B2C 결제 시장 조사 보고서 - 2032년까지 예측
ID: MRFR/BFSI/39390-HCR | 128 Pages | Author: Aarti Dhapte| January 2025
글로벌 B2C 결제 시장 개요: 범위&
2023년 B2C 결제 시장 규모는 15억 달러(미화 10억 달러)로 추산됩니다. B2C 결제 시장 산업은 2024년 21억 달러(USD)에서 2032년 34억 달러(USD)로 성장할 것으로 예상됩니다. B2C 결제 시장 CAGR (성장률)은 예측기간(2024~2032) 동안 16% 내외가 될 것으로 예상된다.
주요 B2C 결제 시장 동향 강조
B2C 결제 시장은 전자상거래와 모바일 결제의 증가로 인해 디지털 채택이 급증하고 있습니다. 모바일 뱅킹. 특히 코로나19 팬데믹으로 인해 위생과 안전에 대한 우려가 높아지면서 비접촉식 결제가 큰 관심을 끌었습니다. 또한, 모바일 지갑과 QR코드 기반 결제의 도입은 무현금 거래 성장을 이끄는 데 중추적인 역할을 해왔습니다. 주요 시장 동인으로는 스마트폰 보급률 증가, 인터넷 연결성 향상, 편리하고 안전한 결제 방법에 대한 소비자 수요 증가 등이 있습니다. 기회는 디지털 결제 플랫폼을 서비스가 부족한 지역으로 확장하고, 생체 인식 및 인공 지능과 같은 첨단 기술을 결제 시스템에 통합하고, 구독 기반 서비스의 인기가 높아지는 데 있습니다.
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
B2C 결제 시장 동인
전자상거래의 인기 증가 강하다&
B2C 결제 시장은 주로 소매업에 혁명을 일으킨 전자상거래의 급속한 성장에 의해 주도되었습니다. 산업. 온라인 쇼핑의 편리성과 접근성으로 인해 특히 신흥 시장에서 소비자 지출이 급증했습니다. 스마트폰 보급률이 증가하고 인터넷 연결이 확대되면서 전자상거래의 성장이 더욱 촉진되었으며, 소비자가 온라인에서 상품과 서비스를 더 쉽게 구매할 수 있게 되었습니다. 이에 따라 디지털 공간에서 원활한 거래를 촉진할 수 있는 안전하고 효율적인 결제 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있습니다.
디지털 지갑 채택 증가
디지털 지갑은 B2C 결제 시장 성장의 주요 동인으로 떠올랐습니다. 이 지갑은 소비자에게 결제 정보를 저장하고 관리할 수 있는 편리하고 안전한 방법을 제공하므로 실제 현금이나 카드를 휴대할 필요가 없습니다. 모바일 결제의 인기 증가와 모바일 상거래의 성장으로 인해 디지털 지갑이 널리 채택되었습니다. 또한, 로열티 프로그램 및 기타 부가 가치 서비스와 디지털 지갑의 통합으로 소비자들 사이에서 매력이 더욱 높아졌습니다.
비접촉 결제에 대한 수요 증가
위생에 대한 우려와 더 빠르고 안전한 결제의 필요성으로 인해 최근 몇 년간 비접촉식 결제가 큰 인기를 얻었습니다. 더욱 편리한 결제수단. 근거리 통신(NFC) 및 무선 주파수 식별(RFID)과 같은 비접촉식 결제 기술 a&, 소비자는 리더기에 결제 장치를 탭하기만 하면 결제할 수 있습니다. 소매점, 레스토랑, 기타 공공 장소에서 비접촉 결제 채택이 늘어나면서 B2C 결제 시장의 성장에 기여하고 있습니다.
B2C 결제 시장 부문 통찰력:
B2C 결제 시장 결제 방법 통계
B2C 결제 시장은 결제 수단에 따라 카드, 은행 송금, 모바일 결제, 전자 지갑, 및 대금 상환. 이 중 카드는 2023년 B2C 결제 시장 매출의 50% 이상을 차지하며 가장 큰 시장 점유율을 차지했다. 카드의 지배력은 폭넓은 수용성, 편의성 및 보안 기능에 기인합니다. 그러나 모바일 결제와 디지털 지갑은 스마트폰 채택이 증가하고 온라인 쇼핑의 인기가 높아짐에 따라 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 은행 송금은 특히 고액 거래의 경우 여전히 널리 사용되는 결제 방법입니다. Cash-on-Delivery는 일부 지역에서는 여전히 널리 퍼져 있지만 보안에 대한 우려와 배송 중 물리적 존재의 필요성으로 인해 점차 다른 결제 방법으로 자리를 잃고 있습니다. 시장 성장은 전자상거래 보급 증가, 디지털 결제 채택 증가 등의 요인에 의해 주도됩니다. 방법과 소비자의 가처분 소득 증가
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
B2C 결제 시장 비즈니스 모델 통찰력
B2C 결제 시장은 비즈니스 모델에 따라 가맹점 획득, 결제 게이트웨이, 결제 처리, 결제로 분류됩니다. 촉진 및 POS(Point-of-Sale) 시스템. 가맹점 인수 부문은 2023년에 전 세계 수익의 40% 이상을 차지해 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 부문은 판매자에게 고객의 결제를 수락하는 서비스를 제공하는 Visa 및 Mastercard와 같은 대형 업체가 주도하고 있습니다. 결제 게이트웨이 부문은 전자상거래 채택 증가와 안전한 온라인 결제 솔루션의 필요성에 힘입어 예측 기간 동안 가장 높은 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 이 부문의 주요 업체로는 PayPal, Stripe 및 Amazon Pay가 있습니다. 지급 처리 부문에는 청산 및 결제와 같은 지급 처리 서비스를 제공하는 회사가 포함됩니다. 이 부문의 주요 업체로는 Fiserv와 Fidelity National Information Services가 있습니다. 결제 촉진 부문에는 모바일 지갑, 디지털 결제 플랫폼 등 판매자와 고객 간의 결제를 촉진하는 서비스를 제공하는 회사가 포함됩니다. 이 부문의 주요 플레이어로는 Apple Pay, Google Pay 및 Samsung Pay가 있습니다. POS 시스템 부문에는 판매자가 매장 내에서 결제를 수락할 수 있도록 하드웨어 및 소프트웨어 솔루션을 제공하는 회사가 포함됩니다. 이 부문의 주요 업체로는 Ingenico, Verifone 및 NCR이 있습니다.
B2C 결제 시장 최종 사용자 수직적 통찰력
B2C 결제 시장은 소매, 전자상거래, 여행을 포함한 다양한 최종 사용자 카테고리로 분류됩니다. 숙박업, 미디어 및 엔터테인먼트, 의료 및 교육. 이 중 소매 부문은 2023년 전체 시장 수익의 약 35.2%를 차지하며 상당한 시장 점유율을 차지하고 있습니다. 전자상거래 부문도 시장 점유율의 약 28.1%를 차지하며 바짝 뒤따르고 있습니다. 여행 및 숙박 부문은 2023~2032년 예측 기간 동안 CAGR 8.5%로 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 미디어 및 엔터테인먼트 부문은 CAGR 7.8% 성장하여 2032년까지 시장 규모가 154억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 헬스케어 부문은 헬스케어 시설에서 디지털 결제 솔루션 채택이 증가함에 따라 CAGR 6.9%로 확장될 것으로 예상됩니다. 더 많은 교육 기관이 수업료 및 기타 비용에 대해 온라인 결제 시스템을 채택함에 따라 교육 부문도 CAGR 6.3%로 상당한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다.
B2C 결제 시장 기술 통찰력
기술 발전은 B2C 결제 환경에 큰 영향을 미쳤습니다. 블록체인, 인공지능(AI), 클라우드 컴퓨팅, 생체인식, 사물인터넷(IoT)과 같은 첨단 기술은 소비자의 결제 방식을 변화시키고 있습니다. 블록체인 기술은 B2C 결제의 보안과 투명성을 향상시킵니다. 안전하고 불변의 거래 기록을 가능하게 하여 사기 및 지불 거절을 줄입니다. 인공지능(AI)은 결제 프로세스를 간소화하고, 고객 경험을 개인화하며, 사기 행위를 탐지합니다. 클라우드 컴퓨팅은 B2C 결제 플랫폼을 위한 확장 가능하고 비용 효율적인 인프라를 제공하여 원활한 거래 처리를 가능하게 합니다. 생체 인식은 지문 인식이나 얼굴 인식을 통해 편리하고 안전한 결제를 가능하게 하는 고급 보안 조치를 제공합니다. 사물 인터넷(IoT)은 장치를 인터넷에 연결하여 웨어러블 장치 및 스마트 홈 비서와 같은 혁신적인 결제 방법을 가능하게 합니다. 이러한 기술은 향상된 편의성, 보안 및 효율성을 제공하여 B2C 결제 산업에 혁명을 일으키고 있습니다.
B2C 결제 시장 규제 현황 통찰력
B2C 결제 시장의 규제 환경은 복잡하고 진화하고 있습니다. PCI DSS(지불 카드 산업 데이터 보안 표준), GDPR(일반 데이터 보호 규정), 미국 Dodd-Frank 월스트리트 개혁 및 소비자 보호법, 유럽의 두 번째 법률 등 업계에 영향을 미치는 주요 규정이 많이 있습니다. 결제 서비스 지침(PSD2) 및 중국의 국경 간 전자상거래 소매 수입 규정. 이러한 규정은 데이터 보안, 개인 정보 보호 및 소비자 보호를 포함하여 B2C 결제 제공업체에 대한 여러 가지 요구 사항을 부과합니다. B2C 결제 시장 매출은 2023년 853억 4천만 달러, 2032년 1,598억 달러로 연평균 성장률(CAGR) 7.22%를 기록할 것으로 예상됩니다. 디지털 결제 채택 증가, 전자상거래 성장, 가처분 소득 증가는 B2C 결제 시장의 성장을 이끄는 주요 요인입니다. PCI DSS는 카드 소유자 데이터를 보호하기 위해 설계된 일련의 보안 표준입니다. GDPR은 EU 거주자가 자신의 개인 데이터에 대한 통제권을 부여하는 데이터 보호 규정입니다. Dodd-Frank는 c와 관련된 조항을 포함하는 금융 개혁법입니다.금융 부문의 소비자 보호. PSD2는 유럽 연합 내에서 전자 결제를 규제하는 결제 서비스 지침입니다. 중국의 국경 간 전자상거래 소매 수입 규정은 전자상거래 채널을 통해 중국으로 상품을 수입하는 것을 규제하기 위해 고안되었습니다. B2C 결제 제공업체는 해당 시장에서 사업을 운영하려면 이러한 규정을 준수해야 합니다. 이를 준수하지 않을 경우 벌금, 처벌 및 기타 법적 처벌을 받을 수 있습니다. 규제 환경은 끊임없이 진화하고 있으므로 B2C 결제 제공업체는 규정을 준수하기 위해 최신 변경 사항을 최신 상태로 유지해야 합니다.
B2C 결제 시장 지역 통찰력
B2C 결제 시장의 지역적 세분화는 여러 지역의 다양한 시장 역학에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 북미 지역은 디지털 결제 기술의 높은 채택률, 대규모 소비자 기반, 주요 산업 주체의 존재로 인해 시장을 지배할 것으로 예상됩니다. 유럽은 강력한 전자상거래 시장과 현금 없는 거래에 대한 선호도가 높아지면서 바짝 뒤따르고 있습니다. APAC는 중산층의 급속한 확대, 인터넷 및 스마트폰 보급률 증가, 디지털 결제를 촉진하는 정부 이니셔티브에 힘입어 상당한 성장을 이룰 준비가 되어 있습니다. 남미는 모바일 결제 채택 증가와 전자상거래 확대로 인해 특히 브라질과 아르헨티나에서 성장 잠재력을 갖고 있습니다. MEA는 스마트폰 사용 증가, 온라인 소매 성장, 금융 포용 촉진을 위한 정부 노력에 힘입어 꾸준한 성장을 보일 것으로 예상됩니다.
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
B2C 결제 시장 주요 업체 및 경쟁 통찰력: h2&
B2C 결제 시장 업계의 주요 업체들은 혁신적인 제품과 서비스를 출시하여 경쟁 우위를 확보하기 위해 끊임없이 노력하고 있습니다. 서비스. 선도적인 B2C 결제 시장 플레이어는 고객 경험을 향상하고 결제 프로세스를 간소화하기 위해 인공 지능(AI) 및 기계 학습(ML)과 같은 고급 기술 개발에 주력하고 있습니다. 기업이 범위를 확장하고 더 광범위한 서비스를 제공하려고 함에 따라 전략적 파트너십과 협업도 점점 일반화되고 있습니다. B2C 결제 시장의 경쟁 환경은 신규 진입자와 기존 플레이어가 시장 점유율을 놓고 경쟁하면서 향후 몇 년 동안 매우 역동적으로 유지될 것으로 예상됩니다. B2C 결제 시장의 선두주자는 PayPal Holdings, Inc.입니다. 이 회사는 온라인 결제, 모바일 결제, 매장 내 결제를 포함한 다양한 결제 솔루션을 제공합니다. PayPal은 200개 이상의 국가 및 지역에서 사업을 운영하며 강력한 글로벌 입지를 확보하고 있습니다. 이 회사의 주요 강점은 대규모 고객 기반, 사용자 친화적인 플랫폼, 강력한 보안 조치를 포함합니다. PayPal은 서비스를 강화하고 경쟁력을 유지하기 위해 지속적으로 새로운 기술에 투자하고 있습니다. B2C 결제 시장에서 주목할만한 경쟁자는 Mastercard Incorporated입니다. 회사는 신용카드, 직불카드, 선불카드 등 다양한 결제상품 및 서비스를 제공합니다. 마스터카드는 210개 이상의 국가 및 지역에서 사업을 운영하며 글로벌 입지를 확보하고 있습니다. 회사의 주요 강점은 광범위한 판매자 네트워크, 강력한 브랜드 인지도, 혁신에 대한 집중 등입니다. 마스터카드는 상품을 강화하고 역동적인 B2C 결제 시장에서 효과적으로 경쟁하기 위해 지속적으로 새로운 기술에 투자하고 있습니다.
B2C 결제 시장의 주요 회사는 다음과 같습니다: h3&
HSBC 홀딩스
바클레이
호주 연방 은행
뱅크 오브 아메리카
모건 스탠리
미쓰비시 UFJ 금융 그룹
도이체방크
씨티그룹
웰스 파고
골드만 삭스
BNP 파리바
그룹 BPCE
크레딧 스위스
UBS
JPMorgan Chase Co.
B2C 결제 산업 발전
HSBC 홀딩스
바클레이
호주 연방 은행
뱅크 오브 아메리카
모건 스탠리
미쓰비시 UFJ 금융 그룹
도이체방크
씨티그룹
웰스 파고
골드만 삭스
BNP 파리바
그룹 BPCE
크레딧 스위스
UBS
JPMorgan Chase Co.
B2C 결제 시장은 디지털 결제 채택 증가와 모바일 결제의 증가로 인해 상당한 성장을 경험하고 있습니다. 전자상거래. 2023년 시장 규모는 853억 4천만 달러였으며, 2032년에는 1,598억 달러에 달해 연평균 성장률(CAGR) 7.22%를 기록할 것으로 예상됩니다. 시장을 형성하는 주요 트렌드로는 모바일 결제의 확산, 생체 인식 및 블록체인과 같은 새로운 결제 기술의 출현, 구독 기반 서비스의 인기 증가 등이 있습니다. 최근 개발에는 새로운 디지털 지갑과 결제 플랫폼의 출시는 물론 고객 편의성과 보안을 강화하기 위한 결제 제공업체와 소매업체 간의 파트너십이 포함됩니다.
B2C 결제 시장 세분화 통찰력
B2C 결제 시장 결제 방법 전망
카드
은행 송금
모바일 결제
디지털 지갑
현금 배송
B2C 결제 시장 비즈니스 모델 전망
판매자 획득
결제 게이트웨이
결제 처리
결제 촉진
POS(Point-of-Sale) 시스템
B2C 결제 시장 최종 사용자 수직 전망
소매
전자상거래
여행 및 숙박
미디어 및 엔터테인먼트
헬스케어
교육
B2C 결제 시장 기술 전망
블록체인
인공지능(AI)
클라우드 컴퓨팅
생체 인식
사물 인터넷(IoT)
B2C 결제 시장 규제 환경 전망
결제 카드 산업 데이터 보안 표준(PCI DSS)
일반 데이터 보호 규정(GDPR)
미국 Dodd-Frank 월스트리트 개혁 및 소비자 보호법
유럽 2차 결제 서비스 지침(PSD2)
중국의 국경 간 전자상거래 소매 수입 규정
B2C 결제 시장 지역 전망
북미
유럽
남아메리카
아시아 태평양
중동 및 아프리카
| Report Attribute/Metric | Details |
| Market Size 2023 | 1.5 (USD Billion) |
| Market Size 2024 | 2.1 (USD Billion) |
| Market Size 2032 | 3.4 (USD Billion) |
| Compound Annual Growth Rate (CAGR) | 16% (2024 - 2032) |
| Report Coverage | Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends |
| Base Year | 2023 |
| Market Forecast Period | 2024 - 2032 |
| Historical Data | 2019 - 2023 |
| Market Forecast Units | USD Billion |
| Key Companies Profiled | HSBC Holdings, Barclays, Commonwealth Bank of Australia, Bank of America, Morgan Stanley, Mitsubishi UFJ Financial Group, Deutsche Bank, Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs, BNP Paribas, Groupe BPCE, Credit Suisse, UBS, JPMorgan Chase Co. |
| Segments Covered | Payment Method, Business Model, End-User Vertical, Technology, Regulatory Landscape, Regional |
| Key Market Opportunities | Cross border e-commerce growth Mobile payment adoption. Rising demand for BNPL Blockchain based payment systems. Increased focus on digital security. |
| Key Market Dynamics | Rising ecommerce digital wallet adoption mobile payments fintech innovation and government regulations |
| Countries Covered | North America, Europe, APAC, South America, MEA |
Frequently Asked Questions (FAQ) :
The B2C Payment Market is expected to reach USD 3.4 billion by 2032, growing at a CAGR of 16% from 2024 to 2032.
The key regions in the B2C Payment Market are North America, Europe, Asia-Pacific, Latin America, and the Middle East and Africa.
Major applications of B2C payments include e-commerce, travel, entertainment, and utilities.
Key competitors in the B2C Payment Market include PayPal, Visa, Mastercard, American Express, and Apple Pay.
Major trends in the B2C Payment Market include the rise of mobile payments, the adoption of digital wallets, and the increasing popularity of cryptocurrency payments.
Challenges facing the B2C Payment Market include security concerns, regulatory compliance, and the need for interoperability between different payment systems.
The B2C Payment Market has significant growth potential, driven by the increasing adoption of e-commerce and the growing popularity of digital payments.
Key factors driving the growth of the B2C Payment Market include the rising number of internet users, the increasing popularity of mobile devices, and the growing adoption of digital payment solutions.
Key opportunities for businesses in the B2C Payment Market include developing innovative payment solutions, expanding into new markets, and partnering with other businesses to offer complementary services.
Key challenges for businesses in the B2C Payment Market include competition from established players, the need to invest in technology and innovation, and the need to comply with regulatory requirements.
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