Retail Core Banking Solution Market

소매 코어 뱅킹 솔루션 시장 개요

MRFR 분석에 따르면 소매 코어 뱅킹 솔루션 시장 규모는 2022년 144억 달러(미화 10억 달러)로 추산됩니다. 소매 코어 뱅킹 솔루션 시장 산업은 2023년 152억 1천만 달러에서 250억 달러(미화 10억 달러)로 성장할 것으로 예상됩니다. ) by 2032. 소매 코어 뱅킹 솔루션 시장 CAGR(성장률)은 예측 기간 동안 약 5.67%로 예상됩니다. (2024~2032).

주요 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 동향 강조

리테일 코어 뱅킹 솔루션 시장은 향상된 고객 경험에 대한 수요 증가, 은행 운영 효율성에 대한 요구 등 여러 가지 주요 요인에 의해 주도됩니다. 금융 기관은 프로세스를 간소화하고 고객 참여를 개선하며 규제 요구 사항을 준수하기 위해 고급 기술을 통합하는 데 중점을 두고 있습니다. 디지털 뱅킹 서비스로의 전환으로 인해 은행은 옴니채널 액세스와 실시간 데이터 처리를 제공하는 핵심 뱅킹 솔루션을 채택하게 되었습니다. 또한 모바일 뱅킹의 증가와 스마트폰 보급률의 증가로 인해 혁신적인 코어 뱅킹 솔루션에 대한 수요가 더욱 늘어나고 있습니다.

인공지능과 머신러닝의 발전을 활용하면 시장에서 새로운 기회를 포착할 수 있습니다. 은행은 서비스를 개인화하고 고객 상호 작용을 자동화하여 은행 업무의 접근성과 효율성을 높여 상품 제공을 강화할 수 있습니다. 오픈뱅킹이 증가하는 추세도 중요합니다. 오픈뱅킹을 통해 제3자 개발자가 은행과 직접 통합할 수 있는 새로운 서비스와 애플리케이션을 만들 수 있다는 점입니다. 이는 이러한 기술을 신속하게 채택하는 기관에 경쟁 우위를 제공하여 진화하는 소비자 요구를 효과적으로 충족할 수 있도록 해줍니다. 최근 은행이 디지털 혁신 전략을 우선시하면서 업계에서는 상당한 변화를 목격했습니다.

클라우드 컴퓨팅 기술의 채택이 증가함에 따라 확장성과 유연성을 제공하면서 뱅킹 서비스 제공 방식이 재편되고 있습니다. 또한 규제 변화로 인해 은행은 보안 조치와 데이터 관리 관행을 강화해야 합니다. 소비자가 자신의 가치에 부합하는 은행 관행을 더 많이 인식함에 따라 지속 가능성과 사회적 책임도 주요 고려 사항이 되고 있습니다. 전반적으로 이러한 추세는 소매 금융 환경의 역동적인 변화를 나타내며, 은행은 지속적으로 혁신하고 적응해야 합니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 동인

디지털 뱅킹 솔루션에 대한 수요 증가

소매 코어 뱅킹 솔루션 시장은 주로 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 수요 증가에 힘입어 견고한 성장을 경험하고 있습니다. 오늘날 빠르게 변화하는 금융 환경에서 소비자는 언제 어디서나 접속할 수 있는 원활하고 사용자 친화적인 뱅킹 경험을 기대합니다. 이러한 변화로 인해 은행과 금융 기관은 디지털 거래, 온라인 계정 관리, 실시간 고객 지원을 촉진하는 혁신적인 핵심 뱅킹 시스템을 채택하게 되었습니다.

클라우드 컴퓨팅, 인공 지능, 모바일 뱅킹을 포함한 기술 발전으로 은행은 서비스 제공을 개선하여 더 넓은 고객 기반을 확보할 수 있게 되었습니다. 소비자가 계속해서 디지털 뱅킹에 의지함에 따라 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 산업은 상당한 성장을 위한 좋은 위치에 있습니다. 또한 온라인 및 모바일 뱅킹의 지속적인 추세는 높은 가용성과 안정성을 요구하는 디지털 서비스에 대한 소비자 선호도가 높다는 것을 보여줍니다.

이러한 요구 사항을 충족하기 위해 은행은 새로운 기능을 제공하는 동시에 기존 시스템과 통합되는 기술적으로 진보된 핵심 뱅킹 솔루션에 막대한 투자를 할 것으로 예상됩니다. 이는 디지털 뱅킹의 끊임없이 진화하는 요구 사항을 충족할 수 있는 솔루션을 개발함에 따라 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장의 공급업체에게 중요한 시장 기회를 창출합니다. 더 많은 금융 기관이 이러한 시스템의 혁신적인 힘을 인식하기 시작하면서 환경은 고객 만족과 운영 효율성을 강조하는 플랫폼으로 전환될 가능성이 높습니다.

이러한 집중 강화로 인해 고객 경험이 향상될 뿐만 아니라 은행은 장기적으로 운영을 통합하고 비용을 절감할 수 있습니다. 또한 KYC(고객 파악) 및 AML(자금 세탁 방지) 규정 준수와 같은 규제 요구 사항으로 인해 최신 핵심 뱅킹 솔루션이 효과적으로 제공할 수 있는 더 나은 데이터 관리 및 보고 기능이 필요합니다. 디지털 우선 전략에 대한 추진은 규정 준수 및 보안의 필요성과 결합되어 소매 금융의 미래를 형성하는 데 이러한 솔루션이 수행하는 중추적인 역할을 강조합니다.

따라서 전통적인 은행과 신규 진입자 모두 향상된 디지털 서비스를 통해 경쟁 우위를 추구함에 따라 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장을 이끄는 모멘텀은 가속화될 것입니다.

규정 준수 및 보안 강화

강화된 보안 조치에 대한 필요성과 함께 규제 준수는 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 성장의 중요한 원동력입니다. 금융 기관은 데이터 보호, 사기 방지 조치, 재무 보고와 관련된 규정을 포함하여 정부 및 금융 당국이 부과하는 수많은 규정을 준수해야 하는 의무가 점점 더 커지고 있습니다. 규제 프레임워크가 더욱 복잡해지고 엄격해짐에 따라 은행은 효과적으로 규정 준수를 달성하기 위해 고급 핵심 뱅킹 솔루션에 투자하고 있습니다.

이러한 솔루션은 규정 준수 프로세스를 자동화하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 민감한 고객 데이터를 보호하기 위한 보안 프로토콜을 개선하여 소비자 간의 신뢰를 강화합니다. 사이버 위협과 데이터 침해 사례가 증가함에 따라 금융 거래와 고객 정보를 보호하기 위해 소매 핵심 뱅킹 솔루션의 향상된 보안 기능이 필수적이 되었습니다.

경쟁 심화와 혁신의 필요성

리테일 코어 뱅킹 솔루션 시장은 금융 기관 간의 경쟁 심화와 지속적인 혁신에 대한 절박한 요구로 인해 성장하고 있습니다. 새로운 핀테크 기업이 민첩하고 기술 중심의 솔루션으로 시장에 진입함에 따라 기존 은행은 관련성을 유지하기 위해 핵심 시스템을 현대화해야 하는 기로에 서게 되었습니다. 개인화된 은행 경험, 유연한 결제 옵션, 더욱 빠른 거래 프로세스 등 혁신적인 기능에 대한 요구로 인해 은행은 운영 전략을 재고하게 되었습니다. 이 시나리오에서 고급 코어 뱅킹 솔루션은 은행이 혁신적인 제품과 서비스를 신속하게 출시할 수 있는 플랫폼을 제공하여 혼잡한 시장에서 차별화할 수 있도록 해줍니다.

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 부문 통찰력

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 배포 유형 통찰력  

2023년 152억 1천만 달러 규모의 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장은 배포 유형에 따라 온프레미스, 클라우드 기반 및 하이브리드 솔루션으로 분류되며, 각각 업계 발전에 중요한 역할을 합니다. 온프레미스 부문은 2023년에 65억 달러 상당의 상당한 점유율을 차지하며, 이는 제어, 보안 및 내부 프로토콜 준수를 우선시하는 기관의 중요성을 반영합니다. 이 부문은 2032년까지 105억 달러 규모에 도달하여 시장에서 가장 큰 비중을 차지할 것으로 예상됩니다. 반대로, 2023년에 57억 5천만 달러로 평가된 클라우드 기반 부문은 인프라 비용을 줄이고 더 쉬운 업데이트를 가능하게 하는 유연하고 확장 가능한 솔루션을 향한 성장 추세를 나타냅니다.

기업이 민첩성과 효율성의 이점을 점차 인식함에 따라 클라우드 기반 솔루션은 2032년까지 90억 달러로 성장할 것으로 예상되며, 이는 선호도에 상당한 변화가 있음을 나타냅니다. 2023년에 39억 6천만 달러 규모로 평가되고 2032년까지 55억 달러에 이를 것으로 예상되는 하이브리드 부문은 온프레미스 솔루션과 클라우드 기반 솔루션 사이의 가교 역할을 하며 두 세계의 장점을 모두 제공합니다. 하이브리드 모델을 채택하는 조직은 인프라에 대한 일정 수준의 제어를 유지하면서 향상된 유연성을 누릴 수 있습니다. 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 통계에 따르면 이러한 배포 유형은 향상된 고객 서비스 및 운영 효율성에 대한 요구에 의해 주도되는 것으로 나타났습니다.

그러나 데이터 보안 문제 및 규정 준수와 같은 문제가 계속해서 지속되어 이러한 배포 유형에서 혁신의 기회를 제공합니다. 비즈니스가 발전함에 따라 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 데이터는 각 배포 유형이 다양한 기관의 요구를 충족하여 부문 전반에 걸쳐 경쟁 역학을 주도할 것임을 시사합니다. 클라우드 기반 부문의 지속적인 성장은 새로운 기술을 활용하고 고객 기대치의 변화를 통해 디지털 혁신을 향한 중요한 추세를 보여줍니다.

이러한 성장으로 인해 금융 서비스의 지형이 바뀌고 있으며, 이로 인해 서비스 제공업체는 각 배포 범주 내에서 맞춤형 솔루션을 조정하고 제공해야 합니다. 온프레미스, 클라우드 기반 및 하이브리드 시스템 간의 상호 작용은 미래의 혁신과 서비스 제공을 형성하여 궁극적으로 향후 몇 년간 전체 시장 성장에 영향을 미칠 것입니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 솔루션 유형 통찰력  

리테일 코어 뱅킹 솔루션 시장은 2023년에 152억 1천만 달러 규모로 평가될 것으로 예상되며, 이는 디지털 환경에서 뱅킹 솔루션의 중요성 증가를 강조하는 탄탄한 성장 궤도를 보여줍니다. 솔루션 유형 부문은 코어 뱅킹, 모바일 뱅킹, 인터넷 뱅킹 및 머천트 뱅킹을 포함한 다양한 중요한 범주로 구성됩니다. 코어 뱅킹은 은행이 고객 계좌를 효과적으로 관리하는 동시에 지점 간 원활한 거래를 가능하게 하는 기본적인 측면으로 남아 있습니다. 스마트폰 보급률이 높아지면서 모바일 뱅킹이 주목을 받고 있으며 고객은 이동 중에도 금융 거래를 할 수 있습니다.

인터넷 뱅킹은 지속적으로 원격 뱅킹 경험을 촉진하여 고객의 접근성을 더욱 향상시킵니다. 머천트 뱅킹(Merchant Banking)은 금융 자문 서비스와 자본 조달을 통해 기업을 지원하는 중추적인 역할을 합니다. 이러한 각 영역은 현대 소비자의 진화하는 요구 사항을 해결하고 향상된 기술을 통해 고객 경험을 향상시켜 전반적인 시장 성장에 크게 기여합니다. 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 데이터는 이러한 솔루션 유형의 다양화가 사이버 보안 위협 및 규제 준수와 같은 과제를 해결하면서 경쟁력을 유지하고 시장 요구에 대응하는 것을 목표로 하는 금융 기관에 필수적임을 나타냅니다.

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 최종 사용자 통찰력  

2023년 152억 1천만 달러 규모의 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장은 상업 은행, 협동조합 은행, 저축 은행을 포함하는 최종 사용자 부문 내의 다양한 환경을 보여줍니다. 상업 은행은 광범위한 고객 기반을 충족하고 일반적으로 향상된 고객 경험과 운영 효율성을 위해 고급 뱅킹 솔루션을 활용하므로 중추적인 역할을 합니다. 협동조합은행독특한 회원 중심 접근 방식이 중요하며 종종 지역 사회의 요구 사항에 초점을 맞춰 특정 지역에서 입지를 굳히게 됩니다.

저축은행은 전통적으로 소규모로 운영되었지만 경쟁력을 유지하기 위해 특히 고객을 위한 저축 및 간편 금융 상품을 홍보하는 데 있어 핵심 뱅킹 솔루션을 점점 더 많이 채택하고 있습니다. 시장은 디지털화 추세 증가, 고객 서비스 요구 사항 개선 및 규정 준수 요구 사항에 의해 주도됩니다. 그러나 사이버 보안 위협 및 기술 발전과 같은 과제는 성장에 영향을 미칠 수 있습니다. 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 세분화를 이해하는 것은 시장 역학과 미래 기회를 평가하고 끊임없이 진화하는 업계에서 세련된 전략을 위한 길을 닦는 데 매우 중요합니다. 이 시장이 계속 성장함에 따라 모든 부문에서 서비스 제공을 강화하고 전반적인 고객 만족도를 향상시키기 위해서는 시장 성장 잠재력을 포착하는 것이 필수적입니다.

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 기능 통찰력  

리테일 코어 뱅킹 솔루션 시장은 기능성 뱅킹 서비스에 대한 수요 증가를 반영하여 2023년까지 152억 1천만 달러 규모에 이를 것으로 예상됩니다. 이 시장의 기능에는 계정 관리, 대출 관리, 거래 관리 및 위험 관리와 같은 주요 영역이 포함되며 각각은 전체 시장 성장에 크게 기여합니다. 계좌 관리는 고객 유지 및 만족도에 중요한 역할을 하여 은행이 맞춤형 서비스를 제공할 수 있도록 해줍니다. 대출 관리는 금융 기관이 대출 프로세스를 간소화하고 신용 위험을 효과적으로 관리하는 데 필수적입니다.

Transaction Management는 대량의 일상적인 은행 활동을 지원하여 고객 거래의 효율성과 보안을 보장합니다. 한편 위험 관리는 잠재적인 손실을 완화하고 규정 준수를 강화하는 데 매우 중요합니다. 종합적으로 이러한 기능은 업계 내에서 진행 중인 디지털 혁신 추세에 맞춰 은행 부문의 다양한 요구 사항을 해결합니다. 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 데이터는 이러한 기능이 운영 성공에 필수적일 뿐만 아니라 시장 역학이 발전함에 따라 혁신과 고객 참여를 위한 중요한 기회를 나타낸다는 것을 반영합니다. 탄탄한 시장 통계는 빠르게 변화하는 환경에서 재무 성과를 촉진하고 고객 기대치를 충족하는 데 있어 이러한 기능의 중요성을 강조합니다.

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 지역 통찰력  

리테일 코어 뱅킹 솔루션 시장은 2023년 매출이 152억 1천만 달러에 달할 것으로 예상되며 향후 몇 년간 크게 성장할 것으로 예상되는 등 상당한 성장이 예상됩니다. 지역 세분화 내에서 북미는 2023년에 56억 1천만 달러의 가치를 자랑하며 2032년까지 95억 달러로 증가할 것으로 예상되는 탁월한 위치를 차지하고 있습니다. 이러한 대다수 보유는 첨단 기술 채택과 경쟁적인 은행 환경에 의해 주도되는 강력한 시장 역학을 나타냅니다. . 2023년에 42억 2천만 달러 규모로 평가된 유럽 역시 고객 경험과 디지털 혁신을 강조하는 규제 프레임워크의 영향을 받아 시장에서 중요한 위치를 차지하고 있으며, 2032년까지 69억 달러 규모로 성장할 것으로 예상됩니다.

APAC 지역은 2023년 32억 5천만 달러 규모로 급속한 경제 발전과 은행 고객 수 증가로 인해 상당한 잠재력을 보이며 2032년에는 54억 달러 규모로 성장할 것으로 예상됩니다. 남미 및 MEA 부문은 규모는 작지만 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 인식과 필요성이 증가하고 있으며, 2023년 가치 평가액은 각각 14억 5천만 달러와 06억 8천만 달러로 24억 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 2032년까지 미화 10억 달러, 13억 달러 규모로 성장할 것입니다. 종합적으로, 이 수치는 기술 발전과 지역별 소비자 기대 변화에 따른 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장의 광범위한 기회 환경을 반영합니다.

출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 주요 업체 및 경쟁 통찰력

소매 코어 뱅킹 솔루션 시장은 기술 발전, 고객 기대치 증가, 은행 운영 간소화 필요성 등으로 특징되는 강력한 경쟁 환경을 제시합니다. 금융 기관이 디지털화를 수용함에 따라 통합 뱅킹 솔루션에 대한 수요가 급증하여 은행이 운영 효율성을 향상시키면서 소비자에게 개인화된 서비스를 제공할 수 있게 되었습니다. 이 시장은 경쟁이 치열하며 다양한 플레이어가 강력한 시장 입지를 혁신하고 유지하기 위해 노력하고 있습니다. 규제 요구 사항, 모바일 뱅킹 채택 증가, 위험 관리 솔루션의 필요성과 같은 요소가 이 부문 내 기업의 전략을 지속적으로 형성하고 있습니다. 조직에서는 서비스를 강화하기 위해 파트너십과 기술 협력을 모색하고 있으며 전 세계적으로 다양한 은행 부문의 다양한 요구 사항을 충족하기 위해 솔루션의 확장성과 유연성에 중점을 두고 있습니다.

오라클은 소매 금융의 고유한 요구 사항을 충족하는 광범위한 은행 애플리케이션 포트폴리오로 인해 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장에서 두각을 나타내고 있습니다. 회사의 강점은 특히 데이터 관리 및 분석 분야의 우수한 기술 역량에 있습니다. 이를 통해 은행은 정보에 입각한 의사 결정을 위해 실시간 데이터 통찰력을 활용하고 고객 관계 관리를 개선할 수 있습니다. 또한 클라우드 기술에 대한 Oracle의 노력은 기관이 운영 효율성을 달성하고 전체 IT 비용을 절감하는 데 도움이 됩니다. 또한 Oracle의 강력한 평판과 경험은 고객 신뢰 측면에서 상당한 이점을 제공하므로 금융 기관은 핵심 뱅킹 요구 사항에 맞는 솔루션을 선호하게 됩니다.

지속적인 혁신과 기존 시스템과의 원활한 통합 능력을 통해 Oracle은 경쟁이 치열한 이 시장에서 막강한 입지를 구축했습니다. NCR Corporation은 또한 소매 금융 환경에 맞는 혁신적인 솔루션을 제공하는 데 집중하여 소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장에서 두드러진 역할을 달성했습니다. NCR Corporation은 셀프 서비스 기술에 대한 전문 지식과 포괄적인 뱅킹 솔루션을 결합하여 향상된 고객 경험을 제공합니다. NCR Corporation의 주요 강점 중 하나는 옴니채널 뱅킹에 중점을 두어 금융 기관이 다양한 플랫폼에서 원활한 상호 작용을 제공할 수 있다는 것입니다.

이 기능을 통해 은행은 변화하는 고객 선호도를 충족할 수 있을 뿐만 아니라 고객 참여 및 유지도 향상됩니다. 또한 NCR Corporation의 강력한 보안 조치는 금융 기관이 은행 부문에서 신뢰를 구축하는 데 중요한 요소인 민감한 고객 데이터를 보호할 수 있도록 보장합니다. 지속적으로 제품을 발전시키고 고급 기술을 활용함으로써 NCR Corporation은 소매 핵심 뱅킹 솔루션 분야에서 여전히 중요한 역할을 하고 있습니다.

소매 코어 뱅킹 솔루션 시장의 주요 기업은 다음과 같습니다

• 오라클
• NCR 주식회사
• 주트 엔터프라이즈
• 오픈텍스트
• ACI 월드와이드
• 디볼트 닉스도르프
• 맘부
• FIS
• 피나스트라
• 인포시스
• 소프라 뱅킹 소프트웨어
• SAP
• 테메노스
• TCS
• EdgeVerve 시스템

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 산업 발전

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장의 최근 발전은 Oracle 및 FIS와 같은 주요 기업이 운영 효율성과 고객 서비스를 향상하기 위해 클라우드 기반 기술에 막대한 투자를 하면서 디지털 혁신을 향한 중요한 추세를 나타냅니다. NCR Corporation 및 Diebold Nixdorf와 같은 회사는 원활한 뱅킹 경험에 대한 소비자 요구의 변화에 ​​부응하여 옴니채널 솔루션을 통합하는 데 주력하고 있습니다. 이러한 통합 추세를 반영하는 주목할만한 인수 합병이 있었습니다. 예를 들어 Temenos는 클라우드 서비스를 강화하기 위해 소규모 핀테크 기업을 인수했으며 FIS는 시장 입지를 확대하기 위해 전략적 파트너십을 체결했습니다.

또한 Mambu와 Finastra는 다양한 고객을 유치하는 데 성공한 민첩한 아키텍처와 혁신적인 솔루션을 통해 시장 가치가 높아졌다고 보고했습니다. 현재 시장은 SAP 및 Infosys와 같은 기존 업체가 지속적으로 제품 포트폴리오를 강화하는 등 치열한 경쟁을 목격하고 있습니다. 디지털 뱅킹이 탄력을 받음에 따라 ACI Worldwide 및 Sopra Banking Software와 같은 기업도 개인화된 서비스를 제공하기 위한 고급 분석 도구를 개발하고 있으며 궁극적으로 점점 더 디지털화되는 환경에서 고객 만족도를 향상시키는 것을 목표로 하고 있습니다.

소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 세분화 통찰력

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소매 코어 뱅킹 솔루션 시장 전개 유형 전망

• 온프레미스
• 클라우드 기반
• 하이브리드

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소매 코어뱅킹 솔루션 시장 솔루션 유형 전망

• 코어 뱅킹
• 모바일 뱅킹
• 인터넷뱅킹
• 머천트 뱅킹

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소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 최종 사용자 전망

• 상업은행
• 협동조합
• 저축은행

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소매 핵심 뱅킹 솔루션 시장 기능 전망

• 계정 관리
• 대출관리
• 거래 관리
• 위험 관리

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소매 코어 뱅킹 솔루션 시장 지역 전망

• 북미
• 유럽
• 남미
• 아시아 태평양
• 중동 및 아프리카