API 银行市场研究报告按部署模型（本地、基于云、混合）、按应用程序（支付处理、账户管理、贷款发放、数据分析）、按最终用户行业（银行和金融服务、零售、医疗保健） 、制造业）、按组织规模（中小企业 (SME)、大型企业）和地区（北美、欧洲、南美、亚太地区、中东和非洲）- 预测2032

全球 API 银行市场概览：

2023 年 API 银行市场规模预计为 20.45（十亿美元）。API 银行市场行业预计将从 2024 年的 24.87（十亿美元）增长到 2032 年的 124.84（十亿美元）。API 银行市场复合年增长率（增长率）预计在预测期内（2023 - 2032）。

重点介绍 API 银行市场主要趋势

由于第三方应用程序与金融服务融合的便利性越来越高，API 银行业正处于各大洲飞速发展的边缘。其一些关键的市场影响因素包括移动银行采用率、嵌入式金融增长和开放银行支持性法规。然而，在这一增长过程中，新兴模式正在影响 API 银行业务的动态。

API 银行业者通过人工智能和机器学习等不断发展的技术有足够的空间来提供增强的个人服务……隐私和安全，防止欺诈。此外，云计算平台的持续改进通过为组织提供增强的敏捷性和适应性来支持提高采用率。此外，金融科技公司之间伙伴关系和合作的扩大也增加了创新理念和附加值。 API 银行业务有望通过使金融服务交付变得更轻松、更高效，并在生态系统内实现更大程度的整合，来颠覆金融服务格局。

来源：一级研究、二级研究、MRFR 数据库和分析师评论

API 银行市场驱动因素

数字银行和开放银行计划的兴起

数字银行服务的日益普及和开放银行计划的激增是 API 银行市场行业的主要驱动力。 数字银行使客户能够在线或通过移动设备进行金融交易和管理账户，为客户提供便利和便利。可达性。另一方面，开放银行允许第三方提供商访问客户财务数据并提供创新的金融产品和服务。这些趋势正在推动对 API 的需求，以促进银行和第三方提供商之间安全高效的数据共享，从而推动 API 银行市场行业的增长。

越来越多地采用基于云的银行解决方案

向基于云的银行解决方案的转变是 API 银行市场行业的另一个关键驱动力。基于云的银行平台提供可扩展性、灵活性和成本效益，使银行能够快速轻松地部署新服务和应用程序。 API 在基于云的银行业务中发挥着至关重要的作用，因为它们允许银行将其系统与基于云的平台集成并访问各种基于云的服务。预计这一趋势将在未来几年继续推动对 API 银行解决方案的需求。

对个性化银行体验的需求不断增加

对个性化银行体验不断增长的需求也促进了 API 银行市场行业的增长。 API 使银行能够收集和分析客户数据，从而使他们能够定制产品和服务，以满足个人客户的需求和偏好。通过利用 API，银行可以提供个性化推荐、有针对性的营销活动和定制财务建议，从而提高客户满意度和忠诚度。

API 银行细分市场洞察：

API 银行市场部署模型洞察

API 银行市场按部署模型分为本地、基于云和混合。其中，基于云的细分市场由于其可扩展性、灵活性和成本效益等优势，预计将在预测期内占据最大的市场份额。基于云的部署模型使金融机构能够访问 API 银行解决方案，而无需对硬件和基础设施进行大量前期投资。这使其成为中小型银行以及初创企业的有吸引力的选择。由于其数据安全和控制等优势，内部部署模型预计将在预测期内占据重要的市场份额。本地部署模型使金融机构能够完全控制其数据和基础设施，这对于保持遵守监管要求非常重要。然而，本地部署模型需要对硬件和基础设施进行大量的前期投资，这可能对一些金融机构来说是一个障碍。混合部署模型预计将在预测期内获得关注，因为它提供了基于云的部署模型和本地部署模型的优点。混合部署模型允许金融机构在本地部署 API 银行解决方案，同时利用基于云的服务来实现可扩展性和灵活性。这使得金融机构能够优化其 IT 基础设施并降低成本，同时保持对其数据和基础设施的控制。总体而言，在金融机构越来越多地采用 API 银行解决方案的推动下，API 银行市场预计在预测期内将出现显着增长。基于云的部署模型预计将成为主导部分，而混合部署模型预计将在预测期内获得关注。

来源：一级研究、二级研究、MRFR 数据库和分析师评论

API 银行市场应用洞察

API 银行市场按应用细分包括支付处理、账户管理、贷款发放和数据分析。其中，支付处理在 2023 年占据最大的市场份额，并且预计将保持其主导地位整个预测期内。移动钱包和网上银行等数字支付解决方案的日益普及正在推动该领域的增长。账户管理是另一个重要部分，银行利用 API 为其客户提供个性化且便捷的账户管理服务。贷款发放也出现了大幅增长，因为 API 实现了更快、更高效的贷款申请和审批流程。随着银行利用 API 收集和分析客户数据以改进决策并增强客户体验，数据分析越来越受到关注。预计到 2032 年，API 银行市场支付处理收入将达到 123.4 亿美元，复合年增长率为 17.8%。预计到 2032 年，账户管理业务将产生 75.6 亿美元的收入，复合年增长率达到 16.5%。到 2032 年，贷款发放预计将达到 62.3 亿美元，复合年增长率为 15.9%。预计到 2032 年，数据分析将为市场贡献 55.4 亿美元，复合年增长率为 14.9%。由于数字银行服务的日益普及以及银行提高客户体验和运营效率的需要，这些细分市场正在显着增长。

API 银行市场最终用户行业洞察

最终用户行业领域在影响 API 银行市场收入方面发挥着至关重要的作用。在主要的最终用户行业中，由于数字银行解决方案的日益采用以及对增强客户体验的需求的推动，银行和金融服务占据了重要的市场份额。零售行业是市场增长的另一个主要贡献者，因为零售商利用 API 银行业务来简化支付流程并提供个性化的购物体验。医疗保健和制造业也见证了 AP​​I 银行采用的激增，因为它们寻求提高运营效率并加强数据共享。 API 银行市场细分为这些最终用户行业提供了宝贵的见解，使利益相关者能够识别特定的市场机会并相应地调整其策略。

API 银行市场组织规模洞察

API 银行市场按组织规模分为中小企业 (SME) 和大型企业。由于大型企业越来越多地采用 API 银行解决方案来提高运营效率和客户服务，预计大型企业细分市场将在 2023 年占据更大的市场份额。然而，随着中小企业越来越认识到 API 银行解决方案的好处，例如改善金融服务的获取和降低成本，预计中小企业细分市场在预测期内将以更快的复合年增长率增长。总体而言，在大型企业和中小企业越来越多地采用 API 银行解决方案的推动下，API 银行市场预计在未来几年将显着增长。

API 银行市场区域洞察

API 银行市场呈现出显着的区域差异，每个区域都有其独特的动态和增长前景。由于成熟企业的存在和数字银行服务的早期采用，北美占据了主导份额。 2023年，该地区占市场收入的35%以上。预计2023年至2032年API银行市场将以18.29%的复合年增长率增长，其中北美保持领先地位。欧洲是另一个关键地区，拥有规模庞大、技术先进的银行业。在政府促进开放银行和金融创新举措的支持下，该地区预计将实现稳定增长。在智能手机的日益普及和新金融科技公司的出现的推动下，亚太地区是一个快速增长的地区。预计中国和印度将成为该地区 API 银行市场增长的主要贡献者。南美洲和中东和非洲地区预计将出现温和增长，因为这些地区仍在发展其数字银行基础设施。然而，随着普惠金融的努力和技术进步的推动，这些地区存在巨大的增长潜力。

来源：一级研究、二级研究、MRFR 数据库和分析师评论

API 银行市场主要参与者和竞争见解：

API 银行市场行业的主要参与者正在不断努力获得竞争优势并扩大市场份额。领先的 API 银行市场参与者专注于开发创新解决方案并建立战略合作伙伴关系，以满足客户不断变化的需求。 API银行市场的特点是竞争激烈，既有老牌企业，也有新企业争夺市场主导地位的咆哮。 Plaid 是 API 银行市场的领先公司之一。该公司提供一套 API 驱动的金融产品和服务，使企业能够与其客户的财务数据建立联系。 Plaid 的平台被超过 12,000 家企业使用，包括大型金融机构、金融科技初创公司和电子商务公司。该公司拥有良好的创新记录，并因其行业领先的技术而受到认可。 API 银行市场的主要竞争对手是 Trulioo。该公司提供全球身份验证和欺诈预防平台，帮助企业验证客户的身份。 Trulioo 的平台被 500 多家企业使用，包括大型银行、金融科技公司和电子商务公司。该公司在全球拥有强大的影响力，并因其准确性和速度而受到认可。

API 银行市场的主要公司包括：

• 签证


• nCino


• 银行存款


• 菲纳斯特拉


• 贝宝


• 拉皮德


• 格子


• 世界支付


• 泰米诺斯


• 思想机器


• 阿迪恩


• 铁路银行


• 曼布


• 条纹


• 债券

API 银行业发展

API 银行市场预计到 2032 年将达到 816.7 亿美元，预测期内（2024-2032 年）复合年增长率为 18.29%。市场的增长归因于开放银行计划的日益采用、数字银行服务的日益普及以及不同金融机构之间无缝集成的需求不断增长。此外，基于云的 API 银行解决方案的出现以及对个性化银行体验不断增长的需求正在进一步推动市场扩张。最近值得注意的发展包括万事达卡和 Visa 等主要参与者推出新的 API 银行平台，以及挑战者银行和金融科技公司越来越多地采用 API。随着银行和金融机构继续投资 API 驱动的创新以增强客户体验并简化运营，预计未来几年市场将出现显着增长。

API 银行市场细分洞察

• 
  

  API银行市场部署模型展望

  
  
  
  
  • 本地部署
  
  
  • 基于云
  
  
  • 混合
  
  
  
  


• 
  

  API银行市场应用展望

  
  
  
  
  • 付款处理
  
  
  • 账户管理
  
  
  • 贷款发放
  
  
  • 数据分析
  
  
  
  


• 
  

  API 银行市场最终用户行业展望

  
  
  
  
  • 银行和金融服务
  
  
  • 零售
  
  
  • 医疗保健
  
  
  • 制造
  
  
  
  


• 
  

  API 银行市场组织规模展望

  
  
  
  
  • 中小企业 (SME)
  
  
  • 大型企业
  
  
  
  


• 
  

  API 银行市场区域展望

  
  
  
  
  • 北美
  
  
  • 欧洲
  
  
  • 南美洲
  
  
  • 亚太地区
  
  
  • 中东和非洲
  
  
  
  

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	20.45 (USD Billion)
Market Size 2024	24.87 (USD Billion)
Market Size 2032	124.84 (USD Billion)
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	22% (2024 - 2032)
Report Coverage	Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024 - 2032
Historical Data	2019 - 2023
Market Forecast Units	USD Billion
Key Companies Profiled	Visa, nCino, Bankin, Finastra, PayPal, Rapyd, Plaid, Worldpay, Temenos, Thought Machine, Adyen, Railsbank, Mambu, Stripe, Bond
Segments Covered	Deployment Model, Application, End-User Industry, Organization Size, Regional
Key Market Opportunities	Open banking regulations. Rise of embedded finance. Growing demand for digital banking services. Increasing adoption of cloud based banking platforms. Expansion of API ecosystem.
Key Market Dynamics	Rising API adoption Open banking initiatives, Increased fintech collaboration, Growing demand for customized financial services, & Evolving regulatory landscape
Countries Covered	North America, Europe, APAC, South America, MEA