BFSI におけるデジタル変革市場調査レポート ソリューション別 (コア バンキング ソリューション、リスクおよびコンプライアンス管理ソリューション、決済ソリューション、データ分析およびビジネス インテリジェンス ソリューション、人工知能および機械学習ソリューション)、展開モデル別 (オンプレミス、クラウド、SaaS、 PaaS、IaaS)、ビジネス機能別 (顧客関係管理、エンタープライズ リソース プランニング、財務管理、リスク管理、運用)、組織規模別 (小規模および中堅企業（SME）、大企業）、業種別（銀行、保険、ウェルスマネジメント）および地域別（北米、ヨーロッパ、南米、アジア太平洋、中東、アフリカ） - 2032 年までの予測

BFSI 市場におけるグローバルなデジタル変革の概要

BFSI 市場におけるデジタル トランスフォーメーションの市場規模は、2023 年に 79.77 (10 億米ドル) と推定されています。BFSI 市場におけるデジタル トランスフォーメーション業界は、2024 年の 93.04 (10 億米ドル) から 2032 年までに 3,715 億米ドル (10 億米ドル) に成長すると予想されています。 BFSI市場の変革CAGR（成長率）は、期間中に約9.53％になると予想されます予測期間 (2024 ～ 2032 年)。

BFSI 市場トレンドにおける主要なデジタル変革が強調されています

BFSI 分野におけるデジタル変革の主な市場推進要因には、顧客エクスペリエンスの向上、業務効率の向上、コスト削減の必要性が含まれます。人工知能、ブロックチェーン、オムニチャネル バンキングなどの分野では、探索と獲得の機会が豊富にあります。最近の傾向では、モバイル バンキング、クラウド コンピューティング、データ分析の導入が急増しており、デジタル化と自動化が進んでいます。 BFSI におけるデジタル変革は、今後数年間で大幅な進歩を遂げると予想されます。銀行や金融機関は、顧客満足度の向上、業務の合理化、イノベーションの促進を目的として、デジタル テクノロジーへの投資を増やしています。人工知能、ブロックチェーン、クラウド コンピューティングなどの新興テクノロジーは業界の状況を再構築し、より迅速かつ効率的なサービス提供を可能にしています。オムニチャネル バンキングを通じたパーソナライズされた顧客エクスペリエンスへの注目は、BFSI におけるデジタル変革の道のりを形作る重要なトレンドです。データ分析は、顧客の行動を理解し、カスタマイズされた金融ソリューションを提供する上で重要な役割を果たします。さらに、クラウド コンピューティングの導入によりデジタル トランスフォーメーションが加速し、金融機関に費用対効果が高く、スケーラブルなインフラストラクチャが提供されています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

BFSI 市場の推進要因におけるデジタル変革

デジタル テクノロジーの採用の増加

金融機関では、顧客満足度の向上と業務の最適化を目的として、デジタル テクノロジーを採用することが増えています。利便性、アクセシビリティ、個別化されたサービスが、デジタル バンキング、モバイル決済、オンライン保険 プラットフォーム。 BFSI マーケット業界におけるデジタル トランスフォーメーションの台頭は、デジタル チャネルへの移行によって推進されています。

データ分析のニーズの高まり

金融機関は、データ分析を使用することで顧客の行動に関する洞察が得られ、より適切な意思決定に役立つ可能性があることを認識しています。金融機関は、データ分析を利用して顧客データを調査し、傾向を特定し、焦点を絞ったマーケティング活動を行うことができます。このデータ分析の重視の高まりにより、BFSI 市場業界のデジタル トランスフォーメーションが促進されています。

クラウド コンピューティングと AI の採用の増加

金融機関は AI やクラウド コンピューティングを活用して手続きを自動化し、最先端のサービスを提供しています。金融会社は、クラウド コンピューティングが提供する拡張性、柔軟性、費用対効果の恩恵を受けることができます。金融機関は AI を使用してプロセスを自動化し、リスク管理を強化し、消費者に合わせた提案を提供できます。 BFSI 市場業界におけるデジタル トランスフォーメーションは、クラウド コンピューティングと人工知能の使用の結果として拡大しています。

BFSI 市場セグメントの洞察におけるデジタル変革:

BFSI 市場におけるデジタル変革ソリューション インサイト  

BFSI 市場のデジタルトランスフォーメーションのソリューションセグメントは、予測期間中に大幅な成長を遂げると予想されます。コアバンキングソリューションは、統合された効率的なバンキングシステムに対する需要の高まりにより、最大の市場シェアを保持すると予想されます。リスクおよびコンプライアンス管理ソリューションも、規制圧力の高まりとリスクを効果的に管理する必要性により、高い成長が見込まれています。 デジタル決済の採用の増加と電子決済の台頭により、決済ソリューションは急速に成長すると予想されています。商業。データに基づいた意思決定と大規模なデータセットから洞察を引き出す機能のニーズが高まっているため、データ分析とビジネス インテリジェンスのソリューションが注目を集めると予想されます。市場の成長は、銀行や金融機関によるデジタルテクノロジーの採用の増加、業務効率の向上の必要性、パーソナライズされた顧客エクスペリエンスに対する需要の高まりによるものと考えられます。市場は、BFSI 分野におけるデジタル変革を促進する政府の取り組みからも恩恵を受けることが期待されています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

BFSI 市場展開モデルにおけるデジタル変革に関する洞察

導入モデルセグメントの洞察 BFSI 市場におけるデジタルトランスフォーメーションは、導入モデルに基づいてオンプレミス、クラウド、SaaS、PaaS、および IaaS に分類されます。このうち、クラウド セグメントは、BFSI 組織によるクラウドベースのソリューションの採用の増加により、最大の市場シェアを保持すると推定されています。クラウド導入には、拡張性、柔軟性、費用対効果、セキュリティの強化など、数多くの利点があります。 SaaS セグメントも、使いやすさと手頃な価格により大幅な成長が見込まれており、中小規模の BFSI 組織にとって魅力的な選択肢となっています。 PaaS および IaaS セグメントは、デジタル変革イニシアチブのためのインフラストラクチャとプラットフォームのサポートの必要性により、市場全体の成長に貢献すると予想されます。

BFSI 市場におけるデジタル変革ビジネス機能の洞察  

BFSI 市場のデジタルトランスフォーメーションのビジネス機能セグメントは、市場の成長を促進する上で重要な役割を果たしています。顧客関係管理 (CRM) ソリューションは 2023 年に大きな市場シェアを保持し、その価値は 852 億 8,000 万米ドルに達しました。 CRM システムを使用すると、銀行や金融機関は顧客とのやり取りを管理し、顧客エクスペリエンスを向上させ、売上の成長を促進できます。エンタープライズ リソース プランニング (ERP) ソリューションも注目を集めており、2032 年までに市場価値は 1,024 億 5,000 万米ドルに達すると予測されています。ERP システムはビジネス プロセスを合理化し、業務効率を向上させ、組織のパフォーマンスに関するリアルタイムの洞察を提供します。財務管理ソリューションは、2023 年に 729 億 7,000 万米ドルと評価され、予算編成、予測、リスク管理などの財務業務の管理において金融機関を支援します。リスク管理ソリューションは、2032 年までに 653 億 9,000 万米ドルに達すると予測されており、銀行や金融機関が金融リスクを特定、評価、軽減するのに役立ちます。 2023 年に 588 億 6,000 万米ドルと評価される運用ソリューションは、運用プロセスを最適化し、サービス提供を強化し、顧客満足度を向上させます。

BFSI 市場におけるデジタル変革組織規模に関する分析情報  

BFSI 市場のデジタル変革は、組織規模ごとに中小企業 (SME) と大企業で構成されています。業務効率を高め、顧客エンゲージメントを向上させ、成長を促進するために、デジタル ソリューションの導入が増えています。クラウドベースのバンキング ソリューション、モバイル バンキング、データ分析の導入が中小企業の間で増加しており、中小企業が競争力を維持し、進化する顧客のニーズに応えるのに役立っています。一方、大企業は約60～65％の市場シェアを占めると予想される。彼らは、包括的なデジタル変革イニシアチブに投資するためのリソースと能力を持っています。人工知能 (AI)、機械学習 (ML)、ブロックチェーンなどの高度なテクノロジーの導入により、大企業は業務を合理化し、プロセスを自動化し、パーソナライズされた顧客エクスペリエンスを提供できるようになりました。デジタル トランスフォーメーション ソリューションの導入により、これらの企業の効率が向上し、コストが削減され、新たな収益源が創出されることが期待されています。

BFSI 市場におけるデジタル変革の垂直的洞察  

BFSI 市場のデジタル トランスフォーメーションを業種別に分類すると、BFSI セクター内のさまざまな業界の特定のニーズと導入パターンについての重要な洞察が得られます。主要な業種の中で、銀行、保険、資産管理が市場の成長に大きく貢献していることが際立っています。銀行：銀行業界はBFSI市場におけるデジタルトランスフォーメーションの主要な推進力であり、市場収益のかなりのシェアを占めています。銀行は顧客エクスペリエンスの向上と業務の最適化に努める中で、モバイル バンキング、オンライン融資、データ分析などのデジタル テクノロジーに積極的に投資しています。銀行市場における世界的なデジタル変革は、2026 年までに 426 億 9 千万ドルに達し、CAGR 11.2% で成長すると予測されています。保険: 保険業界もデジタル変革を取り入れて、リスク評価を改善し、請求処理を合理化し、パーソナライズされた保険商品を提供しています。人工知能 (AI)、機械学習 (ML)、ブロックチェーン テクノロジーの導入により保険分野のイノベーションが推進され、効率と顧客満足度の向上につながっています。 世界の保険市場規模におけるデジタル変革は、2023 年に 106 億ドルと推定され、2028 年までに 281 億ドルに成長し、17.1% の CAGR で成長すると予想されています。ウェルス マネジメント: ウェルス マネジメント業界は、富裕層やファミリーオフィスの進化するニーズに応えるためにデジタル変革を進めています。デジタル プラットフォームとツールにより、ウェルス マネージャーは個別の投資アドバイスを提供し、レポート機能を強化し、金融サービスへのリモート アクセスを提供できます。世界のデジタル資産管理市場は、2027 年までに 6 兆 9,000 億ドルに達し、CAGR 10.6% で成長すると予想されています。

BFSI 市場におけるデジタル変革の地域別インサイト  

北米は、2023 年の BFSI 市場におけるデジタル トランスフォーメーションの収益を独占しており、予測期間を通じてその優位性を維持すると予測されています。この地域では高度なテクノロジーが高度に導入されており、大手金融機関やテクノロジープロバイダーの存在も相まって、市場の成長を推進しています。ヨーロッパは、顧客エクスペリエンスと業務効率を向上させるために銀行や保険会社によるデジタル技術の採用が増えているため、大きな市場シェアを誇って第 2 位にランクされています。アジア太平洋地域は、中国やインドなどの新興国における金融セクターの急速なデジタル化により、予測期間中に最も急速な成長を遂げると予想されています。南米とMEAは安定した市場成長を示すテクノロジーに精通した顧客ベースの増加に対応するため、金融機関によるデジタル変革への取り組みへの投資が増加しています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

BFSI 市場におけるデジタル変革の主要企業と競争力に関する洞察:

BFSI 市場のデジタルトランスフォーメーションの主要企業は、製品提供を強化し、市場での競争力を獲得するために研究開発に継続的に投資しています。 BFSI 市場におけるデジタル変革をリードするプレーヤーは、BFSI 業界の進化するニーズを満たし、優れた顧客エクスペリエンスを提供する革新的なソリューションの開発に注力しています。 BFSI市場業界のデジタルトランスフォーメーションは、既存のプレーヤーと新興の新興企業が市場シェアを争う激しい競争によって特徴付けられています。業界参加者の間では、自社の能力を拡大し、新しい市場へのアクセスを獲得するために、戦略的パートナーシップ、買収、コラボレーションが一般的です。 Infosys は、BFSI 業界向けのデジタル変革ソリューションの大手プロバイダーです。同社は、コンサルティング、アプリケーション開発、インフラストラクチャ管理、ビジネス プロセス アウトソーシングなどの包括的なサービス スイートを提供しています。 Infosys には、銀行、保険、金融サービス部門のクライアントにデジタル変革プロジェクトを成功させてきた強力な実績があります。 同社は BFSI 業界に対する深い理解とイノベーションへの取り組みにより、多くの大手金融機関から信頼されるパートナーとなっています。TCS は IT サービスとコンサルティングの世界的リーダーであり、IT サービスとコンサルティングの世界的リーダーであり、業界で強い存在感を示しています。 BFSIセクター。同社は、デジタル戦略コンサルティング、アプリケーション開発、クラウド コンピューティング、データ分析など、幅広いデジタル変革サービスを提供しています。 TCS には、金融機関のデジタル変革目標の達成を支援してきた実績があります。同社は、業界に関する深い知識とエンドツーエンドのソリューションを提供する能力により、多くの世界有数の銀行や保険会社にとって好ましいパートナーとなっています。

BFSI 市場のデジタル変革における主要企業は次のとおりです:

• アクセンチュア


• 認識力がある


• テック・マヒンドラ


• LTI マインドツリー


• TCS


• HCL テクノロジー


• オラクル


• ウィプロ


• ラーセン・トウブロ


• SAP


• キャップジェミニ


• 情報システム


• マイクロソフト


• DXC テクノロジー


• IBM

BFSI 業界の発展におけるデジタル変革

BFSI 市場における世界的なデジタル変革は、2032 年までに 4,309 億 9,000 万米ドルに達すると予測されており、2024 年から 2032 年にかけて 9.53% の CAGR を示します。人工知能 (AI)、機械学習などのデジタル テクノロジーの採用が増加しています ( ML）とブロックチェーンが市場の成長を牽引しています。たとえば、2023 年にバンク オブ アメリカは、顧客エクスペリエンスの向上と業務の合理化を目的として、AI と ML に 30 億米ドルを投資しました。さらに、BFSI分野のデジタル化を促進する政府の取り組みも市場拡大に貢献しています。たとえば、欧州連合は 2020 年にデジタル ファイナンス戦略を開始し、デジタル トランスフォーメーションを通じて金融分野のイノベーションと競争力を促進することを目指しました。

BFSI 市場セグメンテーションの洞察におけるデジタル変革

BFSI 市場ソリューションのデジタル変革の見通し

• コア バンキング ソリューション


• リスクおよびコンプライアンスの管理ソリューション


• 支払いソリューション


• データ分析およびビジネス インテリジェンス ソリューション


• 人工知能と機械学習のソリューション

BFSI 市場におけるデジタル変革の展開モデルの見通し

• オンプレミス


• クラウド


• SaaS


• PaaS


• IaaS

BFSI 市場におけるデジタル変革のビジネス機能の見通し

• 顧客関係管理


• エンタープライズ リソース プランニング


• 財務管理


• リスク管理


• 操作

BFSI 市場におけるデジタル変革組織規模の見通し

• 中小企業 (SME)


• 大企業

BFSI 市場におけるデジタル変革の垂直方向の展望

• 銀行


• 保険


• 資産管理

BFSI 市場の地域別展望におけるデジタル変革

• 北米


• ヨーロッパ


• 南アメリカ


• アジア太平洋


• 中東とアフリカ