API バンキング市場規模は、2023 年に 20.45 (10 億米ドル) と推定されています。API バンキング市場業界は、2024 年の 24.87 (10 億米ドル) から 2032 年までに 1,248.4 (10 億米ドル) に成長すると予想されています。 API バンキング市場の CAGR (成長率）は、予測期間中（2023年〜）約22％と予想されます2032)。
API バンキング業界は、金融サービスと融合したサードパーティ アプリケーションの利便性の向上により、大陸全体で急成長を遂げようとしています。市場に影響を与える主な要因には、モバイル バンキングの導入率、組み込み金融の成長、オープン バンキングを支援する規制などが含まれます。それにもかかわらず、この成長の過程で、新たなパターンが API バンキング ビジネスのダイナミクスに影響を与えています。
API バンキングのプレーヤーには、人工知能や機械学習などの成長するテクノロジーを通じて、強化されたパーソナル … を提供する余地が十分にあります。プライバシーとセキュリティ、不正行為の防止。さらに、クラウド コンピューティング プラットフォームの一貫した改善により、組織の俊敏性と適応性が強化され、導入の増加がサポートされます。さらに、フィンテック企業間のパートナーシップやコラボレーションの拡大により、革新的なアイデアや付加価値も高まります。 API バンキングは、金融サービスの提供をより簡単かつ効率的にし、エコシステム内での統合を強化することにより、金融サービスの状況を変革しようとしています。
出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー
デジタル バンキング サービスの採用の増加とオープン バンキング イニシアチブの普及は、API バンキング市場業界の主要な推進力です。 デジタル バンキングにより、顧客はオンラインまたはモバイル デバイスを通じて金融取引を行ったり、口座を管理したりできるため、利便性が向上し、アクセシビリティ。一方、オープン バンキングでは、サードパーティのプロバイダーが顧客の財務データにアクセスし、革新的な金融商品やサービスを提供できるようになります。こうした傾向により、銀行とサードパーティ プロバイダーの間で安全かつ効率的なデータ共有を促進する API の需要が高まり、API バンキング市場業界の成長が促進されています。
クラウドベースのバンキング ソリューションへの移行は、API バンキング市場業界のもう 1 つの主要な推進力です。クラウドベースのバンキング プラットフォームは拡張性、柔軟性、費用対効果を提供し、銀行が新しいサービスやアプリケーションを迅速かつ簡単に導入できるようにします。 API は、銀行がシステムをクラウドベースのプラットフォームと統合し、幅広いクラウドベースのサービスにアクセスできるようにするため、クラウドベースのバンキングにおいて重要な役割を果たします。この傾向は、今後数年間も API バンキング ソリューションの需要を促進し続けると予想されます。
パーソナライズされたバンキング エクスペリエンスに対する需要の高まりも、API バンキング市場業界の成長に貢献しています。 API を使用すると、銀行は顧客データを収集および分析できるようになり、個々の顧客のニーズや好みに合わせて製品やサービスをカスタマイズできるようになります。 API を活用することで、銀行はパーソナライズされた推奨事項、ターゲットを絞ったマーケティング キャンペーン、カスタマイズされた財務上のアドバイスを提供し、顧客満足度とロイヤルティを向上させることができます。
API バンキング市場は、導入モデルによってオンプレミス、クラウドベース、ハイブリッドに分類されます。これらの中で、クラウドベースのセグメントは、スケーラビリティ、柔軟性、費用対効果などの利点により、予測期間中に最大の市場シェアを保持すると予想されます。クラウドベースの導入モデルにより、金融機関はハードウェアやインフラストラクチャへの多額の先行投資を必要とせずに API バンキング ソリューションにアクセスできるようになります。このため、中小規模の銀行や新興企業にとっても魅力的な選択肢となります。オンプレミス導入モデルは、データのセキュリティや制御などの利点により、予測期間中に大きな市場シェアを占めると予想されます。オンプレミス展開モデルにより、金融機関はデータとインフラストラクチャを完全に制御できるようになります。これは、規制要件へのコンプライアンスを維持するために重要です。ただし、オンプレミス導入モデルではハードウェアとインフラストラクチャに多額の先行投資が必要であり、これが一部の金融機関にとって障壁となる可能性があります。ハイブリッド導入モデルは、クラウドベースとオンプレミス導入モデルの両方の利点を提供するため、予測期間中に注目を集めると予想されます。ハイブリッド導入モデルにより、金融機関は API バンキング ソリューションをオンプレミスに導入できると同時に、拡張性と柔軟性のためにクラウドベースのサービスを活用できます。これにより、金融機関はデータとインフラストラクチャの制御を維持しながら、IT インフラストラクチャを最適化し、コストを削減できます。全体として、API バンキング市場は、金融機関による API バンキング ソリューションの採用増加により、予測期間中に大幅な成長を遂げると予想されます。クラウドベースの導入モデルが主要なセグメントになると予想されますが、予測期間中にハイブリッド導入モデルが勢いを増すことが予想されます。
出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー
アプリケーション別の API バンキング市場セグメンテーションは、支払処理、アカウント管理、ローン組成、データ分析で構成されます。このうち、決済処理は 2023 年に最大の市場シェアを保持し、その優位性を維持すると予想されています予測期間全体を通じて。モバイルウォレットやオンラインバンキングなどのデジタル決済ソリューションの採用の増加が、この部門の成長を推進しています。口座管理ももう 1 つの重要な分野であり、銀行は API を活用してパーソナライズされた便利な口座管理サービスを顧客に提供しています。 API によりローンの申請と承認のプロセスがより迅速かつ効率的に可能になるため、ローン組成も大幅な成長を遂げています。銀行が API を利用して顧客データを収集および分析し、意思決定を改善し、顧客エクスペリエンスを向上させるにつれて、データ分析が注目を集めています。決済処理による API バンキング市場の収益は、2032 年までに 123 億 4,000 万米ドルに達すると予測されており、CAGR 17.8% で成長します。アカウント管理は、2032 年までに 75 億 6,000 万米ドルの収益を生み出し、CAGR 16.5% に拡大すると予想されています。融資組成は、2032 年までに 62 億 3,000 万米ドルに達し、CAGR 15.9% で成長すると推定されています。データ分析は、2032 年までに 55 億 4,000 万米ドルの市場収益に貢献し、14.9% の CAGR を示すと予想されています。これらのセグメントは、デジタル バンキング サービスの導入の増加と、銀行による顧客エクスペリエンスと業務効率の向上の必要性により、大幅な成長を遂げています。
エンドユーザー産業セグメントは、API バンキング市場の収益を形成する上で重要な役割を果たしています。主要なエンドユーザー業界の中で、デジタル バンキング ソリューションの採用の増加と顧客エクスペリエンスの向上のニーズにより、銀行および金融サービスが大きな市場シェアを占めています。小売業界も市場の成長に大きく貢献しており、小売業者は API バンキングを活用して支払いプロセスを合理化し、パーソナライズされたショッピング体験を提供しています。ヘルスケア業界や製造業界でも、業務効率の向上とデータ共有の強化を目指して、API バンキングの採用が急増しています。 API バンキング市場のセグメンテーションは、これらのエンドユーザー業界に関する貴重な洞察を提供し、関係者が特定の市場機会を特定し、それに応じて戦略を調整できるようにします。
API バンキング市場は、組織規模によって中小企業 (SME) と大企業に分類されます。大企業セグメントは、業務効率と顧客サービスを向上させるために大企業による API バンキング ソリューションの採用が増加しているため、2023 年にはさらに大きな市場シェアを保持すると予想されています。ただし、金融サービスへのアクセスの向上やコスト削減など、API バンキング ソリューションの利点を中小企業がますます認識しているため、中小企業セグメントは予測期間中により速い CAGR で成長すると予想されます。全体として、API バンキング市場は、大企業と中小企業の両方による API バンキング ソリューションの採用増加により、今後数年間で大幅に成長すると予想されています。
API バンキング市場は地域ごとに大きな差異があり、それぞれに独自のダイナミクスと成長見通しがあります。北米は、確立されたプレーヤーの存在とデジタル バンキング サービスの早期導入により、圧倒的なシェアを占めています。 2023 年には、この地域が市場収益の 35% 以上を占めました。 APIバンキング市場は、北米が主導的な地位を維持し、2023年から2032年にかけて18.29%のCAGRで成長すると予想されています。ヨーロッパもまた、大規模かつ技術的に進んだ銀行部門を擁する重要な地域です。この地域は、オープンバンキングと金融イノベーションを促進する政府の取り組みに支えられ、着実な成長が見込まれています。 APAC は、スマートフォンの普及と新しいフィンテック企業の出現により、急速に成長している地域です。中国とインドは、この地域のAPIバンキング市場の成長に大きく貢献すると予想されます。南米とMEAはデジタルバンキングインフラストラクチャの開発が進んでおり、緩やかな成長が見込まれる。ただし、金融包摂の取り組みとテクノロジーの進歩が勢いを増しており、これらの地域には大きな成長の可能性があります。
出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー
API バンキング市場業界の主要企業は、競争力を獲得し、市場シェアを拡大しようと常に努力しています。 API バンキング市場の主要プレーヤーは、革新的なソリューションを開発し、顧客の進化するニーズに応えるための戦略的パートナーシップを形成することに重点を置いています。 API バンキング市場は、既存のプレーヤーと新規参入者による激しい競争が特徴です市場の優位性を争う暴言。 API バンキング市場の主要企業の 1 つが Plaid です。同社は、企業が顧客の財務データに接続できるようにする API 主導の一連の金融商品とサービスを提供しています。 Plaid のプラットフォームは、大手金融機関、フィンテック新興企業、電子商取引企業を含む 12,000 を超える企業によって使用されています。同社はイノベーションの強力な実績を誇り、業界をリードするテクノロジーで認められています。 API バンキング市場における主要な競合相手は Trulioo です。同社は、企業による顧客の身元確認を支援するグローバルな身元確認および詐欺防止プラットフォームを提供しています。 Trulioo のプラットフォームは、大手銀行、フィンテック企業、電子商取引企業を含む 500 以上の企業によって使用されています。同社は世界的に強い存在感を示し、その正確さとスピードが認められています。
ビザ
nCino
バンキン
フィナストラ
ペイパル
ラピッド
チェック柄
ワールドペイ
テメノス
思考機械
アディエン
レールバンク
マンブ
ストライプ
絆
API バンキング市場は 2032 年までに 816 億 7,000 万米ドルに達すると予測されており、予測期間 (2024 ～ 2032 年) 中に 18.29% の CAGR を示します。市場の成長は、オープン バンキング イニシアチブの採用の増加、デジタル バンキング サービスの人気の高まり、および異なる金融機関間のシームレスな統合に対するニーズの高まりに起因すると考えられます。さらに、クラウドベースの API バンキング ソリューションの出現と、パーソナライズされたバンキング エクスペリエンスに対する需要の高まりが、市場の拡大をさらに推進しています。最近の注目すべき動きには、Mastercard や Visa などの大手企業による新しい API バンキング プラットフォームの立ち上げや、チャレンジャー バンクやフィンテック企業による API の採用の増加が含まれます。銀行や金融機関が顧客エクスペリエンスを向上させ、業務を合理化するために API 主導のイノベーションに投資を続けるため、市場は今後数年間で大幅な成長を遂げると予想されています。
オンプレミス
クラウドベース
ハイブリッド
支払い処理
アカウント管理
ローンの組成
データ分析
銀行および金融サービス
小売
ヘルスケア
製造
中小企業 (SME)
大企業
北米
ヨーロッパ
南アメリカ
アジア太平洋
中東とアフリカ
| Report Attribute/Metric | Details |
| Market Size 2023 | 20.45 (USD Billion) |
| Market Size 2024 | 24.87 (USD Billion) |
| Market Size 2032 | 124.84 (USD Billion) |
| Compound Annual Growth Rate (CAGR) | 22% (2024 - 2032) |
| Report Coverage | Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends |
| Base Year | 2023 |
| Market Forecast Period | 2024 - 2032 |
| Historical Data | 2019 - 2023 |
| Market Forecast Units | USD Billion |
| Key Companies Profiled | Visa, nCino, Bankin, Finastra, PayPal, Rapyd, Plaid, Worldpay, Temenos, Thought Machine, Adyen, Railsbank, Mambu, Stripe, Bond |
| Segments Covered | Deployment Model, Application, End-User Industry, Organization Size, Regional |
| Key Market Opportunities | Open banking regulations. Rise of embedded finance. Growing demand for digital banking services. Increasing adoption of cloud based banking platforms. Expansion of API ecosystem. |
| Key Market Dynamics | Rising API adoption Open banking initiatives, Increased fintech collaboration, Growing demand for customized financial services, & Evolving regulatory landscape |
| Countries Covered | North America, Europe, APAC, South America, MEA |
Frequently Asked Questions (FAQ) :
The API Banking Market is expected to grow from USD 20.45 billion in 2023 to USD 124.84 billion by 2032, exhibiting a CAGR of 22% during the forecast period.
North America is expected to account for the largest market share in 2023, owing to the early adoption of advanced technologies and the presence of major API banking providers in the region.
The payments segment is expected to dominate the market throughout the forecast period, driven by the increasing adoption of digital payment methods and the growing popularity of e-commerce.
The rising demand for personalized banking experiences, the increasing adoption of cloud-based banking platforms, and the growing popularity of open banking initiatives are some of the key factors driving market growth.
Some of the key players in the market include Mambu, Thought Machine, Bankable, Temenos, and Envestnet | Yodlee.
The North America region is expected to witness a significant growth rate during the forecast period, owing to the increasing adoption of digital banking services and the rising number of fintech companies in the region.
Some of the challenges faced by the market include concerns over data security and privacy, the need for regulatory compliance, and the lack of standardization in API protocols.
The competitive landscape is expected to intensify in the coming years, with new entrants emerging and existing players expanding their offerings to gain market share.
Some of the emerging trends in the market include the adoption of artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) to enhance customer experiences and the growing popularity of embedded finance.
The market is expected to continue to grow beyond 2032, driven by the increasing adoption of digital banking services and the growing number of fintech companies worldwide.
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Senior Research Analyst Ankit gupta is an analyst in market research industry in ict and semi industry. with post-graduation in "telecom and marketing management" and graduation in "electronics and telecommunication" vertical he is well versed with recent development in ict industry as a whole. having worked on more than 150+ reports including consultation for fortune 500 companies such as microsoft and rio tinto in identifying solutions with respect to business problems his opinions are inclined towards mixture of technical and managerial aspects.
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