信用风险评级软件市场研究报告 - 2032 年全球预测

信用风险评级软件市场概览

2022 年信用风险评级软件市场规模估计为 1.66（十亿美元）。信用风险评级软件市场产业预计将从 2023 年的 1.77（十亿美元）增长到 2032 年的 3.12（十亿美元）。在预测期内（2024 - 2032 年），风险评级软件市场复合年增长率（增长率）预计约为 6.54%。

重点介绍信用风险评级软件市场的主要趋势

信用风险评级软件的主要市场驱动因素包括对准确、及时的信用风险评估的需求日益增长、金融市场日益复杂，监管合规要求不断增加。增长机会在于采用人工智能（AI）和机器学习（ML）等先进技术，提高信用风险评估的准确性和效率。

信用风险评级软件市场的最新趋势包括越来越多地使用基于云的解决方案，这些解决方案提供可扩展性和灵活性，以及​​越来越多地采用软件即服务 (SaaS) 模型，这些模型提供了经济高效的信用风险评级软件访问方式。此外，对将信用风险评级与欺诈检测和金融犯罪预防等其他风险管理功能相结合的集成解决方案的需求也在不断增长。

图1：信用风险评级软件市场，2018 - 2032 年（十亿美元）

资料来源：初步研究、二次研究、MRFR 数据库和分析师评论

信用风险评级软件市场驱动因素

信用风险需求增加管理解决方案

对信用风险管理解决方案不断增长的需求是推动信用风险评级软件市场的主要因素。越来越多的金融机构意识到，有效管理信用风险对于降低风险、维护稳定至关重要。信用风险评级软件提供一系列工具和功能，可帮助金融机构评估、跟踪和管理贷款过程中的信用风险。

金融机构可以加强风险管理程序，做出明智的贷款决策，并遵守监管​​标准在这些技术的帮助下。在未来几年，随着金融机构寻求改善其整体财务绩效并加强其风险管理部门，预计信用风险评级软件的使用将继续增长。

越来越多地采用云-基于信用风险评级的解决方案

推动信用风险评级软件市场的另一个重要因素是基于云的信用风险评级解决方案的采用。与本地解决方案相比，基于云的解决方案具有许多优势，例如更低的成本、更高的灵活性和可扩展性。为了利用这些优势，金融机构正在迅速将其信用风险管理系统迁移到云端。借助基于云的信用风险评级系统，金融机构可以随时随地在任何设备上访问其应用程序和数据。

这种适应性对于当今互联且快节奏的商业世界至关重要。未来几年，金融机构可能会继续以越来越快的速度使用基于云的解决方案，因为他们希望削减开支并提高运营效率。

监管合规和风险管理标准

由于监管合规性和风险管理标准不断提高，信用风险评级软件市场正在不断扩大。由于新规则和标准的频繁引入，复杂而动态的监管环境不断变化，影响着金融公司。金融机构可以通过使用信用风险评级软件更好地遵守这些规范和要求，该软件为他们提供了评估和控制信用风险所需的工具和功能。

未来几年，人们可能会继续强调监管合规性，这将增加对字体的需求信用风险评级软件。

信用风险评级软件细分市场洞察

信用风险评级软件市场部署洞察

信用风险评级软件市场的部署部分分为基于云的和本地的。到 2023 年，基于云的部署模式将占据重要的市场份额，预计将在整个预测期内保持主导地位。各行业越来越多地采用基于云的解决方案，主要归因于其成本效益、可扩展性和灵活性。基于云的信用风险评级软件使组织无需投资昂贵的硬件和软件基础设施，从而减少前期资本支出。此外，基于云的解决方案提供实时数据访问和分析功能，使企业能够做出明智的决策并快速响应不断变化的市场状况。另一方面，内部部署模型预计将在预测期内稳步增长。本地解决方案使企业能够更好地控制其数据和安全，这对于在高度监管的行业中运营的组织至关重要。此外，本地解决方案提供定制选项来满足特定的业务需求，使其适合具有复杂信用风险管理需求的大型企业。总体而言，越来越多地采用基于云的解决方案正在推动信用风险评级软件市场中基于云的部署领域的增长。然而，由于其增强的安全性和定制功能，本地解决方案仍然受到某些组织的青睐。

图2：信用风险评级软件市场，按部署情况，2023 年和 2023 年2032 年（十亿美元）

资料来源：初步研究、二次研究、MRFR 数据库和分析师评论

信用风险评级软件市场组织规模洞察

信用风险评级软件市场分为中小企业 (SME) 和大型企业基于组织规模。大型企业细分市场到 2023 年将占据更大的市场份额，预计在预测期内将继续占据主导地位。这主要是由于大型企业对风险管理和监管合规性的需求不断增长。然而，由于中小企业越来越多地采用信用风险评级软件解决方案，预计未来几年中小企业部门将以更快的速度增长。基于云和基于 SaaS 的解决方案的可用性不断提高，进一步推动了中小企业市场的增长。

信用风险评级软件市场行业垂直洞察

信用风险评级软件市场分为各个行业垂直领域，包括银行、金融服务、保险、零售、制造、医疗保健、能源和公用事业等。其中，银行业预计将在2023年占据最大的市场份额，占收入的30%以上。这种主导地位归因于银行越来越多地采用信用风险评级软件来评估借款人的信誉、管理风险敞口并遵守监管​​要求。由于投资公司、资产管理公司和其他金融机构对风险管理解决方案的需求不断增长，预计金融服务领域将在预测期内出现显着增长。随着保险公司寻求增强风险评估能力，保险业预计也将为市场增长做出贡献并改善承保决策。此外，零售业日益数字化预计将推动信用风险评级软件用于客户信用评分和欺诈检测的采用。预计制造、医疗保健、能源和公用事业行业也将为信用风险评级软件提供商提供增长机会，因为这些行业寻求减轻与其运营和供应链相关的金融风险。

信用风险评级软件市场功能洞察

信用风险评级软件市场的功能部分在提高信用风险评级软件市场的效率和准确性方面发挥着至关重要的作用信用风险管理流程。信用评分是一项重要功能，使贷方能够评估信用评分e 借款人的信用度并给予适当的风险评级。此功能被金融机构广泛采用，以自动化贷款申请流程并做出明智的贷款决策。风险评估是另一个关键功能，它使风险经理能够评估与个人借款人和贷款组合相关的潜在风险。它有助于识别高风险借款人，并允许贷款人采取主动措施来减轻潜在损失。压力测试是一项复杂的功能，使金融机构能够模拟各种经济情景并评估对贷款组合的影响。此功能为管理风险敞口和维护财务稳定提供了宝贵的见解。预警系统是一项基本功能，可以主动识别潜在的信用问题并向贷方发出警报。此功能可以实现及时干预，并允许贷方采取纠正措施以最大程度地减少损失。违约预测是一项强大的功能，利用先进的算法来预测贷款违约的可能性。此功能可帮助贷方就贷款审批做出明智的决策，并支持有效的投资组合管理。投资组合管理是一项综合功能，可为贷方提供贷款组合的整体视图。它可以分析投资组合绩效、风险敞口和多元化，使贷方能够做出战略决策以优化其投资组合绩效。 贷款发放是一项简化的功能，可自动化贷款发放流程，减少人工错误并加快贷款审批速度。此功能提高了运营效率并提高了客户满意度。抵押品管理是一项专门功能，可帮助贷方管理和评估与贷款相关的抵押品。它可以自动跟踪、监控和评估抵押品，确保符合监管要求并降低风险敞口。监管合规性是一项关键功能，可帮助贷方遵守行业法规和标准。它可以自动执行与合规性相关的任务，降低运营风险并确保合规性。分析和报告是一项有价值的功能，可以为贷方提供对信用风险数据的全面洞察。它可以分析历史趋势、风险模式和绩效指标。此功能支持数据驱动的决策和信用风险管理实践的持续改进。

信用风险评级软件市场区域洞察

信用风险评级软件市场的区域细分呈现出独特的市场动态和增长机会。北美在 2023 年占据了重要的市场份额，并且在主要金融机构的存在和严格的监管合规要求的推动下，预计将在整个预测期内保持主导地位。欧洲是另一个重要地区，信用评级机构数量众多，对风险评估解决方案的需求不断增长。由于中国和印度等国家银行和金融业的不断扩张，预计亚太地区将出现大幅增长。南美洲以及中东和非洲 (MEA) 地区预计也将为整体市场增长做出贡献，尽管速度较慢。

图 3：按地区划分的信用风险评级软件市场，2023 年和 2023 年2032 年（十亿美元）

资料来源：初步研究、二次研究、MRFR 数据库和分析师评论

信用风险评级软件市场主要参与者和竞争见解

信用风险评级软件市场行业的主要参与者正在不断开发新的创新解决方案以获得竞争优势在市场上。领先的信用风险评级软件市场参与者专注于提供全面的解决方案，提供实时数据分析、风险监控和预测分析功能。随着公司寻求扩大其市场范围并增强其产品供应，战略合作伙伴关系和收购在信用风险评级软件市场发展领域也变得越来越普遍。信用风险评级软件市场的竞争格局预计在未来几年将保持高度活跃，新进入者和创新解决方案不断涌现。 Experian 是信用风险评级软件市场解决方案的领先提供商，提供一整套产品和服务，帮助企业管理风险并做出明智的决策。 公司信用风险评级软件市场平台提供实时数据分析和风险监控能力，帮助企业有效识别和化解风险。 Experian 还提供一系列咨询和咨询服务，帮助企业实施和优化其信用风险评级软件市场解决方案。穆迪分析是信用风险评级软件市场的另一家主要参与者，为风险管理和分析提供一系列软件解决方案和数据服务。该公司的信用风险评级软件市场平台提供了一套全面的信用风险评估、投资组合管理和监管合规工具。穆迪分析还提供一系列咨询和培训服务，帮助企业有效实施和利用其信用风险评级软件市场解决方案。

信用风险评级软件市场的主要公司包括

• Atradius


• TransUnion


• 范围评级


• Equifax


• CRIF


• S


• Bureau van Dijk


• 裕利爱马仕


• DBRS Morningstar


• Solvency II Wire


• 穆迪


• 邓布拉德街


• Experian


• 科法斯


• 惠誉集团

信用风险评级软件行业发展

信用风险评级软件市场预计将从 2023 年的 17.7 亿美元增长到 31.2 亿美元到2032年，复合年增长率为6.54%。金融领域越来越多地采用数字技术正在推动对信用风险评级软件的需求。该软件帮助金融机构评估借款人的信誉并做出明智的贷款决策。中小企业数量的增加和新兴市场信贷需求的增长进一步推动了市场的增长。最近的新闻动态包括主要参与者推出新产品以及建立战略合作伙伴关系以扩大市场范围。不断提高的监管合规要求和不断增强的风险管理意识也促进了市场的增长。

信用风险评级软件市场细分洞察

信用风险评级软件市场部署展望

• 基于云


• 本地

信用风险评级软件市场组织规模展望

• 中小企业 (SME)


• 大型企业

信用风险评级软件市场行业纵向展望

• 银行


• 金融服务


• 保险


• 零售


• 制造


• 医疗保健


• 能源和公用事业


• 其他

信用风险评级软件市场功能展望

• 信用评分


• 风险评估


• 压力测试


• 早期预警系统


• 默认预测


• 投资组合管理


• 贷款来源


• 抵押品管理


• 监管合规性


• 分析和报告

信用风险评级软件市场区域展望

• 北美


• 欧洲


• 南美洲


• 亚太地区


• 中东和非洲