BFSI 시장 조사 보고서의 디지털 혁신 솔루션별(핵심 뱅킹 솔루션, 위험 및 규정 준수 관리 솔루션, 결제 솔루션, 데이터 분석 및 비즈니스 인텔리전스 솔루션, 인공 지능 및 기계 학습 솔루션), 배포 모델별(온프레미스, 클라우드, SaaS, PaaS, IaaS), 비즈니스 기능별(고객 관계 관리, 기업 자원 계획, 재무 관리, 위험 관리, 운영), 조직 규모별(중소기업, 대기업), 업종별(은행, 보험, 자산 관리) 및 지역별(북미, 유럽, 남미, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카) - 2032년 예측

BFSI 시장 개요의 글로벌 디지털 혁신

BFSI 시장 규모의 디지털 전환은 2023년 79.77(미화 10억 달러)로 추산되었습니다. BFSI 시장 산업의 디지털 전환은 2024년 93.04(미화 10억 달러)에서 2032년까지 3,7151(미화 10억 달러)로 성장할 것으로 예상됩니다. BFSI 시장의 변화 CAGR(성장률)은 기간 동안 약 9.53%로 예상됩니다. 예측 기간(2024~2032).

BFSI 시장 동향의 주요 디지털 혁신 강조

BFSI 부문의 디지털 혁신을 위한 주요 시장 동인에는 고객 경험 개선, 운영 효율성 향상, 비용 절감에 대한 필요성이 포함됩니다. 인공지능, 블록체인, 옴니채널 뱅킹 등의 분야에서는 탐색과 포착의 기회가 풍부합니다. 최근에는 모바일 뱅킹, 클라우드 컴퓨팅, 데이터 분석 도입이 급증하면서 디지털화와 자동화가 증가하는 추세입니다. BFSI의 디지털 혁신은 향후 몇 년 동안 상당한 발전을 이룰 것으로 예상됩니다. 은행과 금융 기관은 고객 만족도를 높이고 운영을 간소화하며 혁신을 추진하기 위해 디지털 기술에 점점 더 많은 투자를 하고 있습니다. 인공 지능, 블록체인, 클라우드 컴퓨팅과 같은 최신 기술은 업계 환경을 재편하여 더 빠르고 효율적인 서비스 제공을 가능하게 하고 있습니다. 옴니채널 뱅킹을 통한 개인화된 고객 경험에 중점을 두는 것은 BFSI의 디지털 혁신 여정을 형성하는 핵심 트렌드입니다. 데이터 분석은 고객 행동을 이해하고 맞춤형 금융 솔루션을 제공하는 데 중요한 역할을 합니다. 또한 클라우드 컴퓨팅의 채택으로 디지털 혁신이 가속화되어 금융 기관에 비용 효율적이고 확장 가능한 인프라가 제공되었습니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

BFSI 시장 동인의 디지털 혁신

디지털 기술 채택 증가

고객 만족도를 높이고 운영을 최적화하기 위한 노력의 일환으로 금융 기관에서는 디지털 기술을 점점 더 자주 채택하고 있습니다. 편의성, 접근성 및 개별화된 서비스는 디지털 뱅킹, 모바일 결제 및 온라인 보험 플랫폼. BFSI 시장 업계에서 디지털 혁신의 증가는 이러한 디지털 채널로의 전환에 의해 주도되고 있습니다.

데이터 분석에 대한 필요성 증가

금융 기관은 데이터 분석을 사용하면 고객 행동에 대한 통찰력을 제공함으로써 더 나은 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있다는 사실을 깨닫고 있습니다. 금융 조직은 데이터 분석을 통해 고객 데이터를 조사하고 추세를 파악하며 집중적인 마케팅 활동을 펼칠 수 있습니다. 데이터 분석에 대한 강조가 높아지면서 BFSI 시장 업계의 디지털 혁신이 가속화되고 있습니다.

클라우드 컴퓨팅 및 AI 채택 증가

금융 기관에서는 AI와 클라우드 컴퓨팅을 사용하여 절차를 자동화하고 최첨단 서비스를 제공하고 있습니다. 금융 회사는 클라우드 컴퓨팅이 제공하는 확장성, 유연성 및 비용 효율성의 이점을 누릴 수 있습니다. 금융 기관은 AI를 사용하여 프로세스를 자동화하고 위험 관리를 강화하며 소비자에게 맞춤형 제안을 제공할 수 있습니다. BFSI 시장 업계의 디지털 혁신은 클라우드 컴퓨팅과 인공 지능의 사용으로 인해 확대되고 있습니다.

BFSI 시장 부문 통찰력의 디지털 혁신:

BFSI 시장 솔루션 통찰력의 디지털 혁신  

BFSI 시장의 디지털 혁신 솔루션 부문은 예측 기간 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 코어 뱅킹 솔루션은 통합되고 효율적인 뱅킹 시스템에 대한 수요 증가로 인해 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 위험 및 규정 준수 관리 솔루션은 규제 압력이 증가하고 위험을 효과적으로 관리해야 하는 필요성으로 인해 높은 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 결제 솔루션은 디지털 결제의 채택 증가와 전자결제의 증가로 인해 빠르게 성장할 것으로 예상됩니다. 상업. 데이터 기반 의사 결정에 대한 필요성이 증가하고 대규모 데이터 세트에서 통찰력을 도출하는 능력으로 인해 데이터 분석 및 비즈니스 인텔리전스 솔루션이 주목을 받을 것으로 예상됩니다. 시장의 성장은 은행과 금융 기관의 디지털 기술 채택 증가, 운영 효율성 개선의 필요성, 개인화된 고객 경험에 대한 수요 증가에 기인합니다. 또한 시장은 BFSI 부문의 디지털 혁신을 촉진하기 위한 정부 이니셔티브의 혜택을 누릴 것으로 예상됩니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

BFSI 시장 배포 모델의 디지털 혁신  

배포 모델 세그먼트 통찰력 BFSI 시장의 디지털 혁신은 배포 모델을 기반으로 온프레미스, 클라우드, SaaS, PaaS 및 IaaS로 분류됩니다. 이 중 클라우드 부문은 BFSI 조직의 클라우드 기반 솔루션 채택이 증가함에 따라 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 추정됩니다. 클라우드 배포는 확장성, 유연성, 비용 효율성, 향상된 보안 등 다양한 이점을 제공합니다. SaaS 부문도 사용 용이성과 경제성으로 인해 상당한 성장을 보일 것으로 예상되어 중소 BFSI 조직에 매력적인 옵션이 될 것입니다. PaaS 및 IaaS 부문은 디지털 혁신 이니셔티브를 위한 인프라 및 플랫폼 지원의 필요성에 따라 전반적인 시장 성장에 기여할 것으로 예상됩니다.

BFSI 시장의 디지털 혁신 비즈니스 기능 통찰력  

BFSI 시장의 디지털 혁신 중 비즈니스 기능 부문은 시장 성장을 주도하는 데 중요한 역할을 합니다. 고객 관계 관리(CRM) 솔루션은 2023년에 852억 8천만 달러 규모로 상당한 시장 점유율을 차지했습니다. CRM 시스템을 통해 은행과 금융 기관은 고객 상호 작용을 관리하고 고객 경험을 향상하며 매출 성장을 촉진할 수 있습니다. ERP(Enterprise Resource Planning) 솔루션도 2032년까지 시장 가치가 1,024억 5천만 달러에 달할 것으로 예상되면서 주목을 받고 있습니다. ERP 시스템은 비즈니스 프로세스를 간소화하고 운영 효율성을 개선하며 조직 성과에 대한 실시간 통찰력을 제공합니다. 2023년 기준 미화 729억 7천만 달러에 달하는 재무 관리 솔루션은 금융 기관이 예산 책정, 예측, 위험 관리 등 재무 운영을 관리하는 데 도움을 줍니다. 2032년까지 653억 9천만 달러에 이를 것으로 예상되는 위험 관리 솔루션은 은행과 금융 기관이 금융 위험을 식별, 평가 및 완화하는 데 도움을 줍니다. 2023년에 588억 6천만 달러 가치로 평가되는 운영 솔루션은 운영 프로세스를 최적화하고 서비스 제공을 강화하며 고객 만족도를 향상시킵니다.

BFSI 시장 조직 규모의 디지털 혁신  

BFSI의 디지털 혁신 조직 규모에 따른 시장 세분화는 중소기업(SME)과 대기업으로 구성됩니다. 그들은 운영 효율성을 향상하고 고객 참여를 개선하며 성장을 촉진하기 위해 디지털 솔루션을 점점 더 많이 채택하고 있습니다. 클라우드 기반 뱅킹 솔루션, 모바일 뱅킹, 데이터 분석의 채택이 중소기업 사이에서 증가하고 있으며, 이를 통해 경쟁력을 유지하고 고객의 진화하는 요구 사항을 충족할 수 있습니다. 반면 대기업은 약 60~65%의 시장 점유율을 차지할 것으로 예상된다. 그들은 포괄적인 디지털 혁신 이니셔티브에 투자할 수 있는 자원과 역량을 갖추고 있습니다. 인공지능(AI), 머신러닝(ML), 블록체인과 같은 고급 기술의 구현을 통해 대기업은 운영을 간소화하고 프로세스를 자동화하며 개인화된 고객 경험을 제공할 수 있습니다. 디지털 혁신 솔루션을 채택하면 효율성을 높이고 비용을 절감하며 이러한 기업의 새로운 수익원을 창출할 수 있을 것으로 예상됩니다.

BFSI 시장 수직적 통찰력의 디지털 혁신  

BFSI의 디지털 혁신 시장 세분화는 BFSI 부문 내 다양한 ​​산업의 특정 요구 사항과 채택 패턴에 대한 중요한 통찰력을 제공합니다. 주요 업종 중에서 은행, 보험, 자산 관리가 시장 성장에 중요한 기여를 하고 있습니다. 은행: 은행 산업은 BFSI 시장에서 디지털 혁신의 주요 동인으로 시장 수익의 상당 부분을 차지합니다. 은행은 고객 경험을 향상하고 운영을 최적화하기 위해 노력하면서 모바일 뱅킹, 온라인 대출, 데이터 분석과 같은 디지털 기술에 적극적으로 투자하고 있습니다. 은행 시장의 글로벌 디지털 혁신은 연평균 성장률(CAGR) 11.2%로 성장해 2026년까지 426억 9천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 보험: 보험 업계는 위험 평가를 개선하고 청구 처리를 간소화하며 맞춤형 보험 상품을 제공하기 위해 디지털 혁신을 수용하고 있습니다. 인공지능(AI), 머신러닝(ML), 블록체인 기술의 도입은 보험 분야의 혁신을 주도하여 효율성과 고객 만족도를 향상시키고 있습니다. 보험 시장 규모의 글로벌 디지털 혁신은 2023년 106억 달러로 추산되며, 2028년에는 281억 달러로 성장해 연평균 성장률(CAGR) 17.1%를 보일 것으로 예상됩니다.자산 관리: 자산 관리 업계는 고액 자산가와 패밀리 오피스의 진화하는 요구 사항을 충족하기 위해 디지털 혁신을 진행하고 있습니다. 디지털 플랫폼과 도구를 통해 자산 관리자는 개인화된 투자 조언을 제공하고 보고 기능을 향상하며 금융 서비스에 대한 원격 액세스를 제공할 수 있습니다. 글로벌 디지털 자산 관리 시장은 연평균 성장률(CAGR) 10.6% 성장해 2027년까지 6조9000억 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

BFSI 시장 지역 통찰의 디지털 혁신  

북미는 2023년 BFSI 시장 수익의 디지털 혁신을 주도했으며 예측 기간 내내 그 지배력을 유지할 것으로 예상됩니다. 이 지역의 첨단 기술 채택률이 높고 선도적인 금융 기관 및 기술 제공업체의 존재가 시장 성장을 주도하고 있습니다. 유럽은 고객 경험과 운영 효율성을 개선하기 위해 은행과 보험 회사의 디지털 기술 채택이 증가함에 따라 상당한 시장 점유율로 2위를 차지했습니다. APAC는 중국, 인도 등 신흥 경제국의 금융 부문의 급속한 디지털화에 힘입어 예측 기간 동안 가장 빠른 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 남미와 MEA는 꾸준한 시장 성장을 보여줍니다.또한 점점 늘어나는 기술에 정통한 고객 기반을 충족하기 위해 금융 기관의 디지털 혁신 이니셔티브에 대한 투자가 늘어나고 있습니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

BFSI 시장의 디지털 혁신 주요 업체 및 경쟁 통찰력:

BFSI 시장에서 디지털 혁신의 주요 업체들은 제품 제공을 강화하고 시장에서 경쟁 우위를 확보하기 위해 연구 개발에 지속적으로 투자하고 있습니다. BFSI 시장의 디지털 혁신을 주도하는 플레이어들은 BFSI 업계의 진화하는 요구 사항을 충족하고 우수한 고객 경험을 제공하는 혁신적인 솔루션을 개발하는 데 주력하고 있습니다. BFSI 시장의 디지털 혁신 산업은 기존 플레이어와 신흥 스타트업이 시장 점유율을 놓고 경쟁하는 치열한 경쟁이 특징입니다. 역량을 확장하고 새로운 시장에 접근하기 위해 업계 참여자들 사이에서는 전략적 파트너십, 인수 및 협업이 일반적입니다. Infosys는 BFSI 업계를 위한 디지털 혁신 솔루션을 제공하는 선도적인 공급업체입니다. 이 회사는 컨설팅, 애플리케이션 개발, 인프라 관리, 비즈니스 프로세스 아웃소싱을 포함한 포괄적인 서비스 제품군을 제공합니다. Infosys는 은행, 보험, 금융 서비스 부문의 고객을 위해 성공적인 디지털 혁신 프로젝트를 제공한 강력한 실적을 보유하고 있습니다. TCS는 BFSI 산업에 대한 깊은 이해와 혁신에 대한 의지를 바탕으로 많은 주요 금융 기관의 신뢰를 받는 파트너가 되었습니다. TCS는 IT 서비스 및 컨설팅 분야의 글로벌 리더로서 업계에서 강력한 입지를 확보하고 있습니다. BFSI 부문. 이 회사는 디지털 전략 컨설팅, 애플리케이션 개발, 클라우드 컴퓨팅, 데이터 분석을 포함한 광범위한 디지털 혁신 서비스를 제공합니다. TCS는 금융 기관이 디지털 혁신 목표를 달성하도록 지원한 입증된 실적을 보유하고 있습니다. 이 회사는 깊은 업계 지식과 엔드투엔드 솔루션을 제공하는 능력을 갖추고 있어 세계 유수의 은행 및 보험 회사 중 다수가 선호하는 파트너가 되었습니다.

BFSI 시장의 디지털 혁신에 참여하는 주요 기업은 다음과 같습니다.

• 액센츄어


• 인식


• 테크 마힌드라


• LTI 마인드트리


• TCS


• HCL 기술


• 오라클


• 위프로


• 라슨 투브로


• SAP


• 캡제미니


• 인포시스


• 마이크로소프트


• DXC 기술


• IBM

BFSI 산업 발전의 디지털 혁신

BFSI 시장의 글로벌 디지털 혁신 규모는 2032년까지 4,309억 9천만 달러에 달해 2024년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR) 9.53%를 기록할 것으로 예상됩니다. 인공지능(AI), 머신러닝( ML), 블록체인이 시장 성장을 주도하고 있습니다. 예를 들어, 2023년 Bank of America는 고객 경험을 향상하고 운영을 간소화하기 위해 AI 및 ML에 30억 달러를 투자했습니다. 또한 BFSI 부문의 디지털화를 촉진하려는 정부의 노력도 시장 확대에 기여하고 있습니다. 예를 들어, 유럽 연합은 디지털 혁신을 통해 금융 부문의 혁신과 경쟁력을 육성하는 것을 목표로 2020년에 디지털 금융 전략을 시작했습니다.

BFSI 시장 세분화 통찰력의 디지털 혁신

BFSI 시장 솔루션 전망의 디지털 혁신

• 핵심 뱅킹 솔루션


• 위험 및 규정 준수 관리 솔루션


• 결제 솔루션


• 데이터 분석 및 비즈니스 인텔리전스 솔루션


• 인공지능 및 머신러닝 솔루션

BFSI 시장 배포 모델 전망의 디지털 혁신

• 사내


• 클라우드


• SaaS


• PaaS


• IaaS

BFSI 시장 비즈니스 기능 전망의 디지털 혁신

• 고객 관계 관리


• 기업 자원 계획


• 재무관리


• 위험 관리


• 작업

BFSI 시장 조직 규모 전망의 디지털 혁신

• 중소기업(SME)


• 대기업

BFSI 시장 수직적 전망의 디지털 혁신

• 뱅킹


• 보험


• 자산관리

BFSI 시장 지역 전망의 디지털 혁신

• 북미


• 유럽


• 남아메리카


• 아시아 태평양


• 중동 및 아프리카