BFSI 시장 조사 보고서의 AI 및 고급 머신 러닝 - 2032년까지 예측
ID: MRFR/BFSI/27206-HCR | 128 Pages | Author: Aarti Dhapte| January 2025
글로벌 BFSI 시장 개요의 AI 및 고급 기계 학습:
BFSI의 AI 및 고급 머신 러닝 시장 규모는 2022년 16.55(미화 10억 달러)로 추산되었습니다. BFSI 시장 산업의 AI 및 고급 머신 러닝은 2023년 18.91(미화 10억 달러)에서 62.7(미화 62.7(미화)로 성장할 것으로 예상됩니다. BFSI 시장의 AI 및 고급 머신러닝 CAGR(성장률)은 대략 비슷할 것으로 예상됩니다. 예측 기간(2024~2032) 동안 14.25%.
BFSI 시장 동향에서 주요 AI 및 고급 기계 학습 강조
BFSI 업계의 AI 및 고급 머신러닝을 위한 주요 시장 동인에는 운영 효율성과 정확성을 개선하고, 고객 경험을 개인화하고, 위험 관리를 강화해야 하는 필요성이 포함됩니다. 사기 탐지, 신용 위험 평가, 인수 및 자산 관리를 위해 AI를 활용하는 데 기회가 있습니다. 최근 추세에는 클라우드 기반 AI 솔루션 채택 증가, 기계 학습을 사용하여 작업 자동화, AI와 블록체인 및 IoT 등 다른 기술의 통합이 포함됩니다.
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
BFSI 시장 동인의 AI 및 고급 기계 학습
금융 서비스에서 AI 및 머신러닝 채택 증가
은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 산업은 BFSI 시장 산업에서 AI 및 고급 기계 학습의 주요 동인입니다. 금융 기관은 AI 및 ML 기술을 활용하여 작업을 자동화하고 의사 결정을 개선하며 고객 경험을 향상시키고 있습니다. 예를 들어, AI 기반 챗봇은 연중무휴 고객 지원을 제공하는 데 사용되고, ML 알고리즘은 사기를 탐지하고 신용도를 평가하는 데 사용됩니다. BFSI 부문에서 AI 및 ML의 채택이 계속 증가함에 따라 이러한 기술에 대한 전문 지식을 갖춘 숙련된 전문가에 대한 수요도 증가하여 예측 기간 동안 시장 성장을 더욱 촉진할 것입니다.
개인화되고 자동화된 고객 서비스에 대한 요구 증가
개인화되고 자동화된 고객 서비스에 대한 수요 증가는 BFSI 시장 산업에서 글로벌 AI 및 고급 기계 학습의 또 다른 주요 동인입니다. 오늘날 고객은 금융 기관으로부터 빠르고 효율적이며 개인화된 서비스를 기대합니다. AI 및 ML 기술은 개인화된 추천을 제공하고, 고객 상호 작용을 자동화하고, 쿼리를 빠르고 효과적으로 해결함으로써 은행 및 기타 금융 기관이 이러한 요구를 충족하는 데 도움이 될 수 있습니다. 예를 들어 AI 기반 가상 비서를 사용하면 고객의 재정 상황과 목표에 따라 맞춤형 재정 조언과 추천을 제공할 수 있습니다.
정부 이니셔티브 및 규제 지원
정부 이니셔티브와 규제 지원도 BFSI 산업에서 AI 및 고급 기계 학습의 성장에 기여하고 있습니다. 전 세계 정부는 AI와 ML이 금융 서비스를 변화시킬 수 있는 잠재력을 인식하고 있습니다. 부문. 그들은 이러한 기술의 연구 개발을 위한 자금을 제공하고 기술 채택을 장려하는 규정을 시행하고 있습니다. 예를 들어, 유럽 연합은 금융 부문에서 AI의 개발과 사용을 촉진하기 위해 여러 가지 계획을 시작했습니다.
BFSI 시장 부문 통찰력의 AI 및 고급 기계 학습:
BFSI 시장 구성 요소 통찰력의 AI 및 고급 기계 학습
BFSI 시장에서 AI 및 고급 기계 학습의 성장은 주로 금융 기관이 작업을 자동화하고, 고객 서비스를 개선하고, 위험 관리를 강화하기 위해 인공 지능(AI) 및 기계 학습(ML) 기술을 채택하는 것이 증가함에 따라 주도됩니다. . BFSI 시장의 글로벌 AI 및 고급 기계 학습의 구성 요소 세그먼트는 소프트웨어와 서비스로 분류됩니다. 소프트웨어 부문은 금융 기관이 작업을 자동화하고 의사 결정을 개선하며 데이터에서 통찰력을 얻는 데 도움이 되는 AI 및 ML 소프트웨어 솔루션에 대한 수요가 높아 2023년 가장 큰 시장 점유율을 차지했습니다. 서비스 부문은 AI 및 ML 컨설팅, 구현, 지원 서비스에 대한 수요 증가로 인해 예측 기간 동안 CAGR이 더 빨라졌습니다. BFSI 시장의 글로벌 AI 및 고급 기계 학습의 주요 업체로는 IBM, Microsoft, Google, SAS Institute 및 Oracle이 있습니다. 이들 회사는 소프트웨어, 서비스, 컨설팅을 포함하여 금융 기관을 위한 광범위한 AI 및 ML 솔루션을 제공합니다. BFSI 시장의 글로벌 AI 및 고급 머신 러닝은 금융 기관의 AI 및 ML 기술 채택이 증가함에 따라 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 시장은 자동화에 대한 요구가 증가함에 따라 더욱 촉진될 것으로 예상됩니다. 고객 서비스 개선 및 위험 관리 강화.
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
BFSI 시장 애플리케이션 통찰력의 AI 및 고급 기계 학습
애플리케이션 부문은 BFSI 시장 환경에서 글로벌 AI 및 고급 기계 학습을 형성하는 데 중요한 역할을 합니다. 핵심 부문 중 고객 관계 관리(CRM)는 개인화된 고객 경험과 향상된 고객 참여에 대한 요구가 증가함에 따라 2024년 이후 시장 수익의 상당 부분을 차지할 것으로 예상됩니다. 위험 관리는 금융 기관이 위험을 완화하고 규정 준수를 보장하기 위해 노력함에 따라 상당한 성장을 목격하는 또 다른 중요한 응용 분야입니다. 금융 사기 발생률이 증가함에 따라 은행 및 기타 BFSI 조직은 사기 예방을 위한 고급 ML 기반 솔루션에 투자하게 되면서 사기 탐지도 주목을 받고 있습니다. 프로세스 자동화는 다양한 BFSI 프로세스 전반에 걸쳐 운영을 간소화하고 비용을 절감하며 효율성을 향상시켜야 하는 필요성에 따라 추진되는 또 다른 핵심 부문입니다. 이러한 애플리케이션 부문은 BFSI 시장의 글로벌 AI 및 고급 기계 학습의 전반적인 성장과 세분화에 집합적으로 기여합니다.
BFSI 시장 배포 모델 통찰력의 AI 및 고급 기계 학습
배포 모델 부문은 BFSI 시장 환경에서 글로벌 AI 및 고급 기계 학습을 형성하는 데 중요한 역할을 합니다. 여기에는 온프레미스와 클라우드라는 두 가지 기본 범주가 포함됩니다. 온프레미스 배포 모델에는 조직의 자체 인프라 내에 AI 및 고급 기계 학습 솔루션을 설치하고 관리하는 작업이 포함됩니다. 이 접근 방식은 더 큰 제어력과 유연성을 제공하지만 상당한 초기 투자와 지속적인 유지 관리 비용이 필요합니다. 반면, 클라우드 배포 모델에는 타사 공급자의 클라우드 플랫폼을 통해 AI 및 고급 기계 학습 기능에 액세스하는 것이 포함됩니다. 확장성, 비용 효율성 및 최신 기술에 대한 액세스를 제공하지만 데이터 보안 및 공급업체 종속에 대한 우려가 발생할 수 있습니다. 2023년에는 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 업계에서 확립된 인프라 및 보안 프로토콜로 인해 온프레미스 배포 모델이 BFSI 시장에서 AI 및 고급 기계 학습에서 더 큰 점유율을 차지했습니다. 그러나 클라우드 배포 모델은 클라우드 기반 서비스 채택 증가와 유연성 및 확장성에 대한 요구 증가로 인해 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 2032년에는 클라우드 배포 모델이 더 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 클라우드 채택 추세 증가와 클라우드 기반 AI 및 고급 기계 학습 솔루션의 성숙도 증가를 반영합니다.
BFSI 시장 조직 규모 통찰력의 AI 및 고급 기계 학습
조직 규모 BFSI 시장의 AI 및 고급 기계 학습은 조직 규모에 따라 대기업과 중소기업(SME)으로 분류됩니다. 대규모 IT 예산과 신기술 투자 능력으로 인해 2023년에는 대기업이 시장 점유율의 대부분을 차지할 것으로 예상됩니다. 그러나 중소기업은 운영을 개선하고 경쟁 우위를 확보하기 위해 점점 더 AI 및 기계 학습 솔루션을 채택함에 따라 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 경험할 것으로 예상됩니다. 2032년까지 중소기업은 BFSI 시장 수익에서 글로벌 AI 및 고급 기계 학습 수익의 상당 부분을 차지할 것으로 예상됩니다.
BFSI 시장 지역 통찰의 AI 및 고급 기계 학습
BFSI 시장의 AI 및 고급 기계 학습의 지역별 세분화는 시장의 지리적 분포 및 성장 패턴에 대한 귀중한 통찰력을 제공합니다. 북미는 금융서비스 분야의 AI와 머신러닝 기술의 조기 도입으로 2023년에는 상당한 시장 점유율을 차지할 것으로 예상된다. 이 지역은 AI 기반 솔루션에 막대한 투자를 하고 있는 선도적인 금융 기관과 기술 기업의 본거지입니다. 유럽은 데이터 개인 정보 보호 및 보안 규제에 중점을 두고 있는 또 다른 주요 시장입니다. APAC은 중국 및 인도와 같은 신흥 경제에서 AI 채택이 증가함에 따라 향후 몇 년 동안 상당한 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 남미와 MEA는 상대적으로 작은 시장이지만 모바일 기술의 보급률 증가와 금융 포용의 필요성으로 인해 성장 잠재력을 제공합니다.
출처: 1차 연구, 2차 연구, MRFR 데이터베이스 및 분석가 검토
BFSI 시장의 AI 및 고급 기계 학습 주요 업체 및 경쟁 통찰력:
BFSI 시장에서 AI 및 고급 머신러닝 분야의 주요 업체들은 경쟁 우위를 확보하기 위해 연구 개발에 점점 더 많은 투자를 하고 있습니다. BFSI 시장의 선도적인 AI 및 고급 기계 학습 플레이어는 고객의 진화하는 요구 사항을 충족하기 위한 혁신적인 솔루션을 개발하는 데 주력하고 있습니다. BFSI 시장 업계의 AI 및 고급 머신 러닝은 기업이 시장 입지를 확대하고 새로운 기술에 접근하기 위해 노력함에 따라 인수합병이 급증하는 것을 목격하고 있습니다. 기업이 자신의 강점과 자원을 결합하여 포괄적인 솔루션을 개발하고 제공하려고 함에 따라 파트너십과 협업도 점점 일반화되고 있습니다. BFSI 시장에서 AI 및 고급 기계 학습을 선도하는 회사 중 하나는 Google입니다. Google은 사기 감지, 위험 관리, 고객 서비스를 포함하여 BFSI 업계를 위한 다양한 AI 기반 솔루션을 제공합니다. 회사의 AI 플랫폼인 Google Cloud Platform은 다음과 같은 기능을 제공합니다.AI 애플리케이션을 개발하고 배포하기 위한 포괄적인 도구 및 서비스 세트입니다. Google은 AI 분야에서 강력한 혁신 기록을 보유하고 있으며 Google의 솔루션은 광범위한 BFSI 회사에서 사용됩니다. BFSI 시장에서 AI와 Advanced Machine Learning 분야에서 Google의 주요 경쟁자는 IBM입니다. IBM은 인지 뱅킹, 위험 관리, 사기 탐지 등 BFSI 업계를 위한 다양한 AI 기반 솔루션을 제공합니다. 회사의 AI 플랫폼인 IBM Watson은 AI 애플리케이션을 개발하고 배포하는 데 사용할 수 있는 강력한 인지 컴퓨팅 플랫폼입니다. IBM은 AI 분야에서 강력한 혁신 기록을 보유하고 있으며 IBM의 솔루션은 광범위한 BFSI 회사에서 사용됩니다.
BFSI 시장의 AI 및 고급 기계 학습 분야 주요 기업은 다음과 같습니다.
액센츄어
버투사 코퍼레이션
인식
테크 마힌드라 리미티드
HCL 기술
라슨 투브로 인포텍
캡제미니 컨설팅
젠팩트
타타 컨설팅 서비스
NTT 데이터 서비스
인포시스
마인드트리 리미티드
인포시스 BPM
IBM
위프로 리미티드
BFSI 산업 발전의 AI 및 고급 기계 학습
BFSI 시장의 AI 및 고급 머신러닝(ML) 규모는 2032년까지 627억 달러에 달해 2024년부터 2032년까지 연평균 성장률(CAGR) 14.25%를 기록할 것으로 예상됩니다. 프로세스를 개선하고, 고객 경험을 개선하고, 위험 관리를 강화하는 것이 시장 성장을 촉진하고 있습니다. 예를 들어 2023년에 HDFC Bank는 Google Cloud와 파트너십을 맺고 AI를 활용하여 맞춤형 은행 경험을 제공했습니다. 또한 BFSI 부문에서 AI 채택을 지원하는 정부 이니셔티브는 시장 확장을 더욱 촉진하고 있습니다. 2022년 싱가포르 통화청은 금융 산업의 AI 도입을 지원하는 프로그램을 시작했습니다.
BFSI 시장 세분화 통찰력의 AI 및 고급 기계 학습
BFSI 시장 구성 요소 전망의 AI 및 고급 기계 학습
소프트웨어
서비스
BFSI 시장 적용 전망의 AI 및 고급 기계 학습
고객 관계 관리
위험 관리
사기 감지
프로세스 자동화
BFSI 시장 배포 모델 전망의 AI 및 고급 기계 학습
온프레미스
클라우드
BFSI 시장 조직 규모 전망의 AI 및 고급 기계 학습
대기업
중소기업
BFSI 시장 지역 전망의 AI 및 고급 기계 학습
북미
유럽
남미
아시아 태평양
중동 및 아프리카
| Report Attribute/Metric | Details |
| Market Size 2022 | 16.55 (USD Billion) |
| Market Size 2023 | 18.91 (USD Billion) |
| Market Size 2032 | 62.7 (USD Billion) |
| Compound Annual Growth Rate (CAGR) | 14.25% (2024 - 2032) |
| Report Coverage | Revenue Forecast, Competitive Landscape, Growth Factors, and Trends |
| Base Year | 2023 |
| Market Forecast Period | 2024 - 2032 |
| Historical Data | 2019 - 2023 |
| Market Forecast Units | USD Billion |
| Key Companies Profiled | Accenture, Virtusa Corporation, Cognizant, Tech Mahindra Limited, HCL Technologies, Larsen Toubro Infotech, Capgemini Consulting, Genpact, Tata Consultancy Services, NTT Data Services, Infosys, Mindtree Limited, Infosys BPM, IBM, Wipro Limited |
| Segments Covered | Component, Application, Deployment Model, Organization Size, Regional |
| Key Market Opportunities | Enhanced risk management personalized banking automated fraud detection improved customer engagement and accelerated decision making |
| Key Market Dynamics | Digitalization Cloud adoption Cybersecurity threats Data privacy concerns Talent shortage |
| Countries Covered | North America, Europe, APAC, South America, MEA |
Frequently Asked Questions (FAQ) :
The global AI And Advance Machine Learning In BFSI Market is expected to reach USD 62.7 billion by 2032, exhibiting a CAGR of 14.25% during the forecast period (2024-2032).
North America is expected to account for the largest market share in the global AI And Advance Machine Learning In BFSI Market, owing to the presence of major technology providers and early adoption of AI and ML technologies in the BFSI sector.
The growth of the Global AI And Advance Machine Learning In BFSI Market is primarily driven by the increasing need for automation, personalization, and risk management in the BFSI sector.
Major applications of AI And Advance Machine Learning In BFSI include fraud detection and prevention, customer analytics and segmentation, risk assessment, and personalized financial services.
Key competitors in the Global AI And Advance Machine Learning In BFSI Market include IBM, Microsoft, Google, Amazon Web Services, and SAS.
The Global AI And Advance Machine Learning In BFSI Market is expected to register a CAGR of 14.25% during the forecast period (2023-2032).
Challenges faced by the Global AI And Advance Machine Learning In BFSI Market include data privacy and security concerns, lack of skilled professionals, and regulatory compliance.
Opportunities for growth in the Global AI And Advance Machine Learning In BFSI Market include the increasing adoption of cloud computing, the development of new AI and ML algorithms, and the growing demand for personalized financial services.
AI and ML are transforming the BFSI sector by automating tasks, improving customer service, and reducing risk.
Ethical considerations for using AI and ML in the BFSI sector include data privacy, fairness, and transparency.
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