La taille du marché bancaire API était estimée à 20,45 (milliards USD) en 2023. L’industrie du marché bancaire API devrait passer de 24,87 (milliards USD) en 2024 à 124,84 (milliards USD) d’ici 2032. Le TCAC du marché bancaire API ( taux de croissance) devrait se situer autour de 22 % au cours de la période de prévision (2023 - 2032).
Le secteur bancaire par API est sur le point de monter en flèche sur tous les continents en raison de la commodité croissante de la fusion d'applications tierces avec des services financiers. Certains de ses principaux facteurs d’influence sur le marché comprennent les taux d’adoption des services bancaires mobiles, la croissance de la finance intégrée et les réglementations favorables au système bancaire ouvert. Néanmoins, des modèles émergents affectent la dynamique des activités d'API Banking au cours de cette croissance.
Les acteurs du secteur bancaire par API disposent d'une grande marge de manœuvre grâce à des technologies en pleine croissance telles que l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour offrir des fonctionnalités personnelles améliorées. confidentialité et sécurité, prévention de la fraude. En outre, l’amélioration constante des plates-formes de cloud computing favorise une adoption accrue en offrant une agilité et une adaptabilité accrues aux organisations. En outre, l’expansion des partenariats et des collaborations entre les sociétés de technologie financière augmente également les idées innovantes et la valeur ajoutée. Les API banking sont sur le point de bouleverser le paysage des services financiers en rendant la prestation de services financiers plus facile et efficace, et en réalisant une plus grande intégration au sein de l'écosystème.
Source : Recherche primaire, recherche secondaire, base de données MRFR et examen des analystes
L'adoption croissante des services bancaires numériques et la prolifération des initiatives bancaires ouvertes sont les principaux moteurs du secteur du marché bancaire par API. Les services bancaires numériques permettent aux clients d'effectuer des transactions financières et de gérer leurs comptes en ligne ou via des appareils mobiles, offrant ainsi commodité et accessibilité. L’open banking, quant à lui, permet à des prestataires tiers d’accéder aux données financières des clients et de proposer des produits et services financiers innovants. Ces tendances stimulent la demande d'API qui facilitent le partage de données sécurisé et efficace entre les banques et les fournisseurs tiers, stimulant ainsi la croissance du secteur du marché bancaire par API.
La transition vers des solutions bancaires basées sur le cloud est un autre moteur clé du secteur du marché bancaire par API. Les plateformes bancaires basées sur le cloud offrent évolutivité, flexibilité et rentabilité, permettant aux banques de déployer rapidement et facilement de nouveaux services et applications. Les API jouent un rôle crucial dans les services bancaires basés sur le cloud, car elles permettent aux banques d'intégrer leurs systèmes à des plates-formes basées sur le cloud et d'accéder à une large gamme de services basés sur le cloud. Cette tendance devrait continuer à stimuler la demande de solutions bancaires API dans les années à venir.
La demande croissante d'expériences bancaires personnalisées contribue également à la croissance du secteur du marché bancaire par API. Les API permettent aux banques de collecter et d'analyser les données des clients, leur permettant ainsi d'adapter leurs produits et services aux besoins et préférences de chaque client. En tirant parti des API, les banques peuvent proposer des recommandations personnalisées, des campagnes marketing ciblées et des conseils financiers personnalisés, améliorant ainsi la satisfaction et la fidélité des clients.
Le marché des services bancaires par API est segmenté par modèle de déploiement en versions sur site, cloud et hybride. Parmi ceux-ci, le segment basé sur le cloud devrait détenir la plus grande part de marché au cours de la période de prévision, en raison de ses avantages tels que l’évolutivité, la flexibilité et la rentabilité. Le modèle de déploiement basé sur le cloud permet aux institutions financières d'accéder aux solutions bancaires API sans avoir besoin d'un investissement initial important en matériel et en infrastructure. Cela en fait une option attrayante pour les petites et moyennes banques ainsi que pour les startups. Le modèle de déploiement sur site devrait représenter une part de marché importante au cours de la période de prévision, en raison de ses avantages tels que la sécurité et le contrôle des données. Le modèle de déploiement sur site offre aux institutions financières un contrôle total sur leurs données et leur infrastructure, ce qui est important pour maintenir la conformité aux exigences réglementaires. Cependant, le modèle de déploiement sur site nécessite un investissement initial important en matériel et en infrastructure, ce qui peut constituer un obstacle pour certaines institutions financières. Le modèle de déploiement hybride devrait gagner du terrain au cours de la période de prévision, car il offre les avantages des modèles de déploiement basés sur le cloud et sur site. Le modèle de déploiement hybride permet aux institutions financières de déployer des solutions bancaires API sur site tout en tirant parti des services basés sur le cloud pour plus d'évolutivité et de flexibilité. Cela permet aux institutions financières d'optimiser leur infrastructure informatique et de réduire leurs coûts tout en gardant le contrôle de leurs données et de leur infrastructure. Dans l’ensemble, le marché des services bancaires API devrait connaître une croissance significative au cours de la période de prévision, tirée par l’adoption croissante des solutions bancaires API par les institutions financières. Le modèle de déploiement basé sur le cloud devrait être le segment dominant, tandis que le modèle de déploiement hybride devrait gagner du terrain au cours de la période de prévision.
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La segmentation du marché bancaire API par application comprend le traitement des paiements, la gestion des comptes, l'octroi de prêts et l'analyse des données. Parmi ceux-ci, le Traitement des paiements détenait la plus grande part de marché en 2023 et devrait maintenir sa domination. tout au long de la période de prévision. L’adoption croissante de solutions de paiement numérique, telles que les portefeuilles mobiles et les services bancaires en ligne, stimule la croissance de ce segment. La gestion de comptes est un autre segment important, les banques tirant parti des API pour offrir des services de gestion de comptes personnalisés et pratiques à leurs clients. L'octroi de prêts connaît également une croissance substantielle, car les API permettent des processus de demande et d'approbation de prêt plus rapides et plus efficaces. L'analyse des données gagne du terrain à mesure que les banques utilisent des API pour collecter et analyser les données des clients afin d'améliorer la prise de décision et d'améliorer l'expérience client. Les revenus du marché bancaire API provenant du traitement des paiements devraient atteindre 12,34 milliards USD d’ici 2032, avec un TCAC de 17,8 %. La gestion des comptes devrait générer des revenus de 7,56 milliards de dollars d'ici 2032, atteignant un TCAC de 16,5 %. L’octroi de prêts devrait atteindre 6,23 milliards USD d’ici 2032, avec un TCAC de 15,9 %. L'analyse des données devrait contribuer à hauteur de 5,54 milliards de dollars aux revenus du marché d'ici 2032, avec un TCAC de 14,9 %. Ces segments connaissent une croissance significative en raison de l'adoption croissante des services bancaires numériques et de la nécessité pour les banques d'améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
Le segment de l'industrie des utilisateurs finaux joue un rôle crucial dans la définition des revenus du marché bancaire des API. Parmi les principaux secteurs d'utilisateurs finaux, les services bancaires et financiers détiennent une part de marché importante, tirée par l'adoption croissante de solutions bancaires numériques et la nécessité d'une expérience client améliorée. Le secteur de la vente au détail est un autre contributeur majeur à la croissance du marché, car les détaillants exploitent les API banking pour rationaliser les processus de paiement et offrir des expériences d'achat personnalisées. Les secteurs de la santé et de l’industrie manufacturière assistent également à une augmentation de l’adoption des API bancaires, alors qu’ils cherchent à améliorer l’efficacité opérationnelle et à améliorer le partage de données. La segmentation du marché des services bancaires par API fournit des informations précieuses sur ces secteurs d'utilisateurs finaux, permettant aux parties prenantes d'identifier des opportunités de marché spécifiques et d'adapter leurs stratégies en conséquence.
Le marché des services bancaires API est segmenté selon la taille de l'organisation en petites et moyennes entreprises (PME) et grandes entreprises. Le segment des grandes entreprises devrait détenir une part de marché plus importante en 2023, en raison de l’adoption croissante de solutions bancaires API par les grandes entreprises pour améliorer leur efficacité opérationnelle et leur service client. Cependant, le segment des PME devrait croître à un TCAC plus rapide au cours de la période de prévision, car les PME reconnaissent de plus en plus les avantages des solutions bancaires API, tels qu'un meilleur accès aux services financiers et une réduction des coûts. Dans l'ensemble, le marché des services bancaires API devrait connaître une croissance significative dans les années à venir, stimulé par l'adoption croissante de solutions bancaires API par les grandes entreprises et les PME.
Le marché bancaire API présente d'importantes variations régionales, chacune avec sa dynamique et ses perspectives de croissance uniques. L’Amérique du Nord détient une part dominante, tirée par la présence d’acteurs établis et l’adoption précoce des services bancaires numériques. En 2023, la région représentait plus de 35 % des revenus du marché. Le marché bancaire API devrait croître à un TCAC de 18,29 % de 2023 à 2032, l’Amérique du Nord conservant sa position de leader. L’Europe est une autre région clé, dotée d’un secteur bancaire important et technologiquement avancé. La région devrait connaître une croissance régulière, soutenue par les initiatives gouvernementales visant à promouvoir l’ouverture bancaire et l’innovation financière. L’APAC est une région en croissance rapide, tirée par l’adoption croissante des smartphones et l’émergence de nouveaux acteurs de la fintech. La Chine et l’Inde devraient être des contributeurs majeurs à la croissance du marché bancaire API dans cette région. L’Amérique du Sud et la MEA devraient connaître une croissance modérée, car ces régions continuent de développer leur infrastructure bancaire numérique. Cependant, il existe un potentiel de croissance important dans ces régions, à mesure que les efforts d'inclusion financière et les progrès technologiques gagnent du terrain.
Source : Recherche primaire, recherche secondaire, base de données MRFR et examen des analystes
Les principaux acteurs du secteur des services bancaires par API s’efforcent constamment d’acquérir un avantage concurrentiel et d’élargir leur part de marché. Les principaux acteurs du marché des services bancaires par API se concentrent sur le développement de solutions innovantes et la formation de partenariats stratégiques pour répondre aux besoins changeants des clients. Le marché bancaire API se caractérise par une concurrence intense, avec des acteurs établis et de nouveaux acteurs.des diatribes rivalisant pour la domination du marché. L’une des sociétés leaders sur le marché bancaire API est Plaid. La société propose une suite de produits et services financiers basés sur des API qui permettent aux entreprises de se connecter aux données financières de leurs clients. La plateforme de Plaid est utilisée par plus de 12 000 entreprises, dont de grandes institutions financières, des startups fintech et des sociétés de commerce électronique. L'entreprise possède de solides antécédents en matière d'innovation et a été reconnue pour sa technologie de pointe. Trulioo est un concurrent clé sur le marché bancaire API. La société fournit une plateforme mondiale de vérification d'identité et de prévention de la fraude qui aide les entreprises à vérifier l'identité de leurs clients. La plateforme de Trulioo est utilisée par plus de 500 entreprises, dont de grandes banques, des sociétés de technologie financière et des sociétés de commerce électronique. L'entreprise jouit d'une forte présence mondiale et est reconnue pour sa précision et sa rapidité.
Le marché des services bancaires API devrait atteindre 81,67 milliards de dollars d'ici 2032, avec un TCAC de 18,29 % au cours de la période de prévision (2024-2032). La croissance du marché est attribuée à l’adoption croissante d’initiatives bancaires ouvertes, à la popularité croissante des services bancaires numériques et au besoin croissant d’une intégration transparente entre les différentes institutions financières. De plus, l’avènement des solutions bancaires API basées sur le cloud et la demande croissante d’expériences bancaires personnalisées stimulent encore davantage l’expansion du marché. Les développements récents notables incluent le lancement de nouvelles plateformes bancaires API par des acteurs majeurs tels que Mastercard et Visa, ainsi que l'adoption croissante des API par les banques challenger et les sociétés de technologie financière. Le marché devrait connaître une croissance significative dans les années à venir, alors que les banques et les institutions financières continuent d'investir dans l'innovation basée sur les API pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations.
| Report Attribute/Metric | Details |
| Market Size 2023 | 20.45 (USD Billion) |
| Market Size 2024 | 24.87 (USD Billion) |
| Market Size 2032 | 124.84 (USD Billion) |
| Compound Annual Growth Rate (CAGR) | 22% (2024 - 2032) |
| Report Coverage | Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends |
| Base Year | 2023 |
| Market Forecast Period | 2024 - 2032 |
| Historical Data | 2019 - 2023 |
| Market Forecast Units | USD Billion |
| Key Companies Profiled | Visa, nCino, Bankin, Finastra, PayPal, Rapyd, Plaid, Worldpay, Temenos, Thought Machine, Adyen, Railsbank, Mambu, Stripe, Bond |
| Segments Covered | Deployment Model, Application, End-User Industry, Organization Size, Regional |
| Key Market Opportunities | Open banking regulations. Rise of embedded finance. Growing demand for digital banking services. Increasing adoption of cloud based banking platforms. Expansion of API ecosystem. |
| Key Market Dynamics | Rising API adoption Open banking initiatives, Increased fintech collaboration, Growing demand for customized financial services, & Evolving regulatory landscape |
| Countries Covered | North America, Europe, APAC, South America, MEA |
Frequently Asked Questions (FAQ) :
The API Banking Market is expected to grow from USD 20.45 billion in 2023 to USD 124.84 billion by 2032, exhibiting a CAGR of 22% during the forecast period.
North America is expected to account for the largest market share in 2023, owing to the early adoption of advanced technologies and the presence of major API banking providers in the region.
The payments segment is expected to dominate the market throughout the forecast period, driven by the increasing adoption of digital payment methods and the growing popularity of e-commerce.
The rising demand for personalized banking experiences, the increasing adoption of cloud-based banking platforms, and the growing popularity of open banking initiatives are some of the key factors driving market growth.
Some of the key players in the market include Mambu, Thought Machine, Bankable, Temenos, and Envestnet | Yodlee.
The North America region is expected to witness a significant growth rate during the forecast period, owing to the increasing adoption of digital banking services and the rising number of fintech companies in the region.
Some of the challenges faced by the market include concerns over data security and privacy, the need for regulatory compliance, and the lack of standardization in API protocols.
The competitive landscape is expected to intensify in the coming years, with new entrants emerging and existing players expanding their offerings to gain market share.
Some of the emerging trends in the market include the adoption of artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) to enhance customer experiences and the growing popularity of embedded finance.
The market is expected to continue to grow beyond 2032, driven by the increasing adoption of digital banking services and the growing number of fintech companies worldwide.
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Senior Research Analyst Ankit gupta is an analyst in market research industry in ict and semi industry. with post-graduation in "telecom and marketing management" and graduation in "electronics and telecommunication" vertical he is well versed with recent development in ict industry as a whole. having worked on more than 150+ reports including consultation for fortune 500 companies such as microsoft and rio tinto in identifying solutions with respect to business problems his opinions are inclined towards mixture of technical and managerial aspects.
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