モバイルマネー市場調査レポート - 2032 年までの予測

モバイルマネーマーケットの概要

モバイルマネー市場は、2024 年の46 億 7000 万米ドルから 2032 年までの238 億米ドルに成長すると予測されており、予測期間中（2024 ～ 2032 年）（CAGR） 22.56%の年間複合成長率を示します。さらに、モバイル マネーの市場規模は 2023 年に 37 億米ドルと推定されています。

モバイル POS を使用する人が増えており、キャッシュレス社会をサポートしようとする政府の取り組みも増えており、これらが市場の成長を促進する主要な市場原動力となっています。

図 1: モバイルマネー市場規模、2023 ～ 2032 年 (10 億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベースおよびアナリスト レビュー

モバイルマネーマーケットのトレンド

モバイル POS の採用増加が市場の成長を促進している

モバイル POS により、携帯電話の支払いをすぐに回収する機能が大幅に強化されました。 mPOS テクノロジーのおかげで、すべての企業は対面取引や実店舗での取引を廃止できるようになりました。 mPOS デバイスを使用すると、セキュリティ侵害のリスクが軽減され、要件に従うことが簡単かつ迅速になるため、責任が最小限に抑えられます。 mPOS ガジェットはカード情報を保存せず、取引は暗号化されます。 mPOS での指紋や顔認識などの生体認証の使用により、モバイル マネー支払いに追加の保護層が追加されるようになりました。従業員は、MPOS を使用して過去の取引、オンライン購入と閲覧の履歴、ロイヤルティ ポイント、その他の情報を表示して、クライアントの要件をより深く理解できます。 

これらの機能により、顧客満足度が向上すると同時に、従業員のパフォーマンスも向上します。市場の成長を加速する重要な要因は、キャッシュレス経済を支援する政府の取り組みの拡大です。その他の要因としては、組織によるデジタル決済ベースのビジネス モデルの採用の増加、モバイル マネー取引の効率の向上、全体的な支出の増加などがあり、これらすべてが企業による新しいモバイル決済テクノロジーの開発への投資を促す可能性があります。さらに、より多くのビジネスを呼び込むためにモバイル マネーを使用する際の柔軟性の向上、NFC 対応デバイスの可用性の増加、市場での研究開発活動の増加はすべて、前述の予測期間中にモバイル マネー市場に新たな展望をもたらすでしょう。

モバイルマネー市場の成長は、携帯電話の使用量の増加によって促進されています。モバイル ユーザーの数が急激に増加しているのは、モバイル デバイスでの金融取引の可能性が高まっているためです。モバイル マネー システムは、大多数の人がまだこのテクノロジーを受け入れていないため、オンライン金融サービス プロバイダーにとって未開発の市場機会を幅広く開くことができます。企業は、デジタル金融機能を拡張することで、マイクロペイメント、データベースの金融サービス、潜在的なデジタル市場などの新しいサブマーケットにアクセスできます。

モバイルマネーの取引効率の向上により全体的な支出が増加し、企業がこのテクノロジーの開発に注力するようになりました。 NFC/スマート カードなどのトランザクション モダリティの使用により、トランザクションの速度が向上しました。優れた取引セキュリティを提供するモバイル バンキング サービスの利用は世界中で増加しています。電子商取引ウェブサイトの成長によりオンライン取引の量も増加し、モバイルマネー市場の成長を促進しました。

携帯電話の普及が増加しており、これによりデジタル金融ソリューションの力学が変化し、モバイル マネーを使用する人の数が増加しています。モバイル マネー ソリューションを提供することで、金融機関は顧客ベースを拡大できる可能性があります。モバイルマネー取引効率の向上により総支出が増加する可能性があり、企業がこの技術の開発を継続する動機となる可能性があります。

NFC/スマート カードなどのトランザクション モダリティの使用により、トランザクションの速度が向上しました。高い取引セキュリティを提供するモバイル バンキング サービスは、世界中でますます人気が高まっています。モバイルマネー市場の利点は、電子商取引ウェブサイトの成長に起因しており、オンライン取引の量も増加しています。しかし、信頼性の問題と、モバイルマネーシステムを提供する金融機関へのアクセスの欠如が、市場の拡大を制限するいくつかの理由である可能性があります。したがって、モバイル マネー市場の収益が増加します。

モバイルマネーマーケットセグメントの洞察

モバイル マネー取引モードに関する分析情報

取引モードに基づく世界的なモバイル マネー市場の分類には、リモート支払いと近接支払いが含まれます。近接決済セグメントは、2022 年の世界市場を支配しました。現在、近接決済アプリケーションを提供する企業が数多くあります。実店舗が関係する場合、その POS 端末を通じて処理される支払いは、店舗内支払いまたは店舗内支払いと呼ばれることがよくあります。近接支払いは短距離で明示的に許可されており、支払者と受取人が同じ場所にいる場合に機能します。この支払い手法では、バーコードまたは非接触インターフェイスを使用してモバイル マネー取引を開始します。これは、クラウドに保存されているモバイル ウォレットまたはデビット/クレジット カードに関する完全な情報を含む近距離無線通信 (NFC) テクノロジーを使用し、NFC 対応電話を使用して実行されます。

モバイル マネー業界のタイプに関する洞察

業界タイプに基づく世界のモバイル マネー市場セグメンテーションには、BFSI、メディア、およびモバイル マネーが含まれます。エンターテイメント、小売、ヘルスケア。ヘルスケア部門は、2022 年の世界のモバイル マネー市場を独占しました。モバイル マネーは、幅広いモバイル ベースの健康介入 (mHealth) に統合されており、これにより、主に寄付者の資金に依存する mHealth プログラムの開発を継続することが可能になります。発展途上国では、医療システムは金融取引に大きく依存しています。ビジネス取引の場合、現金を使用すると非効率性、漏洩、セキュリティの問題が生じます。患者は、病院のサービス、処方薬、医療保険の費用、予約までの交通費の支払いに定期的に現金を使用します。

モバイル マネー金融サービスに関する洞察

金融サービスに基づく世界的なモバイル マネー市場の分類には、モバイル マネー、モバイル保険、モバイル クレジットが含まれます。 2022 年の世界市場はモバイル マネー部門が独占しました。送金アプリケーションには、オフネット送金、海外送金、モバイル為替入金が含まれます。多くの消費者は安全に支払いを行うために送金を利用しており、モバイルデバイスで送金を行うことで時間を節約できます。予測期間中に、モバイル保険は大幅に拡大すると予想されます。携帯電話の使用の増加によるものです。

図 2: モバイル マネー マーケット、金融サービス別、2022 年および2032 (10 億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベースおよびアナリスト レビュー

モバイル マネーの地域別インサイト

この調査では、地域ごとに、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、その他の世界の市場に関する洞察が提供されます。北米モバイルマネー市場は、2022 年にこの市場を支配しました (45.80%)。北米は、非接触型決済、キャリア直接決済、モバイル バンキング、近距離無線通信などの最先端のテクノロジーを生み出すことにより、イノベーションの最前線で主導権を握っています。 Microsoft Corporation や PayPal Holdings, Inc. など、数多くの最先端の市場リーダーがこの地域に拠点を置いています。高いインターネット利用率、電子商取引、オンライン決済、および少額決済オプションの成長はすべて、北米市場の魅力に貢献しています。さらに、米国のモバイル マネー市場が最大の市場シェアを保持し、カナダのモバイル マネー市場は北米地域で最も急成長している市場でした。

さらに、市場レポートで調査された主要国は、米国、カナダ、ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、中国、日本、インド、オーストラリア、韓国、ブラジルです。

図 3: 2022 年の地域別モバイルマネー市場シェア (10 億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベースおよびアナリスト レビュー

欧州のモバイル マネー市場は、2022 年に健全な市場シェアを占めました。銀行およびモバイル マネー アプリケーションに対する政府の広範な支援と後援により、モバイル マネーの利用が増加し、そのテクノロジーを開発した企業の収益と株価の両方が増加しました。さらに、ドイツのモバイル マネー市場が最大の市場シェアを保持し、英国のモバイル マネー市場は欧州地域で最も急成長している市場でした。

アジア太平洋地域のモバイル マネー市場は、2023 年から 2032 年にかけて大幅な成長を記録すると予想されています。モバイル決済アプリの毎日のユーザー トラフィックが多いため、アジア諸国が上位を占めています。中国でアリペイに次いで2番目に利益を上げているプラ​​ットフォームはWeChat Payである。インドは、モバイルマネーによる支払いを受け付けるアプリの導入において、すべての地域市場の中で最も優れた取り組みを行っています。さらに、中国のモバイル マネー市場が最大の市場シェアを保持し、インドのモバイル マネー市場はアジア太平洋地域で最も急成長している市場でした。

モバイルマネーの主要市場参加者とモバイルマネー競合に関する洞察

主要な市場プレーヤーは、製品ラインを拡大するために研究開発に多額の投資を行っており、モバイル マネー市場のさらなる成長に貢献します。市場参加者はまた、新製品の発売、契約合意、合併と買収、多額の投資、他の組織との協力などの重要な市場開発を伴う、世界的な拠点を拡大するためのさまざまな戦略的活動に取り組んでいます。競争が激化し、市場が拡大する中で拡大し生き残るために、モバイル マネー業界は費用対効果の高いアイテムを提供する必要があります。

運用コストを最小限に抑えるために現地で製造することは、世界のモバイル マネー業界のメーカーが顧客に利益をもたらし、市場部門を拡大するために使用する重要なビジネス戦術の 1 つです。近年、モバイル マネー産業は医療に最も重要な利点をもたらしました。 WeChat Pay、Alipay、Paypal、Apple Pay、Samsung Pay、Amazon Pay、Chase Pay、Google Pay などのモバイル マネー市場の主要企業は、研究開発業務に投資することで市場の需要を拡大しようとしています。

Alphabet Inc. の子会社である Google LLC (Google) は、インターネット検索および広告サービスを提供しています。同社はエンタープライズやハードウェアを含む多くの業界に取り組んでいます。製品、広告、検索、プラットフォーム、オペレーティング システムなど。米国カリフォルニア州マウンテンビューには、Google の本社があります。デジタル決済のサプライヤーである Google は、中小企業をターゲットとして、2019 年 11 月にビジネス アプリ向け Google Pay を導入しました。これらのアプリを使用すると、ユーザーは売上から得たすべてのルピーを UPI に接続されている銀行口座に直接送金できます。

デジタル決済およびテクノロジー プラットフォームのプロバイダーである PayPal Holdings Inc. は、顧客や企業がモバイル、アプリ内、Web チャネル経由での支払いを簡単に受け入れることができるテクノロジーと支払いのオプションを提供しています。このビジネスは、請求書発行、ゲートウェイ サービス、運転資金、短期事業融資などの他の付加価値サービスも提供しています。 PayPal の本社は米国カリフォルニア州サンノゼにあります。 PayPal の国際送金サービスである Xoom をジャマイカに導入するために、同社は 2019 年 11 月に、請求書プラットフォームのプロバイダーとして有名な Paykii と提携しました。

モバイルマネー市場の主要企業には以下が含まれます

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WeChat Pay


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Alipay


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Apple Pay


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Samsung Pay


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Amazon Pay


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Paypal


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追跡支払い


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Google Pay

モバイルマネー業界の発展

2019 年 10 月: アフリカ 14 か国にモバイル マネー サービスを提供するために、Airtel Africa と Mastercard は協力しました。 Mastercard バーチャル カードを使用すると、銀行口座を持たない Airtel Money の顧客でも、Mastercard カードを受け入れる国内および海外のオンライン ショップで支払いを行うことができます。

モバイルマネーマーケットのセグメンテーション

モバイル マネー取引モードの見通し

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リモート支払い



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近接決済

モバイルマネーの業界タイプの見通し

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BFSI



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メディアとエンターテイメント


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小売


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ヘルスケア

モバイル マネー金融サービスの見通し

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モバイル マネー


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モバイル保険


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モバイル クレジット

モバイル マネーの地域別見通し

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北アメリカ





• 米国


• カナダ

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ヨーロッパ





• ドイツ


• フランス


• 英国


• イタリア


• スペイン


• ヨーロッパのその他の地域




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アジア太平洋





• 中国


• 日本


• インド


• オーストラリア


• 韓国


• オーストラリア


• アジア太平洋地域のその他の地域

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世界のその他の地域





• 中東


• アフリカ


• ラテンアメリカ

Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 3.7 Billion
Market Size 2024	USD 4.67 Billion
Market Size 2032	USD 23.8 Billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	22.56% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018- 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Transaction Mode, Industry Type, Financial Services, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and the Rest of the World
Countries Covered	The U.S., Canada, German, France, U.K, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	WeChat Pay, Alipay, Paypal, Apple Pay, Samsung Pay, Amazon Pay, Chase Pay, and Google Pay
Key Market Opportunities	Technological advancements
Key Market Dynamics	Increased adoption of mobile POS and increasing government initiatives to promote a cashless economy