API 뱅킹 시장 규모는 2023년 20.45(미화 10억 달러)로 추산됩니다. API 뱅킹 시장 산업은 2024년 24.87(미화 10억 달러)에서 2032년 1,2484(미화 10억 달러)로 성장할 것으로 예상됩니다. API 뱅킹 시장 CAGR( 성장률)은 전망기간(2023~2023년) 동안 약 22% 수준이 될 것으로 예상된다. 2032).
API 뱅킹 산업은 금융 서비스와 통합된 제3자 애플리케이션의 편의성 증가로 인해 대륙 전체에서 급증할 위기에 처해 있습니다. 시장에 영향을 미치는 주요 요인으로는 모바일 뱅킹 채택률, 내장형 금융 성장, 오픈 뱅킹 지원 규정 등이 있습니다. 그럼에도 불구하고 이러한 성장 과정에서 새로운 패턴이 API 뱅킹 비즈니스의 역학에 영향을 미치고 있습니다.
API 뱅킹 업체들은 인공 지능 및 기계 학습과 같은 기술 성장을 통해 향상된 개인 … 서비스를 제공할 수 있는 여지가 많습니다. 개인 정보 보호 및 보안, 사기 방지. 또한 클라우드 컴퓨팅 플랫폼의 지속적인 개선은 조직에 향상된 민첩성과 적응성을 제공함으로써 채택률을 높이는 데 도움이 됩니다. 또한, 핀테크 기업 간의 파트너십과 협업이 확대되면서 혁신적인 아이디어와 부가가치도 높아집니다. API 뱅킹은 금융 서비스 제공을 더 쉽고 효율적으로 만들고 생태계 내에서 더 큰 통합을 달성함으로써 금융 서비스 환경을 뒤흔들 준비가 되어 있습니다.
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
디지털 뱅킹 서비스 채택 증가와 오픈 뱅킹 이니셔티브의 확산은 API 뱅킹 시장 산업의 주요 동인입니다. 디지털 뱅킹을 통해 고객은 온라인이나 모바일 기기를 통해 금융 거래를 수행하고 계좌를 관리할 수 있습니다. 접근성. 반면, 오픈 뱅킹을 사용하면 제3자 제공업체가 고객 금융 데이터에 액세스하고 혁신적인 금융 상품 및 서비스를 제공할 수 있습니다. 이러한 추세는 은행과 제3자 제공업체 간의 안전하고 효율적인 데이터 공유를 촉진하는 API에 대한 수요를 촉진하여 API 뱅킹 시장 산업의 성장을 촉진하고 있습니다.
클라우드 기반 뱅킹 솔루션으로의 전환은 API 뱅킹 시장 산업의 또 다른 주요 동인입니다. 클라우드 기반 뱅킹 플랫폼은 확장성, 유연성, 비용 효율성을 제공하므로 은행은 새로운 서비스와 애플리케이션을 빠르고 쉽게 배포할 수 있습니다. API는 은행이 시스템을 클라우드 기반 플랫폼과 통합하고 광범위한 클라우드 기반 서비스에 액세스할 수 있도록 지원하므로 클라우드 기반 뱅킹에서 중요한 역할을 합니다. 이러한 추세로 인해 앞으로도 API 뱅킹 솔루션에 대한 수요가 계속해서 증가할 것으로 예상됩니다.
맞춤형 뱅킹 경험에 대한 수요 증가도 API 뱅킹 시장 산업의 성장에 기여하고 있습니다. API를 사용하면 은행은 고객 데이터를 수집하고 분석하여 개별 고객의 요구와 선호도에 맞게 상품과 서비스를 맞춤화할 수 있습니다. 은행은 API를 활용하여 맞춤형 추천, 타겟 마케팅 캠페인, 맞춤형 금융 조언을 제공하여 고객 만족도와 충성도를 높일 수 있습니다.
API 뱅킹 시장은 배포 모델에 따라 온프레미스, 클라우드 기반 및 하이브리드로 분류됩니다. 이 중에서 클라우드 기반 부문은 확장성, 유연성, 비용 효율성 등의 이점으로 인해 예측 기간 동안 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 클라우드 기반 배포 모델을 사용하면 금융 기관은 하드웨어 및 인프라에 대한 막대한 초기 투자 없이 API 뱅킹 솔루션에 액세스할 수 있습니다. 이는 중소기업은 물론 스타트업에게도 매력적인 옵션이 됩니다. 온프레미스 배포 모델은 데이터 보안 및 제어와 같은 장점으로 인해 예측 기간 동안 상당한 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 온프레미스 배포 모델은 금융 기관이 규제 요구 사항을 준수하는 데 중요한 데이터 및 인프라를 완벽하게 제어할 수 있도록 해줍니다. 그러나 온프레미스 배포 모델에는 하드웨어 및 인프라에 대한 상당한 초기 투자가 필요하며 이는 일부 금융 기관에 장벽이 될 수 있습니다. 하이브리드 배포 모델은 클라우드 기반 및 온프레미스 배포 모델의 이점을 모두 제공하므로 예측 기간 동안 관심을 끌 것으로 예상됩니다. 하이브리드 배포 모델을 사용하면 금융 기관은 확장성과 유연성을 위해 클라우드 기반 서비스를 활용하면서 온프레미스에 API 뱅킹 솔루션을 배포할 수 있습니다. 이를 통해 금융 기관은 IT 인프라를 최적화하고 비용을 절감하는 동시에 데이터 및 인프라에 대한 통제력을 유지할 수 있습니다. 전반적으로 API 뱅킹 시장은 금융 기관의 API 뱅킹 솔루션 채택이 증가함에 따라 예측 기간 동안 상당한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다. 클라우드 기반 배포 모델이 지배적인 부문이 될 것으로 예상되는 반면, 하이브리드 배포 모델은 예측 기간 동안 견인력을 얻을 것으로 예상됩니다.
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
애플리케이션별 API 뱅킹 시장 세분화는 결제 처리, 계정 관리, 대출 개시 및 데이터 분석으로 구성됩니다. 이 중 결제 처리는 2023년 시장 점유율 1위를 차지했으며 계속해서 지배력을 유지할 것으로 예상됩니다. 예측 기간 내내. 모바일 지갑, 온라인 뱅킹 등 디지털 결제 솔루션의 채택이 증가하면서 이 부문의 성장이 촉진되고 있습니다. 계정 관리는 은행이 API를 활용하여 고객에게 개인화되고 편리한 계정 관리 서비스를 제공하는 또 다른 중요한 부문입니다. API를 통해 더 빠르고 효율적인 대출 신청 및 승인 프로세스가 가능해지면서 Loan Origination도 상당한 성장을 보이고 있습니다. 은행이 API를 활용하여 고객 데이터를 수집 및 분석하여 의사 결정을 개선하고 고객 경험을 향상함에 따라 데이터 분석이 주목을 받고 있습니다. 결제 처리를 통한 API 뱅킹 시장 수익은 CAGR 17.8% 성장하여 2032년까지 123억 4천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 계정 관리는 2032년까지 75억 6천만 달러의 매출을 창출하여 CAGR 16.5%로 확대될 것으로 예상됩니다. 대출 발생 규모는 연평균 성장률(CAGR) 15.9%로 성장해 2032년까지 62억 3천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 데이터 분석은 2032년까지 시장 수익에 55억 4천만 달러, CAGR 14.9%를 기록할 것으로 예상됩니다. 이러한 부문은 디지털 뱅킹 서비스 채택이 증가하고 은행이 고객 경험과 운영 효율성을 향상해야 하는 필요성으로 인해 상당한 성장을 보이고 있습니다.
최종 사용자 산업 부문은 API 뱅킹 시장 수익을 형성하는 데 중요한 역할을 합니다. 주요 최종 사용자 산업 중에서 은행 및 금융 서비스는 디지털 뱅킹 솔루션 채택 증가와 향상된 고객 경험에 대한 요구로 인해 상당한 시장 점유율을 차지하고 있습니다. 소매업체는 API 뱅킹을 활용하여 결제 프로세스를 간소화하고 개인화된 쇼핑 경험을 제공하므로 소매 업계는 시장 성장의 또 다른 주요 기여자입니다. 의료 및 제조 업계에서도 운영 효율성을 개선하고 데이터 공유를 강화하기 위해 API 뱅킹 채택이 급증하고 있습니다. API 뱅킹 시장 세분화는 이러한 최종 사용자 산업에 대한 귀중한 통찰력을 제공하여 이해관계자가 특정 시장 기회를 식별하고 그에 따라 전략을 맞춤화할 수 있게 해줍니다.
API 뱅킹 시장은 조직 규모에 따라 중소기업(SME)과 대기업으로 분류됩니다. 대기업 부문은 운영 효율성과 고객 서비스를 개선하기 위해 대기업의 API 뱅킹 솔루션 채택이 증가함에 따라 2023년에 더 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 그러나 중소기업이 금융 서비스에 대한 접근성 향상, 비용 절감 등 API 뱅킹 솔루션의 이점을 점점 더 인식함에 따라 중소기업 부문은 예측 기간 동안 더 빠른 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 전반적으로 API 뱅킹 시장은 대기업과 중소기업 모두에서 API 뱅킹 솔루션 채택이 증가함에 따라 향후 몇 년 동안 크게 성장할 것으로 예상됩니다.
API 뱅킹 시장은 지역마다 고유한 역동성과 성장 전망을 지닌 상당한 지역적 변화를 보여줍니다. 북미는 기존 플레이어의 존재와 디지털 뱅킹 서비스의 조기 채택으로 인해 지배적인 점유율을 차지하고 있습니다. 2023년에는 이 지역이 시장 수익의 35% 이상을 차지했습니다. API 뱅킹 시장은 2023년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR) 18.29%로 성장할 것으로 예상되며, 북미 지역이 선두 위치를 유지할 것으로 예상됩니다. 유럽은 규모가 크고 기술적으로 발전된 은행 부문을 갖춘 또 다른 핵심 지역입니다. 이 지역은 오픈 뱅킹과 금융 혁신을 촉진하려는 정부 이니셔티브의 지원을 받아 꾸준한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. APAC은 스마트폰 채택이 증가하고 새로운 핀테크 기업이 등장하면서 빠르게 성장하는 지역입니다. 중국과 인도는 이 지역의 API 뱅킹 시장 성장에 주요 기여자가 될 것으로 예상됩니다. 남미와 MEA는 여전히 디지털 뱅킹 인프라를 개발하고 있기 때문에 적당한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다. 그러나 금융 포용 노력과 기술 발전이 견인력을 얻으면서 이들 지역에는 상당한 성장 잠재력이 있습니다.
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
API 뱅킹 시장 업계의 주요 업체들은 경쟁 우위를 확보하고 시장 점유율을 확대하기 위해 끊임없이 노력하고 있습니다. API 뱅킹 시장을 선도하는 플레이어들은 고객의 진화하는 요구 사항을 충족하기 위해 혁신적인 솔루션을 개발하고 전략적 파트너십을 형성하는 데 중점을 두고 있습니다. API 뱅킹 시장은 기존 플레이어와 신규 업체와의 치열한 경쟁이 특징입니다.시장 지배력을 놓고 경쟁하고 있다. API 뱅킹 시장의 선두 기업 중 하나는 Plaid입니다. 이 회사는 기업이 고객의 금융 데이터에 연결할 수 있도록 하는 API 기반 금융 상품 및 서비스 제품군을 제공합니다. Plaid의 플랫폼은 주요 금융기관, 핀테크 스타트업, 전자상거래 기업 등 12,000개 이상의 기업에서 사용됩니다. 이 회사는 강력한 혁신 실적을 보유하고 있으며 업계 최고의 기술을 인정받고 있습니다. API 뱅킹 시장의 주요 경쟁자는 Trulioo입니다. 이 회사는 기업이 고객의 신원을 확인할 수 있도록 돕는 글로벌 신원 확인 및 사기 방지 플랫폼을 제공합니다. Trulioo의 플랫폼은 주요 은행, 핀테크 기업, 전자상거래 기업을 포함하여 500개 이상의 기업에서 사용됩니다. 이 회사는 전 세계적으로 강력한 입지를 갖고 있으며 정확성과 속도로 인정받고 있습니다.
비자
엔시노
은행
피나스트라
페이팔
라피드
격자 무늬
월드페이
테메노스
생각의 기계
아디엔
레일스뱅크
맘부
스트라이프
채권
API 뱅킹 시장은 예측 기간(2024~2032) 동안 연평균 성장률(CAGR) 18.29%를 나타내며 2032년까지 816억 7천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 시장의 성장은 오픈 뱅킹 이니셔티브의 채택 증가, 디지털 뱅킹 서비스의 인기 증가, 다양한 금융 기관 간의 원활한 통합에 대한 필요성 증가에 기인합니다. 또한, 클라우드 기반 API 뱅킹 솔루션의 출현과 개인화된 뱅킹 경험에 대한 수요 증가로 인해 시장 확장이 더욱 가속화되고 있습니다. 주목할만한 최근 개발에는 Mastercard 및 Visa와 같은 주요 플레이어의 새로운 API 뱅킹 플랫폼 출시와 도전자 은행 및 핀테크 회사의 API 채택 증가가 포함됩니다. 은행과 금융 기관이 고객 경험을 향상하고 운영을 간소화하기 위해 API 기반 혁신에 지속적으로 투자함에 따라 시장은 향후 몇 년 동안 크게 성장할 것으로 예상됩니다.
사내
클라우드 기반
하이브리드
결제 처리
계정 관리
대출 개시
데이터 분석
은행 및 금융 서비스
소매
의료
제조
중소기업(SME)
대기업
북미
유럽
남아메리카
아시아 태평양
중동 및 아프리카
| Report Attribute/Metric | Details |
| Market Size 2023 | 20.45 (USD Billion) |
| Market Size 2024 | 24.87 (USD Billion) |
| Market Size 2032 | 124.84 (USD Billion) |
| Compound Annual Growth Rate (CAGR) | 22% (2024 - 2032) |
| Report Coverage | Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends |
| Base Year | 2023 |
| Market Forecast Period | 2024 - 2032 |
| Historical Data | 2019 - 2023 |
| Market Forecast Units | USD Billion |
| Key Companies Profiled | Visa, nCino, Bankin, Finastra, PayPal, Rapyd, Plaid, Worldpay, Temenos, Thought Machine, Adyen, Railsbank, Mambu, Stripe, Bond |
| Segments Covered | Deployment Model, Application, End-User Industry, Organization Size, Regional |
| Key Market Opportunities | Open banking regulations. Rise of embedded finance. Growing demand for digital banking services. Increasing adoption of cloud based banking platforms. Expansion of API ecosystem. |
| Key Market Dynamics | Rising API adoption Open banking initiatives, Increased fintech collaboration, Growing demand for customized financial services, & Evolving regulatory landscape |
| Countries Covered | North America, Europe, APAC, South America, MEA |
Frequently Asked Questions (FAQ) :
The API Banking Market is expected to grow from USD 20.45 billion in 2023 to USD 124.84 billion by 2032, exhibiting a CAGR of 22% during the forecast period.
North America is expected to account for the largest market share in 2023, owing to the early adoption of advanced technologies and the presence of major API banking providers in the region.
The payments segment is expected to dominate the market throughout the forecast period, driven by the increasing adoption of digital payment methods and the growing popularity of e-commerce.
The rising demand for personalized banking experiences, the increasing adoption of cloud-based banking platforms, and the growing popularity of open banking initiatives are some of the key factors driving market growth.
Some of the key players in the market include Mambu, Thought Machine, Bankable, Temenos, and Envestnet | Yodlee.
The North America region is expected to witness a significant growth rate during the forecast period, owing to the increasing adoption of digital banking services and the rising number of fintech companies in the region.
Some of the challenges faced by the market include concerns over data security and privacy, the need for regulatory compliance, and the lack of standardization in API protocols.
The competitive landscape is expected to intensify in the coming years, with new entrants emerging and existing players expanding their offerings to gain market share.
Some of the emerging trends in the market include the adoption of artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) to enhance customer experiences and the growing popularity of embedded finance.
The market is expected to continue to grow beyond 2032, driven by the increasing adoption of digital banking services and the growing number of fintech companies worldwide.
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Senior Research Analyst Ankit gupta is an analyst in market research industry in ict and semi industry. with post-graduation in "telecom and marketing management" and graduation in "electronics and telecommunication" vertical he is well versed with recent development in ict industry as a whole. having worked on more than 150+ reports including consultation for fortune 500 companies such as microsoft and rio tinto in identifying solutions with respect to business problems his opinions are inclined towards mixture of technical and managerial aspects.
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