モバイルバンキング市場調査レポート - 2032 年の世界予測

世界のモバイル バンキング市場の概要

モバイルバンキング市場規模は、2023年に11億6,000万米ドルと評価されました。モバイルバンキング市場業界は、2024年の13億4,000万米ドルから2032年までに42億6,000万米ドルに成長すると予測されており、予測期間（2024年から2032年）中に15.60%の年間複合成長率（CAGR）を示します。モバイル バンキング システムにより、ユーザーは通信デバイスを使用してさまざまな金融および銀行サービスを利用できるようになります。これらのサービスは、単純な SMS バンキングから、個人部門とビジネス部門の両方を含む、情報アクセス、サポート、コンテンツ、投資サービスの複雑な手順にまで及びます。これらのサービスには、さまざまな情報や金銭取引も含まれます。

スマートフォン ユーザーとモバイル バンキングの加入者数の増加により、銀行は顧客のモバイル取引に重点を移すと予想されます。ユーザーは携帯電話を介して取引を行うことを好み、より安心しているため、銀行は競合他社を上回り、市場での地位を向上させる機会を得ることができます。 M バンキングを使用すると、消費者の金融活動と行動をマッピング、記録、分析して、消費者に合わせたサービスを提供し、顧客ロイヤルティを高めることができます。

図 1: モバイル バンキング市場規模、2024 ～ 2032 年 (10 億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベース、およびアナリストのレビュー

モバイル バンキング市場の動向

サービスや製品のパーソナライゼーションとセルフサービスに対する需要の高まりが、モバイル バンキング市場の成長を推進しています。

モバイル バンキングの成長を促進する重要な要因の 1 つは、顧客が自分の財務をより詳細に管理したいという欲求の高まりです。モバイル バンキングを使用すると、顧客はいつでもどこからでも自分の口座にアクセスし、残高を確認し、取引を行い、財務を管理することができます。この利便性の要素は消費者にとってますます重要になっており、その結果、お金を管理する主な手段としてモバイル バンキングを利用する人が増えています。

モバイル バンキングの成長を促進するもう 1 つの要因は、パーソナライゼーションへの傾向です。顧客は、自分の特定のニーズや好みに合わせた製品やサービスを望んでいます。これは銀行の世界でも例外ではありません。モバイル バンキングを使用すると、顧客はアラートの設定、使用する機能の選択、アプリの外観のカスタマイズなど、エクスペリエンスをカスタマイズできます。

さらに、近年セルフサービス オプションの人気が高まっており、モバイル バンキングにより、顧客は人間の介入を必要とせずに銀行業務のニーズをコントロールできるようになります。顧客は、銀行に行ったり、カスタマー サービス担当者に相談したりすることなく、自分で簡単に資金の送金、請求書の支払い、口座の管理を行うことができます。

全体として、パーソナライゼーションとセルフサービス オプションに対する需要の高まりにより、今後数年間でモバイル バンキング市場の成長が促進されると予想されます。

モバイル バンキング市場セグメントの洞察

モバイル バンキング タイプの分析情報

タイプに基づく世界のモバイル バンキング市場の分類には、ワイヤレス アプリケーション プロトコル (WAP)、SMS バンキング、非構造化補足サービス データ (USSD)、スタンドアロン モバイル アプリケーションなどが含まれます。ワイヤレス アプリケーション プロトコル (WAP) セグメントは 2022 年に過半数のシェアを占め、世界のモバイル バンキング市場の収益に約 32 ～ 35% 貢献しました。 WAP モバイル バンキングを使用すると、顧客はモバイル デバイスを使用して銀行口座にアクセスし、財務を管理し、取引を行うことができます。この利便性の要素は、消費者、特に忙しいスケジュールを抱えている人や、実際の銀行に行く時間が限られている人にとって非常に魅力的であることが証明されており、その結果、このセグメントの成長にとって良い前兆となります。

図 2: タイプ別モバイル バンキング市場、2022 年および 2022 年2030 (10 億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベース、およびアナリストのレビュー

さらに、スマートフォン、タブレット、その他のモバイル デバイスが広く普及したことにより、消費者はこれまで以上に簡単に WAP モバイル バンキング サービスにアクセスできるようになりました。さらに、モバイルのセキュリティと認証の進歩は、消費者を安心させ、WAP モバイル バンキングの安全性と信頼性に対する信頼を築くのに役立ちました。さらに、生体認証や人工知能などの新技術の出現により、WAP モバイル バンキングのユーザー エクスペリエンスとセキュリティがさらに強化され、市場の成長が促進されると予想されます。

モバイル バンキング プラットフォームの分析情報

世界のモバイル バンキング市場データは、プラットフォームごとに Android、IOS、その他に分類されています。 Android セグメントは、2022 年に % の最大シェアを占めると推定されています。発展途上国が Android プラットフォームの使用の最前線に立っているため、銀行は Android プラットフォームでのモバイル バンキング サービスの提供にさらに注力しています。さらに、最先端の金融アプリケーションは、Android アプリケーションを介して個人の銀行取引データにアクセスし、さまざまな銀行サービスや商品を使用するためのプラットフォームを提供し、列に並んで待つ時間を短縮することで、正式な銀行業界の拡大を支援しています。

モバイル バンキング導入に関する洞察

世界のモバイル バンキング市場のデータは、クラウドとオンプレミスへの展開によって分割されています。クラウドセグメントは、予測期間中に最速の CAGR で成長すると予想されます。最新のクラウド テクノロジーは、モバイル バンキング プロバイダーによって迅速に適用され、変化するビジネスと主要な顧客ニーズに対応する機敏なビジネス戦略の範囲と柔軟性を拡大しています。現代の銀行業務は、企業のニーズを適切に満たすために重要なリソースを自動的に収集および結合する最新のクラウド テクノロジーによって大幅に支援されています。現在の物理インフラストラクチャに関連するコストを削減することで、銀行導入サービスもよりシンプルかつ効果的になり、このセグメントの成長が促進されることが期待されます。

モバイル バンキングのエンドユーザー インサイト

世界のモバイル バンキング業界は、エンド ユーザーに基づいて個人と企業に二分化されています。個人セグメントは、モバイルコマースの売上高の増加とそれに伴うスマートフォンユーザーの増加により、予測期間を通じて最も高い成長率で成長すると予想されます。スマートフォン用のアプリケーションは急速に最も人気のある購入方法になりつつあり、この分野の成長を示す良い兆しとなっています。 2020 年、JP モルガンの 2020 年電子商取引支払い動向調査では、モバイル コマースの支払いの約 54% が専用のショッピング アプリケーションを使用して行われていると述べています。

モバイル バンキングの地域別分析情報

この調査では、地域別に、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、および世界のその他の地域に関する市場の洞察が得られます。北米のモバイル バンキング市場は 2022 年に 63 億 6,000 万ドルに達し、調査期間中に大幅な CAGR 成長を示すと予想されています。新しいFinTech テクノロジーの出現により、銀行はモバイル バンキング アプリケーションを更新して、カスタマイズされた製品の提供、強化された顧客エクスペリエンス、およびユーザーの利便性を提供しています。プレミアムバンクの非常に高速な取引と基本的なモバイル決済により、基本的なモバイルバンキングの導入が増加したため、この市場は最も急速に成長すると予想されています。この地域の力強い経済成長と、よりアクセスしやすいデジタル バンキング チャネルが市場の拡大を推進しています。

さらに、市場レポートで調査された主要国は、米国、カナダ、ドイツ、フランス、英国、中国、日本、インドです。

図 3: 地域別モバイル バンキング市場規模 (2022 年および 2030 年)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベース、およびアナリストのレビュー

アジア太平洋地域のモバイル バンキング市場は、2022 年から 2030 年にかけて最速の CAGR で成長すると予想されています。この成長は、デジタル バンキング プラットフォームの使用量の増加と、この地域における堅調な経済成長に起因すると考えられます。さらに、この地域でのスマートフォンの普及拡大が市場の成長を促進すると予想されます。

モバイル バンキングの主要市場プレーヤーとその企業競合に関する洞察

モバイル バンキング市場は、数多くのプレーヤーが市場シェアを争う競争の激しい業界です。近年、市場では、革新的なモバイル バンキング ソリューションで従来の銀行業界を破壊するフィンテックの新興企業を含む、いくつかの新しいプレーヤーが出現しています。たとえば、2019 年にバンク オブ アメリカ コーポレーションは、2,900 万人の顧客に対応するモバイル バンキング アプリケーションの開始を発表しました。このアプリは、ユーザーに簡素化された一貫したエクスペリエンスを提供するように設計されました。

業界の市場関係者は、顧客の要求を満たすためにいくつかの革新的なテクノロジーを採用しています。たとえば、ドイツに本拠を置くドイツ銀行は、セキュリティを向上させ、顧客の信頼を得るために、Apple, Inc. が提供する生体認証システムなどのセキュリティ テクノロジーをサービスに統合しました。

JPモルガン・チェース＆amp; Co. は、米国に本社を置く多国籍金融サービス会社です。同社は、消費者および商業銀行業務、投資銀行業務、資産管理、資産管理、財務サービスなど、幅広い金融サービスを顧客に提供しています。同社は、個人、中小企業、企業、政府、機関投資家など、世界中の何百万もの顧客にサービスを提供しています。

JPモルガン・チェース＆amp; Co. は、米国に本社を置く多国籍金融サービス会社です。同社は、消費者および商業銀行業務、投資銀行業務、資産管理、資産管理、財務サービスなど、幅広い金融サービスを顧客に提供しています。

モバイル バンキング市場の主要企業には以下が含まれます

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バンク オブ アメリカ コーポレーション



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BNP パリバ S.A.



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シティグループ株式会社



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Infosys Limited



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JPモルガン・チェース＆amp;株式会社



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HSBC ホールディングス PLC



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American Express Company



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テメnos グループ AG



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クレディアグリコル グループ



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ウェルズ・ファーゴ＆amp;会社

モバイル バンキング業界の発展

2023 年 2 月: クウェート国立銀行は、新しいモバイル バンキング アプリケーションを開始しました。このアプリケーションは、スマートなデザインとエクスペリエンスの変更を提供することで、よりパーソナライズされたエクスペリエンスを提供し、その結果、顧客に多くのメリットをもたらします。

2023 年 1 月: Yes Bank は、顧客にパーソナライズされたバンキング エクスペリエンスを提供することを目的として、次世代モバイル アプリケーションを開発するために Microsoft とパートナーシップ契約を締結しました。このアプリは、従来の銀行機能に加えて、ショッピング、オンライン支払い、特典、カスタマイズされたダッシュボードなどのサービスを顧客に提供します。

2022 年 10 月: BCB Bancorp, Inc. は、Q2 のデジタル バンキング プラットフォームを使用して消費者および商業銀行の顧客にシームレスで最新化されたデジタル エクスペリエンスを提供するため、融資および銀行業務のデジタル変革ソリューションのプロバイダーとして Q2 Holdings, Inc. を選択しました。

モバイル バンキング市場のセグメント化

モバイル バンキング タイプの見通し (10 億米ドル、2023 ～ 2030 年)

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ワイヤレス アプリケーション プロトコル (WAP)



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SMS バンキング



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非構造化補足サービス データ (USSD)



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スタンドアロン モバイル アプリケーション



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その他

モバイル バンキング プラットフォームの見通し (10 億米ドル、2023 ～ 2030 年)

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Android



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IOS



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その他

モバイル バンキング展開タイプのアプリケーションの見通し (10 億米ドル、2023 ～ 2030 年)

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クラウド



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オンプレミス

モバイル バンキング エンド ユーザー アプリケーションの見通し (10 億米ドル、2023 ～ 2030 年)

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個人



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エンタープライズ

モバイル バンキングの地域別見通し

Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 1.16 billion
Market Size 2024	USD 1.34 billion
Market Size 2032	USD 4.26 billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	15.60% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2023-2032
Historical Data	2018 – 2021
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Type, Platform, Deployment, End User, and Region
Geographies Covered	Europe, North America, AsiaPacific, and the Rest of the World
Countries Covered	The U.S, Canada, Germany, U.K., France, Japan, China, India
Key Companies Profiled	American Express Company, Bank of America Corporation, BNP Paribas S.A., Citigroup Inc., Infosys Limited, JPMorgan Chase & Co., HSBC Holdings PLC, Temenos Group AG, CréditAgricole Group, Wells Fargo & Company
Key Market Opportunities	Adopting several new initiatives and challenges in order to support and increase customer satisfaction and expectation. Rising consumer preference towards digital banking
Key Market Dynamics	The rise in demand for personalization and self-service on services and products propel the growth of the mobile banking market. Evolving architectures coupled with the rising deployment of cloud platforms.