AI in Insurance Market

世界の保険市場における AI の概要

MRFR の分析によると、保険市場における AI の規模は 2023 年に 43.6 億米ドルに達すると推定されています。保険市場における AI の業界は、2024 年の 52.9 億米ドルから 2035 年までに 45 億米ドルに成長すると予想されています。保険市場における AI の CAGR (年平均成長率) は、予測期間 (2025 年 - 2035 年) 中に約 21.49% になると予想されています。

注目の保険市場における AI の主要動向

効率性と顧客体験の質の向上は、保険市場における AI の現在の動向の主な原動力です。データ分析の利用増加は、保険会社がより良い判断を下し、リスクをより正確に特定するのに役立つため、業界を推進する大きな要因となっています。業界全体でデジタルトランスフォーメーションが急速に進む中、引受プロセスの改善、コスト削減、業務の簡素化を実現する人工知能（AI）ソリューションの導入が保険会社の間でますます広がっています。さらに朗報として、世界中の規制当局がAIとそのリスク管理およびコンプライアンス基準向上への可能性に注目し始めています。これは、テクノロジー統合の未来にとって明るい兆しです。

AIを活用することで、企業は顧客の習慣や関心をより深く理解できるようになり、顧客に合わせた保険契約やサイバー保険といった新たな可能性を切り開くことができます。AIを活用したチャットボットやバーチャルアシスタントを活用し、顧客からの質問や保険金請求処理に対応することで、サービスレベルと業務効率を向上させる大きなチャンスが生まれます。さらに、不正検知におけるAI活用のトレンドが拡大していることから、保険業界はリスク軽減と損失防止戦略の変革を迫られると予想されています。保険業界では、業務プロセスの自動化やトレンド予測のために人工知能への投資を進める企業が増えており、競争が激化しています。

テクノロジー系スタートアップ企業と従来型の保険会社は協力して、イノベーションと AI を活用したプロセスの導入を促進しています。保険業界がより機敏で対応力の高いものになるためには、このパートナーシップが不可欠です。一般的に、企業は変化する顧客の需要と規制要件を満たすためにテクノロジーを利用しており、これが保険市場における AI の成長につながっています。

保険市場における AI の推進要因

保険プロセスにおける自動化の需要増加

保険市場における AI は、請求処理、引受、顧客サービスなど、さまざまな保険プロセスにおける自動化の需要増加に牽引され、大幅な成長を遂げています。自動化により処理時間が短縮され、運用コストが削減され、サービスの効率が向上します。たとえば、国際保険監督者協会のレポートによると、自動化によって運用コストが最大 30% 削減され、保険業界では年間約 124 億ドルの節約につながることが示されています。

プログレッシブやオールステートなどの大手企業は、AI を活用した自動化ツールを実装し、サービス提供と顧客満足度を大幅に向上させています。この傾向は、公共サービスの効率化を図るためにデジタル変革イニシアチブを推進する政府によってさらに強調されています。たとえば、欧州連合のいくつかの地域では、国家政策の中でデジタル変革戦略の概要を示し、特に保険を含むさまざまな分野における技術と自動化の進歩を対象としています。

これらの変化は、業界内で進行中のデジタル化の取り組みに従って、技術の進歩を優先する、より広範な傾向を反映しています。

リスク評価と引受プロセスの強化

保険市場業界における AI も、人工知能によって促進されるリスク評価と引受プロセスの強化により、プラス成長が見られます。 AI技術、特に機械学習アルゴリズムを活用することで、保険会社はソーシャルメディアやモバイルアプリケーションなど、様々なソースから膨大なデータを分析し、引受精度を向上させることができます。国際金融協会（IIF）によると、AIを活用した引受業務の改善により、損失率が約10%削減され、保険会社の収益性向上につながるとされています。

AIGやチューリッヒ保険などの企業は、引受リスク評価に高度なAIツールを活用し、より正確な価格設定モデルとリスク予測を実現しています。この傾向は、保険分野の財務的回復力を高めるために高度なテクノロジーの統合を奨励している規制当局と並行しており、保険市場業界における AI のこの推進力の重要性を強調しています。

顧客の期待の高まりとパーソナライズされたサービス

保険市場業界における AI では、顧客の期待の高まりが成長の顕著な原動力となっています。今日の顧客は、よりパーソナライズされたサービスとより迅速な応答時間を要求しており、保険会社はこれらの期待に応えるために AI 主導のソリューションを採用するよう促しています。デジタル アドバイザリ会社 Capgemini が実施した調査によると、保険の顧客の約 67% がパーソナライズされたサービスを好むことが明らかになりました。これは AI テクノロジーで効率的に対応できます。

State Farm や MetLife などの大手企業は、カスタマイズされたポリシーと積極的なエンゲージメント戦略を通じて顧客体験を向上させるために AI を採用しています。さらに、世界各国政府が保険業界の顧客サービス規制の改善を推進しており、これが AI ソリューションの採用をさらに促進しています。顧客の期待が高まり続けるにつれて、保険会社がサービス提供を強化するプレッシャーが重要になり、これが保険市場業界における AI の全体的な成長の重要な原動力になります。

保険市場における AI のセグメントの洞察

保険市場における AI のアプリケーションの洞察

保険市場における AI は、アプリケーション セグメント内でかなりの成長を示しており、2024 年の評価額は 52 億 9,000 万米ドル、2035 年までに 450 億米ドルに増加すると予測されています。さまざまなプロセスで人工知能を採用する必要性が高まるにつれて、このセグメントは、不正検出、引受、請求処理、顧客サービス、リスク評価など、各アプリケーションが保険サービスの将来を形作る上で重要な役割を果たしているいくつかの重要な分野で大きな可能性を示しています。不正検出は、2024年に初期価値12億5,000万米ドルで際立っており、2035年には102億5,000万米ドルに上昇し、保険会社が多額の金銭的損失につながる可能性のある不正請求に対抗する必要性から、市場の大きな部分を占めています。

引受も注目すべき位置を占めており、2024年には10億米ドルと評価され、2035年までに76億米ドルに達すると予想されています。引受ではAIを活用してリスク評価機能を強化し、引受プロセスを合理化することで、効率性を高め、ポリシー発行にかかる時間を短縮します。請求処理は、処理時間の短縮と顧客満足度の向上に重要であり、その価値は2024年には14億5,000万米ドルから始まり、2035年には120億米ドルに成長し、AIの統合により請求管理における解決時間が大幅に改善されることを示しています。

カスタマーサービスも極めて重要であり、2024年には9億5,000万米ドルと評価され、2035年までに85億米ドルに拡大すると予想されています。これは、変化する消費者の期待を反映して、インタラクションとサービスを強化するためにAI駆動型チャットボットと仮想アシスタントを使用する傾向が高まっていることを示しています。最後に、リスク評価は、その重要性が高まっていることが注目されており、2024年には6億4,000万米ドルから始まり、2035年には66億5,000万米ドルに拡大すると見込まれています。このアプリケーションにより、保険会社は高度な分析を適用して潜在的なリスクをより正確に予測できるようになり、意思決定と保険料の設定を改善できます。

これらのアプリケーションはそれぞれ、AI が従来の保険プロセスを変革し、各機能が持つ固有の課題に対処しながら効率を高め、コストを削減する機会を生み出す可能性を示しています。全体的に、保険市場における AI の収益動向と業界統計からの洞察は、不正検出が大きな評価額でリードしている一方で、すべてのアプリケーションが成長の準備ができていることを示唆しており、これはセクターのデジタル変革とテクノロジー主導のソリューションの採用へのより広範な移行を反映しています。

保険市場における AI テクノロジーの洞察

保険市場における AI、特にテクノロジー分野は、堅調な成長と革新を経験しており、2024 年までに 52 億 9,000 万米ドルの評価額に達し、2035 年までにさらに 450 億米ドルに増加すると予想されています。このセグメントには、機械学習、自然言語処理、コンピューター ビジョン、ロボティック・プロセス・オートメーションは、保険業界の業務効率を大幅に向上させます。機械学習は、保険会社がリスク評価と不正検出のために膨大なデータセットを分析することを可能にするため非常に重要です。一方、自然言語処理は、自動応答と請求処理を可能にすることで、顧客サービスのやり取りを改善します。

コンピュータービジョンは、画像分析を通じて損害評価プロセスを合理化し、請求の解決を迅速化することで重要な役割を果たします。ロボティック・プロセス・オートメーションは定型業務を自動化することで、保険会社は時間を節約し、運用コストを削減できます。これらの技術の継続的な進歩は、顧客の期待の高まりと、よりパーソナライズされた保険商品のニーズによって推進されており、市場拡大に大きく貢献しています。保険市場における AI の成長は、進化する業界のニーズを満たすための自動化とインテリジェント システムに対する強い需要を反映しています。

保険市場における AI の導入タイプの洞察

保険市場における AI は、オンプレミスとクラウドベースのソリューションで構成される導入タイプ セグメントに関して大きな進展が見られました。2024 年までに市場規模は約 52 億 9,000 万米ドルに達し、堅調な成長を示しています。導入タイプ セグメントは、保険会社が AI テクノロジーを活用して効率性と顧客体験を向上させる方法を決定する上で重要な役割を果たします。クラウドベースのソリューションは、その柔軟性、拡張性、費用対効果の高さからますます人気が高まっており、保険会社は多額のインフラ投資をすることなく高度な AI ツールを導入できます。

オンプレミス ソリューションは、規制要件によりデータ セキュリティとコンプライアンスを優先する組織にとって依然として重要です。テクノロジーの進歩に伴い、オンプレミスとクラウドベースのソリューションの両方に対する需要が大幅に増加すると予想されます。全体として、導入タイプへの戦略的重点は、保険業界の多様なニーズに迅速に対応するための適応性とイノベーションの重要性を強調しています。

保険市場におけるAIのエンドユーザーインサイト

保険市場におけるAIは、生命保険、健康保険、損害保険、自動車保険など、さまざまな最終用途セクターに牽引され、大幅な成長を遂げています。市場全体の規模は2024年に52億9,000万米ドルに達し、2035年までに450億米ドルに達すると予測されており、これらの業界全体でAIソリューションに対する強い需要を示しています。各セクターが重要な役割を果たしています。たとえば、生命保険セグメントは、パーソナライズされたサービスと合理化された請求管理を通じて顧客体験を向上させています。

健康保険は、予測分析と不正検出にAIをますます活用しており、より優れたリスク管理を確保しています。一方、損害保険は、引受プロセスと損失評価にAIを採用し、業務効率に貢献しています。自動車保険セクターは、高度なテレマティクスと、運転行動に基づいてカスタマイズされた保険料を提供する使用状況ベースの保険モデルを通じて、AIの恩恵を受けています。 2025年から2035年にかけての複合年間成長率は21.49パーセントと予測されており、保険AI市場におけるサービス提供を改善するための自動化のニーズの高まりと技術の進歩に後押しされて、市場は進化し続けると思われます。

保険AI市場の地域別洞察

保険AI市場はさまざまな地域で力強い成長を示しており、2024年の市場全体の評価額は52億9,000万米ドル、2035年までに450億米ドルに増加すると予測されており、保険における人工知能技術の急速な導入を反映しています。北米は、2024年に21億2,000万米ドルの評価額で市場をリードし、過半数を占めています。これは主に、技術の進歩と効率的なサービスに対する消費者の需要によるものです。欧州はこれに続き、保険業界におけるデジタル変革とデータ分析に対する規制当局の支援を受け、2024年には13億4,000万米ドルに達すると推定されています。

一方、南米は2024年に4億2,000万米ドルに達すると推定され、増加するデジタル保険プラットフォームを活用し、徐々に追い上げています。アジア太平洋地域も、テクノロジーに精通した人口の増加とモバイルの普及率の高さに牽引され、2024年には12億1,000万米ドルに達すると推定され、大きな市場となっています。一方、中東・アフリカは依然として最も小規模なセグメントであり、2024年には2億米ドルに達すると推定されていますが、現地市場でデジタルソリューションの導入が進むにつれて、成長の可能性を秘めています。これらの地域は全体として、保険市場における AI テクノロジーの多様な応用と拡張性を例証しており、業界の将来の展望を形作っています。

AI in Insurance Market の主要プレーヤーと競合の洞察:

AI in Insurance 市場は、人工知能テクノロジーの進歩、顧客の期待の変化、より効率的なリスク評価および請求管理ソリューションの需要に牽引され、堅調な成長を遂げています。競争環境は、AI 機能を活用して業務効率を高め、顧客エクスペリエンスを改善し、革新的な保険商品を生み出している、確立された保険会社とテクノロジー企業が混在していることが特徴です。組織は、予測分析、不正検出、引受の最適化、顧客とのパーソナライズされたインタラクションに AI を活用することが増えており、適応性と技術統合が成功に不可欠なダイナミックな市場を形成しています。企業が革新的な AI アプリケーションを通じて差別化を図りながら、規制上の課題やデータ プライバシーの懸念に対処しようとしているため、この競争は激化しています。

チューリッヒ保険は、最先端技術を業務に統合するという強い取り組みで評価され、AI 保険市場で重要な地位を占めています。同社は、より正確な引受から迅速な請求処理まで、プロセスを合理化するために AI を活用することに戦略的に重点を置いています。チューリッヒ保険は、リスク管理を強化し、業務をより効率的にするために、多様な顧客ニーズを満たすカスタマイズされたソリューションの提供を重視しています。チューリッヒ保険の強みは、その広範なプレゼンス、多様な商品ラインナップ、そして信用と信頼性に基づく確立された市場での評判にあります。AI テクノロジーを実装することにより、チューリッヒ保険は競争力を維持し、運用パフォーマンスを向上させると同時に、市場環境の変化に対応することができます。

Hewlett Packard Enterprise は、保険会社のデジタル変革イニシアチブをサポートする高度なテクノロジー ソリューションを提供することで、AI 保険市場において極めて重要な役割を果たしています。同社は、データ処理の最適化と意思決定能力の向上を目的としたAI駆動型分析プラットフォームやインフラストラクチャソリューションなど、幅広い主要製品とサービスを提供しています。HPEのプレゼンスは、保険会社が膨大なデータセットから重要なインサイトを抽出し、リスク評価やパーソナライズされた顧客エンゲージメントに役立てるためのAI導入を支援する能力によって際立っています。戦略的パートナーシップと協業によって強化されたHPEは、保険業界におけるイノベーションへのコミットメントを反映し、市場におけるプレゼンスを継続的に拡大しています。同社はまた、様々な合併や買収に携わり、保険会社に特化したソリューションを提供する能力をさらに強化し、最終的には保険会社の業務効率と顧客満足度の向上につなげています。

保険分野におけるAI市場の主要企業

• チューリッヒ保険
• ヒューレット・パッカード・エンタープライズ
• オラクル
• マイクロソフト
• チャブ
• IBM
• コグニザント
• ゼネラリグループ
• Google
• アリアンツ
• キャップジェミニ
• エーオン
• セールスフォース
• アクセンチュア
• Amazon

保険業界におけるAIの発展

2023年3月、チャブはMicrosoftと提携し、AIを活用して引受プロセスを最適化しました。同時に、チューリッヒ保険はAI主導の保険金請求処理を導入し、決済を迅速化し、業務効率の向上を示しました。

合併・買収（M&A）に関しては、オラクルは2023年4月に、保険テクノロジーサービスの強化を目指し、小規模なAIアナリティクス企業を買収すると発表しました。さらに、ゼネラリ・グループは2023年7月にデータ分析に特化したスタートアップ企業に投資し、AI機能を拡大しました。

保険市場におけるAIのセグメンテーションに関する洞察

保険市場におけるAIの適用展望

• 不正検知
• 引受
• 保険金請求処理
• カスタマーサービス
• リスク評価

保険市場におけるAIの技術展望

• 機械学習
• 自然言語処理
• コンピュータービジョン
• ロボティック・プロセス・オートメーション

保険市場におけるAIの導入形態展望

• オンプレミス
• クラウドベース

保険市場におけるAIの最終用途展望

• 生命保険
• 健康保険
• 損害保険
• 自動車保険

保険市場におけるAIの地域別展望

• 北米
• ヨーロッパ
• 南米
• アジア太平洋地域
• 中東・アフリカ