Marktforschungsbericht für mobiles Geld – Prognose bis 2032

Überblick über den Markt für mobiles Geld

Es wird erwartet, dass der Markt für mobiles Geld von 4.67 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 auf 23.8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen wird und im Prognosezeitraum (2024–2032) eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 22.56 % aufweist. Darüber hinaus wurde die Marktgröße für mobiles Geld im Jahr 2023 auf 3.7 Milliarden US-Dollar geschätzt.

Mehr Menschen nutzen mobile POS und es gibt mehr staatliche Versuche, eine bargeldlose Gesellschaft zu unterstützen, sind die wichtigsten Markttreiber, die das Marktwachstum fördern.

Abbildung 1: Marktgröße für mobiles Geld, 2023–2032 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Markttrends für mobiles Geld

Die zunehmende Akzeptanz mobiler POS treibt das Marktwachstum voran

Mobile Verkaufsstellen haben die Fähigkeit von Mobiltelefonen, Zahlungen sofort einzuziehen, erheblich verbessert. Dank der mPOS-Technologie sind alle Unternehmen nun in der Lage, auf persönliche und stationäre Transaktionen zu verzichten. Der Einsatz von mPOS-Geräten minimiert die Haftung, da sie das Risiko von Sicherheitsverletzungen verringern und die Einhaltung von Anforderungen einfacher und schneller machen. Das mPOS-Gadget speichert keine Karteninformationen und Transaktionen werden verschlüsselt. Dank der Verwendung biometrischer Daten wie Fingerabdruck und Gesichtserkennung mit mPOS können mobile Geldzahlungen jetzt über eine zusätzliche Schutzebene verfügen. Mit MPOS können Mitarbeiter vergangene Transaktionen, den Verlauf von Online-Einkäufen und -Browsing, Treuepunkte und andere Informationen einsehen, um die Kundenanforderungen besser zu verstehen. 

Diese Funktionen haben die Kundenzufriedenheit erhöht und gleichzeitig die Leistung der Mitarbeiter verbessert. Ein wichtiger Faktor, der das Marktwachstum beschleunigt, ist die Ausweitung staatlicher Initiativen zur Unterstützung der bargeldlosen Wirtschaft. Weitere Faktoren sind die zunehmende Einführung digitaler zahlungsbasierter Geschäftsmodelle durch Organisationen, eine Verbesserung der Effizienz mobiler Geldtransaktionen und höhere Gesamtausgaben. All dies kann Unternehmen dazu ermutigen, in die Entwicklung neuer mobile Payment-Technologien zu investieren. Darüber hinaus werden die wachsende Flexibilität bei der Nutzung von mobilem Geld, um mehr Geschäfte anzulocken, eine höhere Verfügbarkeit von NFC-fähigen Geräten und verstärkte Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten auf dem Markt im oben genannten Prognosezeitraum zu neuen Perspektiven für den mobilen Geldmarkt führen.

Das Wachstum des mobilen Geldmarktes wird durch die zunehmende Nutzung von Mobiltelefonen vorangetrieben. Der exponentielle Anstieg der Zahl mobiler Nutzer ist auf die gestiegenen Möglichkeiten für Finanztransaktionen auf mobilen Geräten zurückzuführen. Mobile Geldsysteme können Online-Finanzdienstleistern eine Vielzahl ungenutzter Marktchancen eröffnen, da die Mehrheit der Menschen diese Technologie noch nicht angenommen hat. Unternehmen können durch den Ausbau ihrer digitalen Finanzkompetenzen neue Teilmärkte wie Mikrozahlungen, datenbasierte Finanzdienstleistungen und potenzielle digitale Märkte erschließen.

Die Verbesserung der Effizienz mobiler Geldtransaktionen hat die Gesamtausgaben erhöht, was Unternehmen dazu veranlasst hat, sich auf die Entwicklung dieser Technologie zu konzentrieren. Durch den Einsatz von Transaktionsmodalitäten wie NFC/Smartcards hat sich die Geschwindigkeit von Transaktionen erhöht. Die Nutzung mobiler Banking-Dienste, die eine hervorragende Transaktionssicherheit bieten, nimmt weltweit zu. Das Wachstum von E-Commerce-Websites hat auch das Volumen der Online-Transaktionen erhöht, was das Wachstum des Marktes für mobiles Geld vorangetrieben hat.

Die Verbreitung von Mobiltelefonen nimmt zu, was die Dynamik digitaler Finanzlösungen verändert und die Zahl der Menschen, die mobiles Geld nutzen, in die Höhe treibt. Durch das Angebot mobiler Geldlösungen haben Finanzinstitute möglicherweise die Chance, ihren Kundenstamm zu vergrößern. Erhöhte Gesamtausgaben können aus einer verbesserten Effizienz mobiler Geldtransaktionen resultieren, was Unternehmen dazu motivieren könnte, diese Technologie weiterzuentwickeln.

Die Geschwindigkeit von Transaktionen hat durch die Verwendung von Transaktionsmodalitäten wie NFC/Smartcards zugenommen. Mobile Banking-Dienste, die eine hohe Transaktionssicherheit bieten, erfreuen sich weltweit immer größerer Beliebtheit. Ein Vorteil für den mobilen Geldmarkt ist das Wachstum von E-Commerce-Websites, die auch das Volumen der Online-Transaktionen erhöht haben. Allerdings könnten Zuverlässigkeitsprobleme und mangelnde Erreichbarkeit der Finanzinstitute, die mobile Geldsysteme anbieten, Gründe sein, die die Expansion des Marktes begrenzen. Dadurch wird der Umsatz auf dem Markt für mobiles Geld gesteigert.

Einblicke in das Marktsegment für mobiles Geld

Einblicke in den mobilen Geldtransaktionsmodus

Die globale Marktsegmentierung für mobiles Geld, basierend auf dem Transaktionsmodus, umfasst Fernzahlungen und Proximity-Zahlungen. Das Segment der Proximity-Zahlungen dominierte im Jahr 2022 den Weltmarkt. Derzeit gibt es viele Unternehmen, die Proximity-Payment-Anwendungen anbieten. Wenn es sich um ein reales Geschäft handelt, werden Zahlungen, die über dessen POS-Terminal abgewickelt werden, häufig als In-Store-Zahlungen oder In-Location-Zahlungen bezeichnet. Proximity-Zahlungen sind ausdrücklich für kurze Distanzen zulässig und funktionieren, wenn sich Zahler und Zahlungsempfänger am selben Ort befinden. Diese Zahlungstechnik löst eine mobile Geldtransaktion über Barcodes oder kontaktlose Schnittstellen aus. Mithilfe der Near-Field-Communication-Technologie (NFC), die vollständige Informationen über die in der Cloud oder Debit-/Kreditkarte gespeicherte mobile Geldbörse enthält, erfolgt dies über ein NFC-fähiges Telefon.

Einblicke in die Branche des mobilen Geldes

Die globale Mobile-Money-Marktsegmentierung, basierend auf der Branche, umfasst BFSI, Medien & Unterhaltung, Einzelhandel und Gesundheitswesen. Das Segment „Gesundheit“ dominierte im Jahr 2022 den globalen Markt für mobiles Geld. Mobiles Geld wird in ein breiteres Spektrum mobiler Gesundheitsinterventionen (mHealth) integriert, was es ermöglicht, weiterhin mHealth-Programme zu entwickeln, die hauptsächlich auf Spenderfinanzierung angewiesen sind. In unterentwickelten Ländern ist das Gesundheitssystem stark von Finanztransaktionen abhängig. Bei Geschäftstransaktionen führt die Verwendung von Bargeld zu Ineffizienzen, Lecks und Sicherheitsproblemen. Patienten verwenden regelmäßig Bargeld, um Krankenhausleistungen, verschreibungspflichtige Medikamente, Kosten für die Krankenversicherung und Fahrten zu Terminen zu bezahlen.

Einblicke in Finanzdienstleistungen für mobiles Geld

Die globale Marktsegmentierung für mobiles Geld, basierend auf Finanzdienstleistungen, umfasst mobiles Geld, mobile Versicherungen und mobile Kredite. Das Segment des mobilen Geldes dominierte im Jahr 2022 den Weltmarkt. Zu den Geldtransferanwendungen gehören Off-Net-Überweisungen, Auslandsüberweisungen und mobile Zahlungsanweisungen. Viele Verbraucher nutzen Geldtransfers, um ihre Zahlungen sicher zu bezahlen, und die Verwendung mobiler Geräte spart Zeit. Im Prognosezeitraum wird mit einer deutlichen Ausweitung der Mobilfunkversicherung gerechnet. aufgrund der zunehmenden Nutzung von Mobiltelefonen.

Abbildung 2: Mobiler Geldmarkt, nach Finanzdienstleistungen, 2022 & 2032 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Regionale Einblicke in Mobile Money

Nach Regionen bietet die Studie Markteinblicke in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum und den Rest der Welt. Der nordamerikanische Markt für mobiles Geld dominierte diesen Markt im Jahr 2022 (45,80 %). Durch die Entwicklung modernster Technologien wie kontaktloses Bezahlen, direkte Abrechnung über den Mobilfunkanbieter, Mobile Banking und Nahfeldkommunikation übernimmt Nordamerika die Führung an der Innovationsfront. Zahlreiche führende Marktführer wie Microsoft Corporation und PayPal Holdings, Inc. haben ihren Sitz in dieser Region. Eine hohe Internetnutzungsrate, das Wachstum von E-Commerce, Online-Zahlungen und Mikrozahlungsoptionen haben alle zur Attraktivität des Marktes in Nordamerika beigetragen. Darüber hinaus hatte der US-amerikanische Mobile-Money-Markt den größten Marktanteil und der kanadische Mobile-Money-Markt war der am schnellsten wachsende Markt in der Region Nordamerika.

Darüber hinaus sind die wichtigsten im Marktbericht untersuchten Länder die USA, Kanada, Deutschland, Frankreich, das Vereinigte Königreich, Italien, Spanien, China, Japan, Indien, Australien, Südkorea und Brasilien.

Abbildung 3: MOBILE-GELD-MARKTANTEIL NACH REGION 2022 (Milliarden USD)

Quelle: Sekundärforschung, Primärforschung, MRFR-Datenbank und Analystenbewertung

Der europäische Mobile-Money-Markt hatte im Jahr 2022 einen guten Marktanteil. Die weitverbreitete staatliche Unterstützung und Förderung von Banking- und Mobile-Money-Anwendungen hat die Nutzung von Mobile-Money verstärkt und sowohl den Umsatz als auch den Aktienwert der Unternehmen, die die Technologie entwickelt haben, gesteigert. Darüber hinaus hatte der deutsche Mobile-Money-Markt den größten Marktanteil und der britische Mobile-Money-Markt war der am schnellsten wachsende Markt in der europäischen Region.

Es wird erwartet, dass der Mobile-Money-Markt im asiatisch-pazifischen Raum von 2023 bis 2032 ein deutliches Wachstum verzeichnen wird. Aufgrund des hohen täglichen Nutzerverkehrs bei mobilen Zahlungs-Apps belegen asiatische Länder die Spitzenplätze. Die zweithöchste gewinnbringende Plattform in China ist WeChat Pay, hinter Alipay. Indien hat von allen regionalen Märkten das Beste bei der Einführung von Apps erzielt, die Zahlungen über mobiles Geld akzeptieren. Darüber hinaus hielt der chinesische Markt für mobiles Geld den größten Marktanteil und der indische Markt für mobiles Geld war der am schnellsten wachsende Markt im asiatisch-pazifischen Raum.

Mobiles Geld Wichtige Marktteilnehmer & Wettbewerbseinblicke

Führende Marktteilnehmer investieren stark in Forschung und Entwicklung, um ihre Produktlinien zu erweitern, was dazu beitragen wird, dass der Markt für mobiles Geld noch weiter wächst. Marktteilnehmer unternehmen außerdem eine Vielzahl strategischer Aktivitäten, um ihre globale Präsenz zu erweitern. Zu wichtigen Marktentwicklungen gehören die Einführung neuer Produkte, vertragliche Vereinbarungen, Fusionen und Übernahmen, höhere Investitionen und die Zusammenarbeit mit anderen Organisationen. Um in einem wettbewerbsintensiveren und steigenden Marktklima zu expandieren und zu bestehen, muss die Mobile-Money-Branche kostengünstige Artikel anbieten.

Die Produktion vor Ort zur Minimierung der Betriebskosten ist eine der wichtigsten Geschäftstaktiken, die Hersteller in der globalen Mobile-Money-Branche nutzen, um Kunden zu profitieren und den Marktsektor zu vergrößern. In den letzten Jahren hat die Mobile-Money-Branche der Medizin einige der bedeutendsten Vorteile geboten. Große Akteure auf dem Mobile-Money-Markt, darunter WeChat Pay, Alipay, Paypal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay und Google Pay, versuchen, die Marktnachfrage durch Investitionen in Forschungs- und Entwicklungsaktivitäten zu steigern.

Eine Tochtergesellschaft von Alphabet Inc., Google LLC (Google), bietet Internetsuch- und Werbedienste an. Das Unternehmen ist in einer Reihe von Branchen tätig, darunter Unternehmen und Hardwarere Produkte, Werbung, Suche, Plattformen und Betriebssysteme und. In Mountain View, Kalifornien, in den USA, befindet sich der Hauptsitz von Google. Google, ein Anbieter von digitalen Zahlungen, richtet sich an kleine und mittlere Unternehmen und hat im November 2019 die Google Pay for Business-Apps eingeführt. Mit diesen Apps können Nutzer jede Rupie, die sie durch Verkäufe verdienen, direkt auf ein Bankkonto überweisen, das mit dem UPI verbunden ist.

PayPal Holdings Inc., Anbieter digitaler Zahlungs- und Technologieplattformen, bietet Technologie und Zahlungsoptionen, die es Kunden und Unternehmen erleichtern, Zahlungen über Mobil-, In-App- und Webkanäle zu akzeptieren. Das Unternehmen bietet auch andere Mehrwertdienste wie Rechnungsstellung, Gateway-Dienste, Betriebskapital und kurzfristige Unternehmensfinanzierung an. Der Hauptsitz von PayPal befindet sich in San Jose, Kalifornien, in den USA. Um Xoom, PayPals internationalen Geldtransferdienst in Jamaika, im November 2019 einzuführen, schloss sich das Unternehmen mit Paykii, einem bekannten Anbieter von Rechnungsplattformen, zusammen.

Zu den wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für mobiles Geld gehören

• 
  

  WeChat Pay



• 
  

  Alipay



• 
  

  Apple Pay



• 
  

  Samsung Pay



• 
  

  Amazon Pay



• 
  

  Paypal



• 
  

  Chase Pay



• 
  

  Google Pay

Entwicklungen in der Mobile-Money-Branche

Oktober 2019: Um mobile Gelddienste in 14 afrikanischen Ländern anzubieten, haben Airtel Africa und Mastercard zusammengearbeitet. Mit der virtuellen Mastercard-Karte können Airtel Money-Kunden ohne Bankkonto Zahlungen bei lokalen und internationalen Online-Shops tätigen, die Mastercard-Karten akzeptieren.

Marktsegmentierung für mobiles Geld

Ausblick für den mobilen Geldtransaktionsmodus

• 
  

  Fernzahlungen

  
  


• 
  

  Proximity Payments

Mobile-Money-Branchenausblick

• 
  

  BFSI

  
  


• 
  

  Medien & Unterhaltung



• 
  

  Einzelhandel



• 
  

  Gesundheitswesen

Mobile Money Financial Services Outlook

• 
  

  Mobiles Geld



• 
  

  Mobile Versicherung



• 
  

  Mobiles Guthaben

Mobile Money Regional Outlook

• 
  

  Nordamerika

  
  
  
  
  • USA
  
  
  • Kanada
  
  
  
  

• 
  

  Europa

  
  
  
  
  • Deutschland
  
  
  • Frankreich
  
  
  • Großbritannien
  
  
  • Italien
  
  
  • Spanien
  
  
  • Restliches Europa
  
  
  
  


• 
  

  Asien-Pazifik

  
  
  
  
  • China
  
  
  • Japan
  
  
  • Indien
  
  
  • Australien
  
  
  • Südkorea
  
  
  • Australien
  
  
  • Restlicher Asien-Pazifik-Raum
  
  
  
  

• 
  

  Rest der Welt

  
  
  
  
  • Naher Osten
  
  
  • Afrika
  
  
  • Lateinamerika
  
  
  
  

Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 3.7 Billion
Market Size 2024	USD 4.67 Billion
Market Size 2032	USD 23.8 Billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	22.56% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018- 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Transaction Mode, Industry Type, Financial Services, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and the Rest of the World
Countries Covered	The U.S., Canada, German, France, U.K, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	WeChat Pay, Alipay, Paypal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay, and Google Pay
Key Market Opportunities	Technological advancements
Key Market Dynamics	Increased adoption of mobile POS and increasing government initiatives to promote a cashless economy