業収入保険市場の補償範囲タイプの見通し

• 事業中断保険
• 超過費用保険
• 偶発的な事業中断保険

事業収入保険市場の業界展望

• 製造
• 小売
• ヘルスケア
• おもてなし
• 金融サービス

事業収入保険市場の事業規模見通し

• 中小企業
• 中規模企業
• 大企業

事業収入保険市場の保険期間見通し

• 短期（12 か月未満）
• 長期（12 か月以上）

事業収入保険市場の流通チャネルの見通し

• 保険ブローカー
• 独立代理人
• 保険会社による直接販売

事業収入保険市場の地域別見通し

• 北米
• ヨーロッパ
• 南アメリカ
• アジア太平洋
• 中東とアフリカ