B2C 決済市場調査レポート - 2032 年までの予測

世界のB2C 決済市場の概要:スパン&

2023 年の B2C 決済市場規模は 15 億米ドルと推定されています。B2C 決済市場業界はB2C 決済市場は、2024 年の 21 億米ドルから 2032 年までに 34 億米ドルに成長すると予想されています。 CAGR (成長率) は、予測期間 (2024 ～ 2032 年) 中に約 16% になると予想されます。

主要な B2C 決済市場トレンドのハイライト

B2C 決済市場では、電子商取引の台頭によりデジタル導入が急増しています。モバイルバンキング。非接触型決済は、特に新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックを受けて、衛生と安全性に対する懸念の高まりにより、大きな注目を集めています。さらに、モバイル ウォレットと QR コード ベースの支払いの導入は、キャッシュレス トランザクションの成長を促進する上で極めて重要です。主な市場の推進要因としては、スマートフォンの普及率の増加、インターネット接続の改善、便利で安全な支払い方法に対する消費者の需要の高まりなどが挙げられます。チャンスは、デジタル決済プラットフォームのサービスが行き届いていない地域への拡大、生体認証や人工知能などの先進技術の決済システムへの統合、サブスクリプションベースのサービスの人気の高まりにあります。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

B2C 決済市場の推進要因

電子商取引の人気の高まり強い&

B2C 決済市場は主に、小売業界に革命をもたらした e コマースの急速な成長によって牽引されています。業界。オンライン ショッピングの利便性とアクセスのしやすさにより、特に新興市場で消費者の支出が急増しています。スマートフォンの普及率の増加とインターネット接続の拡大により、電子商取引の成長がさらに加速し、消費者がオンラインで商品やサービスを購入することが容易になりました。その結果、デジタル空間でのシームレスな取引を促進できる、安全で効率的な支払いソリューションに対する需要が高まっています。

デジタル ウォレットの採用増加 &

デジタル ウォレットは、B2C 決済市場の成長の主要な推進力として浮上しています。これらのウォレットは、消費者に支払い情報を保存および管理するための便利かつ安全な方法を提供し、物理的な現金やカードを持ち歩く必要がなくなります。モバイル決済の人気の高まりとモバイルコマースの成長が、デジタルウォレットの普及に貢献しています。さらに、デジタル ウォレットとロイヤルティ プログラムやその他の付加価値サービスの統合により、消費者の間での魅力がさらに高まりました。

非接触型決済の需要の高まり &

非接触型決済は、衛生面への懸念とより迅速な決済の必要性により、近年大きな注目を集めています。より便利な支払い方法。近距離無線通信 (NFC) や 無線周波数識別 (RFID) などの非接触型決済テクノロジーa& により、消費者は決済デバイスをリーダーにタップするだけで支払いを行うことができます。小売店、レストラン、その他の公共の場所での非接触型決済の採用の増加が、B2C 決済市場の成長に貢献しています。

B2C 決済市場セグメントの洞察:

B2C 決済市場の決済方法に関する洞察

B2C 決済市場は、支払い方法ごとにカード、銀行振込、モバイル決済、デジタル ウォレット、そして代金引換。これらの中で、カードは 2023 年に最大の市場シェアを保持し、B2C 決済市場収益の 50% 以上を占めました。カードの優位性は、その幅広い受け入れ、利便性、セキュリティ機能に起因すると考えられます。しかし、スマートフォンの普及とオンラインショッピングの人気の高まりにより、モバイル決済とデジタルウォレットは今後数年間で大幅な成長を遂げると予測されています。銀行振込は、特に高額取引の場合に依然として人気のある支払い方法です。代金引換は依然として一部の地域では普及していますが、セキュリティ上の懸念や配送時の立ち会いの必要性により、他の支払い方法に徐々にその地位を失いつつあります。市場の成長は、電子商取引の浸透の増加、デジタル決済の採用の増加などの要因によって推進されています。 方法、および消費者の可処分所得の増加。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

B2C 決済市場のビジネス モデルに関する洞察

B2C 決済市場は、ビジネス モデルによって加盟店獲得、決済ゲートウェイ、決済処理、決済に分割されています。促進および販売時点管理 (POS) システム。加盟店獲得部門は 2023 年に最大の市場シェアを保持し、世界収益の 40% 以上を占めると予想されます。このセグメントは、Visa や Mastercard などの大手企業が独占しており、顧客からの支払いを受け入れるためのサービスを加盟店に提供しています。決済ゲートウェイ部門は、電子商取引の採用増加と安全なオンライン決済ソリューションのニーズにより、予測期間中に最高の CAGR で成長すると予想されます。このセグメントの主要企業には、PayPal、Stripe、Amazon Pay が含まれます。決済処理セグメントには、清算や決済などの決済処理サービスを提供する企業が含まれます。このセグメントの主要企業には、Fiserv および Fidelity National Information Services が含まれます。決済促進セグメントには、モバイルウォレットやデジタル決済プラットフォームなど、販売者と顧客の間の決済を促進するサービスを提供する企業が含まれます。このセグメントの主要企業には、Apple Pay、Google Pay、Samsung Pay が含まれます。 POS システム部門には、販売者が店舗内で支払いを受け取れるようにするハードウェアおよびソフトウェア ソリューションを提供する企業が含まれます。このセグメントの主要企業には、Ingenico、Verifone、NCR などがあります。

B2C 決済市場エンドユーザーの垂直的洞察

B2C 決済市場は、小売、電子商取引、旅行など、さまざまなエンドユーザー分野に分割されています。ホスピタリティ、メディアとエンターテイメント、ヘルスケア、教育。このうち、小売部門は大きな市場シェアを保持しており、2023 年には市場全体の収益の約 35.2% を占めます。E コマース部門もそれに続き、市場シェアの約 28.1% を獲得しています。旅行およびホスピタリティ部門は、2023年から2032年の予測期間中に8.5%のCAGRで大幅な成長を遂げると予測されています。メディアおよびエンターテイメント部門は、2032 年までに 154 億米ドルの市場規模に達し、CAGR 7.8% で成長すると推定されています。ヘルスケア部門は、医療施設でのデジタル決済ソリューションの採用増加により、CAGR 6.9% で拡大すると予想されています。より多くの教育機関が授業料やその他の経費のオンライン支払いシステムを導入するため、教育部門も CAGR 6.3% という大幅な成長が見込まれています。

B2C 決済市場テクノロジーに関する洞察

テクノロジーの進歩は、B2C 決済の状況に大きな影響を与えています。ブロックチェーン、人工知能 (AI)、クラウド コンピューティング、生体認証、モノのインターネット (IoT) などの最先端テクノロジーは、消費者の支払い方法を変革しています。ブロックチェーン技術は、B2C 決済のセキュリティと透明性を強化します。これにより、安全で不変の取引記録が可能になり、詐欺やチャージバックが減少します。人工知能 (AI) は、支払いプロセスを合理化し、顧客エクスペリエンスをパーソナライズし、不正行為を検出します。クラウド コンピューティングは、B2C 決済プラットフォームにスケーラブルでコスト効率の高いインフラストラクチャを提供し、シームレスなトランザクション処理を可能にします。生体認証は高度なセキュリティ対策を提供し、指紋または顔認識による便利で安全な支払いを可能にします。モノのインターネット (IoT) はデバイスをインターネットに接続し、ウェアラブル デバイスやスマート ホーム アシスタントなどの革新的な支払い方法を可能にします。これらのテクノロジーは B2C 決済業界に革命をもたらし、利便性、セキュリティ、効率性の向上を実現しています。

B2C 決済市場の規制状況に関する洞察

B2C 決済市場の規制状況は複雑であり、進化しています。ペイメントカード業界データセキュリティ基準 (PCI DSS)、一般データ保護規則 (GDPR)、米国のドッド・フランク・ウォール街改革および消費者保護法、欧州第二法など、業界に影響を与える重要な規制が多数あります。決済サービス指令 (PSD2)、および中国の越境電子商取引小売輸入規制。これらの規制は、データ セキュリティ、プライバシー、消費者保護などの多くの要件を B2C 決済プロバイダーに課します。 B2C 決済市場の収益は、2023 年に 853 億 4000 万ドル、2032 年までに 1598 億ドルに達すると予想されており、CAGR は 7.22% となります。デジタル決済の採用の増加、電子商取引の成長、可処分所得の増加が、B2C決済市場の成長を推進する主な要因です。 PCI DSS は、カード所有者のデータを保護するために設計された一連のセキュリティ標準です。 GDPR は、EU 居住者が自分の個人データを管理できるようにするデータ保護規制です。ドッド・フランク法は、金融規制改革法に関連する条項を含む金融改革法です。PSD2 は、欧州連合内の電子決済を規制する決済サービス指令です。中国の越境電子商取引小売輸入規制は、電子商取引チャネルを通じた中国への商品の輸入を規制することを目的としています。 B2C 決済プロバイダーは、それぞれの市場で事業を行うために、これらの規制に準拠する必要があります。遵守しない場合は、罰金、罰則、その他の法的結果が生じる可能性があります。規制状況は常に進化しているため、B2C 決済プロバイダーは準拠を維持するために最新の変更を常に最新の状態に保つ必要があります。

B2C 決済市場の地域別洞察

B2C 決済市場の地域分割は、さまざまな地域にわたる多様な市場力学についての貴重な洞察を提供します。北米は、デジタル決済技術の高度な導入、大規模な消費者基盤、主要な業界プレーヤーの存在により、市場を支配すると予想されています。欧州もこれに続き、堅調な電子商取引市場とキャッシュレス取引への関心が高まっています。 APACは、急速に拡大する中間層、インターネットとスマートフォンの普及率の増加、デジタル決済を促進する政府の取り組みによって後押しされ、大幅な成長を遂げる態勢が整っています。南米は、モバイル決済の普及と電子商取引の拡大により、特にブラジルとアルゼンチンで潜在力が高まっています。 MEA は、スマートフォンの使用量の増加、オンライン小売の成長、金融包摂を促進する政府の取り組みによって、着実な成長が見込まれています。

出典: 一次調査、二次調査、MRFR データベースおよびアナリストのレビュー

B2C 決済市場の主要企業と競争力に関する洞察: h2&

B2C 決済市場業界の大手企業は、革新的な製品やサービスを導入することで競争力を獲得しようと常に努力しています。サービス。 B2C 決済市場の大手企業は、顧客エクスペリエンスを向上させ、決済プロセスを合理化するために、人工知能 (AI) や機械学習 (ML) などの高度なテクノロジーの開発に注力しています。企業が範囲を拡大し、より幅広いサービスを提供しようとするにつれて、戦略的パートナーシップやコラボレーションもますます一般的になってきています。 B2C 決済市場の競争環境は、新規参入者と既存のプレーヤーが市場シェアを争っており、今後数年間も非常にダイナミックな状態が続くと予想されます。 B2C 決済市場の主要企業は PayPal Holdings, Inc. です。同社は、オンライン決済、モバイル決済、店舗内決済などの幅広い決済ソリューションを提供しています。 PayPal は、200 以上の国と地域で事業を展開し、世界的に強い存在感を持っています。同社の主な強みには、大規模な顧客ベース、ユーザーフレンドリーなプラットフォーム、堅牢なセキュリティ対策が含まれます。 PayPal は、サービスを強化し、競争力を維持するために、新しいテクノロジーに継続的に投資しています。 B2C 決済市場における注目すべき競合企業は、Mastercard Incorporated です。 同社は、クレジット カード、デビット カード、プリペイド カードなど、さまざまな支払い商品やサービスを提供しています。マスターカードは世界的に存在感を示し、210 以上の国と地域で事業を展開しています。同社の主な強みには、広範な加盟店ネットワーク、高いブランド認知度、イノベーションへの注力が含まれます。 Mastercard は、自社のサービスを強化し、ダイナミックな B2C 決済市場で効果的に競争できるよう、新しいテクノロジーに継続的に投資しています。

B2C 決済市場の主要企業は次のとおりです。 h3&

HSBC ホールディングス

バークレイズ

オーストラリア コモンウェルス銀行

バンク オブ アメリカ

モルガン・スタンレー

三菱 UFJ フィナンシャル グループ

ドイツ銀行

シティグループ

ウェルズ ファーゴ

ゴールドマン サックス

BNP パリバ

グループ BPCE

クレディ スイス

UBS

JPモルガン・チェース株式会社

B2C 決済業界の発展

B2C 決済市場は、デジタル決済の採用増加とデジタル決済の台頭により、大幅な成長を遂げています。電子商取引。 2023 年の市場規模は 853 億 4000 万米ドルで、2032 年までに 1598 億米ドルに達すると予測されており、CAGR は 7.22% です。市場を形成する主なトレンドには、モバイル決済の普及、生体認証やブロックチェーンなどの新しい決済テクノロジーの出現、サブスクリプションベースのサービスの人気の高まりなどが含まれます。最近の開発には、新しいデジタル ウォレットと支払いプラットフォームの立ち上げや、顧客の利便性とセキュリティを強化するための支払いプロバイダーと小売業者間のパートナーシップが含まれます。

B2C 決済市場セグメンテーションに関する洞察

B2C 決済市場の決済方法の見通し




カード

銀行振込

モバイル決済

デジタル ウォレット

代金引換

B2C 決済市場のビジネス モデルの見通し




販売者の獲得

支払いゲートウェイ

支払い処理

支払いの円滑化

販売時点管理 (POS) システム

B2C 決済市場エンドユーザーの垂直方向の見通し




小売

電子商取引

旅行とホスピタリティ

メディアとエンターテイメント

ヘルスケア

教育

B2C 決済市場テクノロジーの見通し




ブロックチェーン

人工知能 (AI)

クラウド コンピューティング

生体認証

モノのインターネット (IoT)

B2C 決済市場の規制状況の見通し




ペイメント カード業界データ セキュリティ基準 (PCI DSS)

一般データ保護規則 (GDPR)

米国ドッド・フランク・ウォール街改革および消費者保護法

欧州第 2 回決済サービス指令 (PSD2)

中国の越境電子商取引小売輸入規制

B2C 決済市場の地域別見通し




北アメリカ

ヨーロッパ

南アメリカ

アジア太平洋

中東とアフリカ