BFSI의 블록체인 시장 조사 보고서는 블록체인 유형별(퍼블릭 블록체인, 프라이빗 블록체인, 컨소시엄 블록체인), 애플리케이션 영역별(지불 및 결제, 스마트 계약, 신원 관리, 자산 관리), 배포 모드별(온프레미스, 클라우드 기반) , 거래 유형별(암호화폐 거래, 국경 간 거래, 자산 토큰화 거래), 최종 사용자별(은행, 보험 회사, 투자 회사, 규제 기관)별 및 지역별 (북미, 유럽, 남미, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카) - 2032년까지 예측

글로벌 BFSI 시장 개요의 블록체인:

BFSI 블록체인 시장 규모는 2022년 32억 4천만 달러(미화 10억 달러)로 추산되었습니다. BFSI 블록체인 시장은 2023년 48억 달러(미화 10억 달러)에서 2032년 1,6324억 달러(미화 10억 달러)로 성장할 것으로 예상됩니다. BFSI 블록체인 시장 CAGR(성장률)은 예측 기간(2024~2024년) 동안 약 47.98%로 예상됩니다. 2032).

BFSI 시장 동향의 주요 블록체인 강조

BFSI 시장의 블록체인은 금융 거래의 투명성과 보안 강화에 대한 수요 증가와 같은 주요 시장 동인에 의해 크게 성장하고 있습니다.

은행, 금융 서비스, 보험 부문의 조직에서는 프로세스를 간소화하고 사기를 줄이며 운영 비용을 절감하기 위해 점점 더 블록체인 기술을 채택하고 있습니다. 금융 기관이 경쟁 우위를 유지하면서 엄격한 지침을 준수하려고 하기 때문에 이러한 효율성 추구는 규제 준수의 필요성에 의해 더욱 뒷받침됩니다.

분산형 금융(DeFi)과 디지털 통화의 등장으로 전통적인 금융 프레임워크도 재편되고 있으며, 이로 인해 이들 기관은 블록체인이 제공하는 혁신적인 솔루션을 모색하게 되었습니다.

이러한 동인 외에도 진화하는 환경에서 탐색할 수 있는 상당한 기회가 있습니다. 국경 간 거래를 향상시키고 신원 확인 프로세스를 개선하며 스마트 계약을 촉진하는 블록체인의 잠재력은 이러한 기술에 투자하고 채택하려는 금융 기관에 무수한 전망을 제시합니다.

금융 기관이 블록체인의 혁신적인 잠재력을 인식함에 따라 파트너십과 협력이 확산되어 기존 인프라 내에서 개발 및 통합을 위한 새로운 길을 열 가능성이 높습니다.

최근 추세는 역사적으로 변화에 저항해왔던 전통적인 금융 기관들 사이에서 블록체인 솔루션의 수용과 통합이 증가하고 있음을 나타냅니다.

블록체인 구현을 지원하는 규제 프레임워크의 출현은 실험과 배포를 위한 보다 안전한 환경을 조성하므로 이러한 추세에 매우 중요합니다.

또한, 블록체인 확장성과 상호 운용성의 발전으로 적용 가능성이 확대되어 이 강력한 기술을 기반으로 더욱 다양한 금융 상품과 서비스를 구축할 수 있게 되었습니다. 이러한 추세가 발전함에 따라 BFSI 부문의 윤곽을 재정의하고 혁신을 주도하며 새로운 성장 영역을 개척할 것을 약속합니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

BFSI 시장 동인의 블록체인

투명성 및 보안에 대한 수요 증가

BFSI 시장에서 블록체인 성장의 원동력 중 하나는 금융 거래의 투명성과 보안에 대한 수요 증가입니다.

금융 기관은 증가하는 사이버 위협과 사기 위험에 직면하면서 투명성을 높이는 안전하고 분산된 솔루션을 제공하기 위해 블록체인 기술로 전환하고 있습니다. 블록체인의 불변 원장을 활용함으로써 기관은 데이터 무결성을 유지하면서 실시간으로 거래를 추적할 수 있습니다.

이러한 분산화는 BFSI 부문에서 심각한 우려 사항인 데이터 조작 및 사기 가능성을 줄여줍니다. 또한 블록체인을 사용하면 모든 거래가 기록되고 쉽게 감사될 수 있으므로 규제 요구 사항을 더 잘 준수할 수 있습니다.

클라이언트와 소비자가 보안 문제에 대해 더 많이 인식함에 따라 향상된 보호 기능을 제공하는 블록체인 솔루션에 대한 수요가 크게 증가하여 BFSI 시장에서 블록체인의 전반적인 성장을 이끌 것으로 예상됩니다.

은행, 보험, 자산 관리와 같은 금융 서비스는 특히 고객 신뢰와 운영 효율성을 높이기 위해 이 기술을 시스템에 통합하는 데 중점을 두고 있습니다.

게다가 디지털 통화와 결제 시스템의 등장으로 안전한 거래의 필요성이 더욱 강조되면서 BFSI 부문의 블록체인 채택률이 높아졌습니다.

비용 효율성 및 운영 합리화

BFSI 시장에서 블록체인의 또 다른 중요한 동인은 비용 효율성을 제공하고 운영을 간소화하는 블록체인 기술의 능력입니다. 스마트 계약을 통해 프로세스를 자동화하고 중복성을 줄임으로써 블록체인은 금융 기관이 운영 비용을 낮추는 데 도움이 될 수 있습니다.

이러한 효율성은 거래 시간을 단축할 뿐만 아니라 중개자의 필요성을 최소화하여 거래 비용을 더 빠르고 저렴하게 만듭니다. BFSI 부문에서 경쟁이 심화됨에 따라 플레이어는 앞서 나가기 위해 프로세스를 최적화하는 방법을 찾고 있으며 이로 인해 블록체인 솔루션이 점점 더 매력적으로 변하고 있습니다.

규제 지원 및 채택

BFSI 부문에서 블록체인 기술 사용을 지원하는 규제 프레임워크는 BFSI 부문의 성장에 중요한 역할을 합니다. 전 세계 정부는 블록체인의 잠재적 이점을 인식하고 블록체인 사용을 장려하는 규정을 마련하고 있습니다.

이러한 지원 이니셔티브는 혁신을 위한 유리한 환경을 조성하여 금융 기관이 블록체인 기반 솔루션을 탐색하도록 장려합니다. 규제 기관이 보다 명확한 지침을 수립함에 따라 블록체인 기술의 채택이 증가하여 BFSI 시장에서 블록체인이 더욱 발전할 것으로 예상됩니다.

BFSI 시장 부문 통찰력의 블록체인:

BFSI 시장의 블록체인 블록체인 유형 통찰력

BFSI 시장의 블록체인은 2023년 48억 달러 규모로 시작하여 2032년까지 전체 가치가 1632억 4천만 달러에 이를 것으로 예상되는 등 상당한 성장을 이룰 준비가 되어 있습니다. 이러한 시장 성장은 보안에 대한 필요성 증가에 의해 촉진됩니다. , 투명하고 효율적인 거래 시스템과 규제 변화가 이러한 업계의 디지털 혁신을 장려합니다.

이렇게 더 넓은 시장 내에서 블록체인 유형 세분화는 퍼블릭 블록체인, 프라이빗 블록체인, 컨소시엄 블록체인이라는 세 가지 하위 부문에 대한 중요한 통찰력을 보여줍니다.

퍼블릭 블록체인은 2023년 19억 2천만 달러에서 2032년까지 약 689억 7천만 달러로 성장하여 극적으로 성장할 것으로 예상됩니다. 이 하위 부문은 고유한 투명성과 별도의 조치 없이 P2P 거래를 촉진하는 분산형 특성을 바탕으로 성장합니다. 개방성과 접근성을 우선시하는 조직에 특히 매력적인 중개자입니다.

암호화폐 채택과 탈중앙화 금융(DeFi) 솔루션의 급증으로 인해 공개 블록체인 시스템을 통해 BFSI 시장 수익의 글로벌 블록체인 내 잠재력을 더욱 강화합니다.

반대로, 이 시장에서 상당한 위치를 차지하고 있는 프라이빗 블록체인 부문은 2023년 23억 9천만 달러에서 2032년까지 631억 4천만 달러로 성장할 것으로 예상됩니다.

이 하위 세그먼트는 특히 데이터 및 거래에 대한 강력한 통제가 필요한 기관에서 선호하며, 안전하고 허가된 환경을 제공하여 금융 운영에 내재된 기밀 유지 및 규정 준수 문제를 해결합니다.

운영 효율성에 대한 요구와 함께 데이터 개인 정보 보호 및 보안에 대한 강조가 커지면서 이 영역의 발전이 촉진되어 BFSI 시장 통계의 글로벌 블록체인에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다.

컨소시엄 블록체인은 상대적으로 규모가 작지만 2023년 49억 9천만 달러에서 2032년 311억 3천만 달러로 증가할 것으로 예상되는 유망한 성장을 보여줍니다. 이 하이브리드 접근 방식은 개인 정보 보호 수준을 유지하면서 협업하고 정보를 공유하는 여러 조직에 매력적입니다. 및 보안을 통해 참가자의 공유 이익을 충족하는 균형 잡힌 솔루션을 만듭니다.

컨소시엄 블록체인의 고유한 특성으로 인해 금융 기관 간의 파트너십 및 제휴에 특히 유용하며 BFSI 부문의 플레이어가 직면한 공통 과제를 해결하기 위한 공동 노력을 촉진합니다.

전반적으로 블록체인 유형 분류의 추세는 기술 채택의 다양한 환경에 대한 주요 통찰력을 보여줌으로써 업계 이해관계자가 진화하는 시장 수요와 기회에 대응하여 전략을 맞춤화할 수 있게 해줍니다.

성장 동인에는 스마트 계약 애플리케이션의 발전, 분산 애플리케이션(DApp)의 수용 증가, 운영 비용 절감에 대한 집중 강화 등이 포함되며, 규제 불확실성, 기술 복잡성, 블록체인과 기존 인프라의 통합으로 인해 어려움이 발생할 수 있습니다.

시장이 계속 발전함에 따라 BFSI 시장에서 글로벌 블록체인의 잠재력을 최대한 활용하고 혁신적인 솔루션을 활용하여 금융 생태계의 복잡성을 효율적으로 탐색하려면 이러한 역학을 이해하는 것이 중요합니다.

BFSI 시장 데이터의 블록체인은 공공, 민간 및 컨소시엄 블록체인 유형 간의 차별화가 2024년부터 이러한 혁신을 활용하려는 조직의 전략을 형성하는 데 중요한 역할을 할 것임을 나타냅니다. 빠르게 발전하는 시장입니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

BFSI 시장 응용 분야 통찰력의 블록체인

이러한 성장은 조직이 거래 속도를 향상하고 비용을 절감하기 위해 블록체인을 채택함에 따라 안전하고 효율적인 거래 프로세스에 대한 수요 증가에 크게 기인합니다.

스마트 계약도 제3자의 개입 없이 자동화되고 신뢰할 수 있는 계약 실행을 가능하게 하여 금융 기관 전체의 프로세스를 간소화하면서 주목을 받고 있습니다.

마찬가지로, 블록체인 기술이 BFSI 부문에서 사기를 방지하는 데 필수적인 향상된 보안 및 확인 프로세스를 촉진함에 따라 ID 관리가 중요한 애플리케이션으로 떠오르고 있습니다.

자산 관리에서는 블록체인이 자산에 대한 더 나은 가시성과 추적을 제공하여 운영 효율성을 향상시키면서 상승세를 보이고 있습니다.

가치 평가 측면에서 퍼블릭 블록체인 하위 세그먼트는 2023년 19억 2천만 달러에서 2032년 689억 7천만 달러로 성장할 것으로 예상되는 반면, 프라이빗 블록체인 하위 세그먼트는 23억 9천만 달러에서 631억 4천만 달러로 증가할 것으로 예상됩니다. 같은 기간에.

컨소시엄 블록체인은 규모는 작지만 규모는 49억 달러에서 311억 3천만 달러로 증가할 것으로 예상됩니다. 이는 BFSI 시장 세분화에서 글로벌 블록체인 내 확고한 다각화를 보여주고 금융 서비스의 투명성, 보안 및 효율성을 강조하는 광범위한 업계 동향을 반영합니다. .

BFSI 시장 배포 모드 통찰력의 블록체인

BFSI 시장에서 블록체인의 배포 모드 부문은 Inc.를 향한 업계의 움직임을 반영하여 상당한 관심을 얻고 있습니다.금융서비스의 효율성과 보안성을 높였습니다. 전체 시장은 2024년부터 2032년까지 47.98%의 견고한 연평균 성장률(CAGR)을 바탕으로 2032년까지 1,632억 4천만 달러라는 놀라운 가치를 달성할 것으로 예상됩니다.

이 부문에서 온프레미스 배포 방법은 보안 조치를 강화하는 동시에 블록체인 인프라에 대한 통제력을 강화하려는 금융 기관에서 널리 채택하고 있습니다.

반면, 클라우드 기반 배포 방식은 확장성과 인프라 비용 절감을 제공하여 BFSI 부문의 소규모 기업과 스타트업을 유치합니다. 2023년 현재 조직이 블록체인 기술을 통합하면서 기존 리소스를 활용하려고 함에 따라 온프레미스 모델이 상당한 비중을 차지합니다.

BFSI 시장의 블록체인 하위 부문에서 퍼블릭 블록체인의 가치는 689억 7천만 달러로 상승 추세가 예상되는 반면 프라이빗 블록체인은 2032년까지 631억 4천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 시장 성장은 다음과 같은 요인에 의해 촉진됩니다. 규정 준수 및 보안 문제와 같은 문제가 여전히 널리 퍼져 있지만 투명성, 사기 감소, 거래 간소화에 대한 요구가 증가하고 있습니다.

전반적으로 이러한 통찰력은 BFSI 시장 세분화 및 배포 모드 부문 내 역학에서 블록체인을 포괄적으로 이해하는 데 도움이 됩니다.

BFSI 시장 거래 유형 통찰력의 블록체인

이 부문 내에서는 암호화폐 거래, 국경 간 거래, 자산 토큰화 거래와 같은 주요 영역이 상당한 관심을 얻고 있습니다. 암호화폐 거래는 디지털 통화가 금융 기관에서 수용되고 결제 시스템에 혁신을 가져옴에 따라 강력한 성장을 보일 것으로 예상됩니다.

국경 간 거래는 거래 속도, 보안, 투명성을 향상하고 국제 결제와 관련된 비용을 크게 절감하는 블록체인 고유의 기능을 활용할 예정입니다.

가치 측면에서 프라이빗 블록체인 하위 부문은 안전한 거래 환경에 대한 경향이 커지는 것을 반영하여 2023년 23억 9천만 달러에서 2032년 631억 4천만 달러로 성장할 것으로 예상됩니다.

공용 블록체인 역시 상당한 성장을 보일 것으로 예상되며, 2023년 19억 2천만 달러에서 2032년 689억 7천만 달러로 증가할 것으로 예상되며, 이를 통해 BFSI 부문에서 투명성과 분산 금융의 중요성이 강조됩니다.

컨소시엄 블록체인은 규모는 작지만 2023년 49억 달러에서 2032년 311억 3천만 달러로 성장할 것으로 예상되며, 이는 공유 이익을 목표로 하는 금융 기관 간의 협력을 강조합니다. 진화하는 환경은 BFSI 업계의 블록체인에서 안전하고 효율적인 거래에 대한 소비자 수요가 증가함에 따라 수익원의 다양화와 혁신적인 금융 솔루션에 대한 성향을 시사합니다.

BFSI 시장 최종 사용자 통찰력의 블록체인

최종 사용자 부문 내 시장은 은행, 보험 회사, 투자 회사, 규제 기관 등이 있습니다.

2024년에 퍼블릭 블록체인의 하위 부문은 19억 2천만 달러의 가치를 달성하고 2032년까지 약 689억 7천만 달러로 발전하여 거래의 투명성과 보안을 강화하는 데 있어 유용성이 증가하고 있음을 입증할 것으로 예상됩니다.

따라서 2024년에 23억 9900만 달러로 평가되는 프라이빗 블록체인은 2032년에 약 631억 4000만 달러에 이를 것으로 예상되어 효율적인 프로세스를 촉진하는 동시에 데이터 개인정보 보호에 대한 가치를 보여줍니다.

또한 컨소시엄 블록체인 부문은 49억 달러 규모에서 시작하여 2032년까지 311억 3천만 달러로 증가할 것으로 예상됩니다. 이 시장 성장의 주요 동인에는 안전한 디지털 거래에 대한 수요 증가, 운영 비용 절감 및 필요성이 포함됩니다. 기술적 저항 및 규제 불확실성과 같은 과제가 지속되지만 규제 프레임워크를 준수해야 합니다.

BFSI 시장 데이터의 블록체인은 모든 부문에 걸쳐 혁신과 효율성을 위한 상당한 기회를 나타내며 금융 서비스 환경에서 블록체인 기술의 혁신적인 잠재력을 강조합니다.

BFSI 시장 지역 통찰력의 블록체인

BFSI 시장의 블록체인은 상당한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다. 2023년 48억 달러에서 2032년까지 1632억 4천만 달러로 가치가 증가하여 2024년부터 2032년까지 47.98의 강력한 CAGR을 보일 것으로 예상됩니다.

지역 세분화 측면에서 북미는 기술의 조기 채택과 탄탄한 금융 인프라를 바탕으로 선두 위치를 유지할 것으로 예상됩니다.

유럽 역시 블록체인 솔루션에 대한 투자를 늘려 시장에 크게 기여할 것으로 예상됩니다. 아시아 태평양(APAC) 지역은 디지털 뱅킹 및 금융 서비스에 대한 수요 급증에 힘입어 급속한 확장이 예상됩니다.

남아메리카와 중동 아프리카(MEA)는 금융 분야의 블록체인 애플리케이션에 대한 관심이 높아지고 있는 신흥 시장으로, 향후 시장 점유율이 높아질 것입니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

BFSI 시장의 블록체인 주요 업체 및 경쟁 통찰력:

BFSI 시장의 블록체인은 금융 기관과 은행이 운영 효율성, 보안 및 고객 서비스를 향상시키기 위한 블록체인 기술의 잠재력을 점점 더 인식함에 따라 빠르게 발전하고 있습니다. 경쟁 환경은 기존 기술 거대 기업부터 전문 블록체인 기업에 이르기까지 다양한 플레이어로 구성됩니다.

이 시장의 역동성은 안전한 거래, 규제 준수, 금융 프로세스의 투명성에 대한 수요 증가에 의해 주도됩니다.

이 분야의 기업은 블록체인의 분산 특성을 활용하여 운영을 간소화하고 비용을 절감하며 거래 속도를 향상시키는 데 중점을 두고 있습니다. 시장이 발전함에 따라 주요 경쟁업체에서는 경쟁 우위를 확보하기 위해 혁신적인 전략을 채택하고 협력을 형성하고 있습니다.

Microsoft는 금융 서비스에 맞춰진 강력하고 확장 가능한 블록체인 솔루션을 제공함으로써 BFSI 시장의 블록체인에서 탁월한 위치를 구축했습니다. 회사의 Azure 블록체인 서비스를 통해 기업은 블록체인 네트워크를 효율적으로 개발, 관리 및 확장할 수 있습니다.

Microsoft는 광범위한 클라우드 인프라와 고급 분석 기능을 활용하여 블록체인 애플리케이션을 향상시켜 BFSI 부문의 복잡한 요구 사항을 충족하도록 보장합니다. Microsoft의 AI 도구와 블록체인 솔루션의 통합은 운영 효율성을 더욱 증폭시켜 더 강력한 위험 관리 및 사기 탐지를 촉진합니다.

규정 준수와 보안에 중점을 둔 Microsoft는 금융 산업을 규제하는 엄격한 규정을 준수하여 시장에서 경쟁 우위를 공고히 할 수 있는 좋은 위치에 있습니다.

Amazon Web Services는 BFSI 업계의 블록체인 분야에서도 중요한 역할을 하며 금융 기관이 운영을 혁신하고 최적화할 수 있도록 지원하는 포괄적인 블록체인 솔루션 제품군을 제공합니다. 놀라울 정도로 유연하고 확장 가능한 클라우드 플랫폼을 제공함으로써 Amazon Web Services는 블록체인 애플리케이션을 쉽게 배포하고 관리할 수 있도록 지원합니다.

보안 및 규정 준수에 중점을 두고 있는 이 회사는 민감한 데이터 처리에 대한 광범위한 경험과 결합되어 은행 및 금융 서비스 제공업체가 신뢰할 수 있는 파트너가 되었습니다. 또한 Amazon Web Services는 다양한 블록체인 프레임워크를 지원하므로 기업은 고유한 요구 사항에 가장 적합한 기술을 선택할 수 있습니다.

다른 AWS 서비스와 원활하게 통합되는 기능은 블록체인 솔루션의 매력을 높여 Amazon Web Services를 BFSI 부문에서 강력한 경쟁자로 자리매김하게 합니다.

BFSI 시장 블록체인의 주요 회사는 다음과 같습니다:

마이크로소프트

아마존 웹 서비스

비자

FIS

JP 모건

휴렛 패커드 엔터프라이즈

오라클

씨티

체인분석

수액

하이퍼레저

IBM

액센츄어

마스터카드

잔물결

BFSI 산업 발전의 블록체인

BFSI 시장의 블록체인은 금융 거래의 투명성과 보안에 대한 수요 증가로 인해 상당한 발전을 목격해 왔습니다. 금융 기관에서는 운영 효율성을 높이고 사기를 줄이기 위해 블록체인 기술을 신속하게 통합하고 있습니다.

최근 발표에 따르면 고객 서비스를 개선하고 프로세스를 간소화하기 위해 블록체인 솔루션을 활용하기 위해 은행과 핀테크 기업 간의 전략적 파트너십이 급증했습니다. 규제 기관도 관심을 보이고 있으며, 금융 분야의 블록체인 애플리케이션을 관리하는 프레임워크를 구축하여 규정 준수를 보장하면서 혁신을 촉진하는 것에 대한 논의를 진행하고 있습니다.

또한 국경 간 결제, 신원 확인 등의 분야에서 성공적인 블록체인 구현에 대한 사례 연구가 주목을 받아 기술의 잠재력을 더욱 검증했습니다. 2032년까지 시장 가치가 1,632억 4천만 달러에 이를 것으로 예상됨에 따라 이해관계자들은 BFSI 공간에서 이 혁신적인 기술의 이점을 활용하기 위해 새로운 사용 사례를 적극적으로 탐색하고 있습니다.

블록체인과 인공 지능, 사물 인터넷 등 신흥 기술의 융합은 향후 시장 성장을 더욱 촉진하고 새로운 투자 및 개발 기회를 창출할 것으로 예상됩니다.

BFSI 시장 세분화 통찰력의 블록체인

BFSI 시장의 블록체인 블록체인 유형 전망

퍼블릭 블록체인

프라이빗 블록체인

컨소시엄 블록체인

BFSI 시장 적용 분야의 블록체인 전망

지급 정산

스마트 계약

ID 관리

자산 관리

BFSI 시장 전개 모드 전망의 블록체인

온프레미스

클라우드 기반

BFSI 시장 거래 유형 전망의 블록체인

암호화폐 거래

국경간 거래

자산 토큰화 거래

BFSI 시장 최종 사용자 전망의 블록체인

은행

보험사

투자 회사

규제 기관

BFSI 시장 지역 전망의 블록체인

북미에

유럽

남미

아시아 태평양

중동 및 아프리카