重篤な病気の保険市場調査レポート - 2032 年までの予測

世界の重症疾病保険市場の概要

重病保険市場は2023年に2,330億米ドルと評価され、2024年の2,470億米ドルから2032年までに4,183億9,000万米ドルに成長すると予測されており、予測期間（2024年から2032年）中に6.00%のCAGRを示します。 重篤な病気の保険を利用する利点について人々や患者の間で意識が高まっていることが、市場の成長を促進する主要な市場原動力となっています。

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベースおよびアナリスト レビュー

重篤な病気の保険は、がん、心臓発作、脳卒中などの病気に対する追加の保護を提供します。医療費負担適正化法 (ACA)、雇用主の福利厚生目標の変化、および新たな分配戦略は、重篤な疾病保険への関心が高まっている理由のほんの一部にすぎません。市場の拡大を促進すると予想されるさらなる要因は、慢性疾患の有病率の上昇です。重大疾病保険市場は利益を上げて拡大すると予測されています。この知識の増加の主な理由は、心臓発作、がん、腎不全、脳卒中などの重篤な病気の増加です。未開拓の市場や発展途上国では、重篤な病気に対する保険の認知度と加入率が低いため、大きな成長が期待できます。

これらの市場が発展し、医療問題に対する国民の意識が高まるにつれて、重篤な病気に対する保険保護のニーズは拡大すると予想されます。重病保険市場は、重篤な病気の症例の増加、保険会社のコストの上昇、無保険者の増加により発展すると予想されています。重篤な病気の保険市場は、医療費の高騰によって牽引されると予測されています。これらの保険では、緊急事態や病気では通常よりも高額な医療費がかかることが多いため、通常の健康保険では不足する場合に、その超過分をカバーするために現金が支給されます。さらに、補償対象の病気が発見された場合、重大疾病保険は被保険者に一時金を支払います。この支払いは資金調達コストから医療費まであらゆるものをカバーできます。

免責金額やネットワーク外の医師の費用など、健康保険ではカバーされない費用も、重篤な病気の保険でカバーされる場合があります。重病保険業界の成長の主な原動力の 1 つは、重病保険契約によって保護される病気の数の増加です。大手保険会社は、さまざまな新たな病気の補償に注力しています。悪性腫瘍、心臓病、脳卒中などの重篤な病気の罹患率の増加により、重篤な病気の保険市場が大幅に拡大しています。これらの症状に伴う経済的負担を人々が認識するにつれ、医療費やリハビリテーションの費用を軽減するための保険適用への要望が高まっています。保険会社は、独自のカスタマイズされた重篤な病気の保険プランを作成できます。保険会社は、柔軟な補償オプション、専門パッケージ、追加給付金を提供することで、重篤な病気の補償を求める人々のさまざまなニーズや関心に応えることができます。

認可を受けた後、HDFC Life は健康保険市場に参入する際に重篤な病気の商品に集中する可能性があります。生命保険会社はIRDAIの承認を得て重篤な病気の商品に集中する可能性が高い。この企業はまた、保険当局に書簡を送り、銀行預金、ローン、投資信託などの追加の金融商品を提供する許可を要請しました。

重篤な病気の保険市場動向

• 市場の成長を促進する高齢者人口と座りがちなライフスタイルの増加

高齢者人口の増加は、市場を促進する重要な要因の 1 つです。多くの高齢者が心臓病、がん、 2 型糖尿病、関節炎などの他の慢性疾患を患っており、この年齢層の間で HI 保険の需要がさらに高まっています。さらに、成人の間で座りっぱなしのライフスタイルを採用することは、さまざまな慢性疾患を抱えた患者の増加につながります。国立がん研究所は、2020 年に米国で約 1,806,590 人が新たにがんと診断され、606,520 人ががんにより死亡したと推定しています。

さらに、不健康なライフスタイルによる人々の健康問題の増加に伴い、がんや心臓発作などの重篤な病気も増加しています。しかし、健康保険はこのような一連の重篤な病気をカバーしていないため、消費者は医療費、入院費、その他の関連費用をカバーするために重要な健康保険に加入しています。さらに、脳腫瘍や心血管疾患などのいくつかの病気の増加により、重篤な病気に対する政策の需要がさらに高まっています。したがって、人々の間で重篤な健康問題が増加していることが、重篤な病気の保険市場の収益の主な推進要因の 1 つとなっています。

さらに、重篤な病気の補償により、被保険者はキャッシュレスで病気の治療を受けることができます。また、被保険者にとっては、高額な医療費を自己負担する必要がなく、安心感が得られます。払い戻しのプロセスは非常にスムーズで、被保険者は最高の病院でキャッシュレス治療を受ける資格を得て、可能な限り最高の治療を受けることができます。したがって、重篤な病気の保険補償の下で提供される安心感とスムーズな払い戻しプロセス、およびキャッシュレス治療は、今後数年間で重篤な病気の保険市場の成長に大きな有利な機会を提供するでしょう。

しかし、脳卒中、がん、腎不全、心臓発作などの重篤な病気の症例数の増加が、人々の意識を高める主な原因であることが判明しています。重篤な病気の症例が増加し、保険会社と無保険者への支出が増加することで、重篤な病気の保険業界が牽引されると予想されます。

重篤な病気の保険市場セグメントに関する洞察

重篤な疾病保険の商品タイプに関する洞察

重篤な病気の保険市場は、商品タイプに基づいて分類されており、医療保険、疾病保険、家族保険、収入保障保険が含まれます。医療保険セグメントは、2023年に重篤な病気の保険市場の収益の大部分を占めました。これは主に、健康保険会社による新商品開発の増加によるものです。医療保険会社による新製品の発売による市場の進化は、市場に新たなトレンドを生み出しています。いくつかの会社が、高血圧、糖尿病、がんなど 1 つの病気のみをカバーする単一疾病パッケージなど、通常の重大疾病保険に追加できるさまざまな保険を提供しています。ただし、家族保険は、単一の保険料で家族全員に保障を提供する費用対効果の高さから、予測期間中に最も急成長しているカテゴリーであり、重篤な疾病保険の市場成長を牽引しています。

重篤な病気の保険商品タイプセグメントにおける最新の業界動向

2024 年 6 月: 平安保険は、重篤な病気の保険向けに AI を活用した請求処理システムを開始しました。これにより、顧客エクスペリエンスが向上し、処理時間が短縮され、医療保険と疾病保険商品全体に適用されます。

2024 年 5 月: プルデンシャルは、高度なデータ分析を活用して、個人の健康プロファイルとリスク要因に基づいた包括的な補償を提供する、重篤な病気に対するパーソナライズされた家族保険プランを導入しました。

2024 年 7 月: AIG は、デジタル健康モニタリングを組み込んだ収入保障保険商品を展開し、保険契約者にウェアラブル健康デバイスと、パーソナライズされた健康プログラムと潜在的な病気の早期警告のためのアプリを提供しました。

重篤な病気の保険申請に関する分析情報

重篤な病気の保険市場データは、心臓発作、がん、脳卒中などへの適用によって分かれています。がんセグメントは2023年に市場を支配し、2024年から2032年の予測期間中に最も急速に成長するセグメントになると予測されています。これは、重篤な病気の保険プランが通常、重度または末期のがんをカバーする傾向があり、一般に治療可能ながんの種類が多く含まれているという事実に起因すると考えられます。さらに、重篤な病気の保険は、がんを含む既存の病気がある場合でも患者をカバーします。しかし、心臓発作は、座りっぱなしのライフスタイルの採用の増加と、心臓に問題を抱える肥満人口の急増により、予測期間中に最も急速に増加しているカテゴリーです。

図 1: 重症疾病保険市場、用途別、2021 年および 2021 年2032 (10 億米ドル)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベースおよびアナリスト レビュー

ニュース: 保険に標準化された機能を追加することに対する顧客の抵抗の高まりに応えて、Future Generali India Insurance の新しいカスタマイズされた健康保険プランが導入されました。顧客は、特定のニーズを満たす独自の保険プランを作成できます。航空救急車、重篤な病気のブースター、出産補償、事故死亡補償などの機能はすべて、必須ではなくオンデマンドで追加できます。 「DIY HEALTH」パッケージは、17 の機能と 20 の追加オプションを備えた基本プランで構成されます。

重症疾病保険の地域別インサイト

この調査では、地域別に、北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、および世界のその他の地域に関する市場洞察が提供されます。北米の重篤な病気の保険市場は197億9,000万米ドルを占め、調査期間中に大幅なCAGR成長を示すと予想されています。これは、腎不全、がん、心臓発作、脳卒中などの生命を脅かす病気に苦しむ患者の数の増加と現代のライフスタイルが原因であり、この地域におけるこれらの病気の有病率の増加が原因と考えられています。さらに、米国の重篤な病気の保険市場が最大の市場シェアを占め、カナダの重篤な病気の保険市場は北米地域で最も急速に成長している市場でした。

さらに、市場レポートで調査された主な国は、米国、カナダ、ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、中国、日本、インド、オーストラリア、韓国、ブラジルです。

図 2: 2021 年の地域別重症保険市場シェア (%)

出典: 二次調査、一次調査、MRFR データベースおよびアナリスト レビュー

ヨーロッパの重篤な病気 保険市場は、国民が少なくとも 1 つの健康保険に加入することが義務付けられている厳格な連邦法により、2 番目に大きな市場シェアを占めています。さらに、ドイツの重症保険市場が最大の市場シェアを保持し、英国の重症保険市場は欧州地域で最も急成長している市場でした。

アジア太平洋地域の重症疾病保険市場は、2024 年から 2032 年にかけて最速の CAGR で成長すると予想されています。これは、この地域で民間保険会社の浸透が進んでいることと、中央政府および州政府による制度の立ち上げの増加によるものです。さらに、中国の重病保険市場が最大の市場シェアを占め、インドの重病保険市場はアジア太平洋地域で最も急速に成長している市場でした。

重篤な病気の保険の主要な市場プレーヤー

主要な市場プレーヤーは、自社の商品ラインを強化するための研究開発に多額の資金を投じており、これにより重篤な病気の保険市場がさらに成長することになります。また、市場参加者は、新製品の発売、合併と買収、契約合意、投資の増加、他の組織との協力などの主要な市場開発を通じ、世界的な展開を拡大するためにさまざまな戦略的取り組みを行っています。重篤な病気の保険業界の競合他社は、競争が激化し成長する市場環境で事業を拡大し、生き残るために、コスト効率の高い商品を提供する必要があります。

重篤な疾病保険業界のメーカーが顧客に利益をもたらし、市場部門を強化するために採用する主なビジネス戦略の 1 つは、営業コストを削減するために現地で製造することです。重篤な病気の保険は、AEGON Life Insurance Company Ltd.、AXA 香港、Legal & Ltd. などの大手企業が販売しています。 General Group plc などは、研究開発活動に投資することで市場の需要の拡大に取り組んでいます。

Liberty General Insurance Ltd. は、インドのムンバイに本社を置く民間の損害保険会社です。これは、米国の損害保険会社であるリバティ・ミューチュアル・インシュアランス・グループ、インドの民間投資ファンドであるエナム・セキュリティーズ、インドの産業複合企業であるDPジンダル・グループによる共同の経験である。 2020年7月、リバティ総合保険は「クリティカル・コネクト」を開始し、10万ルピーから10万ルピーまでの保険金額で2つのプログラムから選択できる。 10億。顧客がプラン A を選択した場合は、9、25、または 43 件の重篤な病気の保険をカバーする重篤な病気の保険バンドルを選択できます。一方、プラン B は、Heart Protect、Cancer Protect、Renolv Protect、Brain Protect などの疾患固有のバンドルを提供します。今回の立ち上げにより、同社は顧客への重篤な病気の保険の提供を強化しました。

また、Cigna は、コネチカット州ブルームフィールドに本拠を置くアメリカの多国籍管理ヘルスケアおよび保険企業です。同社の重症疾病保険子会社は、医療保険、歯科保険、障害保険、生命保険、傷害保険、および関連商品やサービスの主要な提供者であり、そのほとんどは雇用主やその他の団体を通じて提供されています。 Cigna はコネチカット州に設立されています。 2021年4月、Cigna CorporationはOscar Health Incと協力して、コネチカット州の中小企業に手頃な補償を提供するCigna + Oscar重症疾病保険の立ち上げを発表しました。このプランの対象となる従業員は、コスト 0 ドルの 24 時間年中無休のバーチャル医師訪問、行動健康サポート、低コストの処方箋補償などの恩恵を受けられます。

重症疾病保険市場の主要企業には以下が含まれます

• 中国寿保公司 (中国)


• アリアンツ (ドイツ)


• 平安保険（中国）


• アビバ (英国)


• プルデンシャル (英国)


• エイゴン (オランダ)


• AXA (フランス)


• サン・ライフ・フィナンシャル（カナダ）


• アフラック社（米国）


• 華夏生命保険有限公司 (中国)


• AIG (米国)


• MetLife Services and Solutions, LLC (米国)


• チューリッヒ (スイス)


• スターユニオン第一生命保険（インド）


• United Healthcare Services Inc. (米国)


• リバティ ミューチュアル (米国)、その他

重篤な病気の保険業界の発展

2021 年 4 月: Anthem Inc. は、myNEXUS, Inc. の買収を発表しました。myNEXUS Inc は、全米の約 170 万人のメディケア アドバンテージ会員に臨床サポート サービスを提供する在宅看護管理会社です。

重篤な病気の保険市場セグメンテーション

重症疾病保険商品タイプの見通し

• 医療保険


• 疾病保険


• 家族保険


• 所得補償保険

重篤な病気の保険申請の見通し

• 心臓発作


• がん


• ストローク


• その他

重症疾病保険の地域別見通し

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北米



• 米国


• カナダ




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ヨーロッパ



• ドイツ


• フランス


• 英国


• イタリア


• スペイン


• ヨーロッパのその他の地域




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アジア太平洋



• 中国


• 日本


• インド


• オーストラリア


• 韓国


• オーストラリア


• アジア太平洋地域のその他の地域




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世界のその他の国



• 中東


• アフリカ


• ラテンアメリカ

Report Attribute/Metric	Details
Market Size 2023	USD 233 billion
Market Size 2024	USD 246.98 billion
Market Size 2032	USD 418.38 billion
Compound Annual Growth Rate (CAGR)	6% (2024-2032)
Base Year	2023
Market Forecast Period	2024-2032
Historical Data	2018 & 2022
Market Forecast Units	Value (USD Billion)
Report Coverage	Revenue Forecast, Market Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends
Segments Covered	Product Type, Application, and Region
Geographies Covered	North America, Europe, Asia Pacific, and Rest of the World
Countries Covered	The U.S, Canada, Germany, France, UK, Italy, Spain, China, Japan, India, Australia, South Korea, and Brazil
Key Companies Profiled	China Life Insurance Company (China), Allianz (Germany), Ping An Insurance (China), Aviva (UK), Prudential (UK), Aegon (Netherlands), AXA (France), Sun Life Financial (Canada), Aflac Incorporated (US), Huaxia Life Insurance Co. (China), AIG (US), MetLife Services and Solutions, LLC (US)
Key Market Opportunities	growing awareness amongst the people and patients regarding the benefits of critical illness insurance
Key Market Dynamics	Various strategies by key players Increasing geriatric population and sedentary lifestyle