Marktforschungsbericht für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen – Globale Prognose bis 2032

Marktüberblick über das System zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

Laut MRFR-Analyse wurde die Marktgröße für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen auf 2,44 (Milliarden US-Dollar) geschätzt. im Jahr 2022. 

Der Markt für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen wird voraussichtlich von 2,6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf wachsen 4,7 (Milliarden USD) bis 2032. Die CAGR (Wachstumsrate) des Marktes für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungen wird im Prognosezeitraum voraussichtlich bei etwa 6,79 % liegen (2024 - 2032).

Wichtige Markttrends für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen hervorgehoben

Der Markt für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen (PAS) wird durch Faktoren wie die zunehmende Versicherungsdurchdringung, steigende Nachfrage nach Digitalisierung und regulatorische Compliance-Anforderungen. Die schnelle Einführung von Insurtech-Lösungen, darunter cloudbasierte Plattformen, KI-gestütztes Underwriting und automatisierte Schadensbearbeitung, prägt die Marktlandschaft. Diese Technologien ermöglichen es Versicherern, Abläufe zu rationalisieren, Kosten zu senken und das Kundenerlebnis zu verbessern.

Chancen auf dem Markt liegen im Ausbau digitaler Ökosysteme, bei denen Versicherer mit Drittanbietern zusammenarbeiten und Technologieanbieter, die integrierte Lösungen anbieten. Der wachsende Trend zu personalisierten Versicherungsprodukten und -dienstleistungen steigert auch die Nachfrage nach PAS, die komplexe Produktkonfigurationen und maßgeschneiderte Risikobewertungen verarbeiten können.

Zu den jüngsten Trends auf dem PAS-Markt gehört die Einführung API-basierter Konnektivität, die es Versicherern ermöglicht, ihre zu integrieren Systeme mit externen Plattformen verbinden und den Datenaustausch automatisieren. Versicherer konzentrieren sich auch auf die Verbesserung der Datenanalysefunktionen, um das Kundenverhalten besser zu verstehen und das Risikomanagement zu verbessern. Die zunehmende Verbreitung cloudbasierter PAS-Lösungen bietet Versicherern Flexibilität, Kosteneinsparungen und Skalierbarkeitsvorteile.

Abbildung 1: Markt für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen, 2018–2032 (Milliarden USD) stark&

Quelle: Primärforschung, Sekundärforschung, MRFR-Datenbank und Analyst Review

Markttreiber für das System zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

Zunahme digitaler Technologien durch Versicherungsträger

Versicherungsträger setzen zunehmend digitale Technologien ein, um ihre Abläufe zu rationalisieren und den Kundenservice zu verbessern. Dies führt zu einer wachsenden Nachfrage nach Systemen zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen, die sich in diese digitalen Technologien integrieren lassen. Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen können Versicherungsträgern dabei helfen, Aufgaben wie die Ausstellung von Policen, das Underwriting, die Schadensbearbeitung und die Abrechnung zu automatisieren. Dies kann Versicherungsträgern helfen, Kosten zu senken, die Effizienz zu steigern und ein besseres Kundenerlebnis zu bieten. Beispielsweise implementierte ein führender Versicherungsträger in den Vereinigten Staaten im Jahr 2022 ein neues Verwaltungssystem für Lebensversicherungspolicen, das ihm dabei half, die Zeit für die Ausstellung von Policen um 50 % zu verkürzen. . Das neue System verbesserte außerdem die Genauigkeit von Underwriting-Entscheidungen und verkürzte die Bearbeitungszeit von Schadensfällen. Dies führte zu einer deutlichen Verbesserung der Kundenzufriedenheit und einer Umsatzsteigerung.

Wachsende Nachfrage nach personalisierten Versicherungsprodukten

Kunden fordern zunehmend personalisierte Versicherungsprodukte, die ihren spezifischen Bedürfnissen entsprechen. Dies führt zu einer wachsenden Nachfrage nach Systemen zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen, die die Entwicklung und Verwaltung personalisierter Versicherungsprodukte unterstützen können. Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen können Versicherungsträgern dabei helfen, komplexe Versicherungsprodukte zu erstellen und zu verwalten, die den spezifischen Bedürfnissen einzelner Kunden gerecht werden. Beispielsweise hat ein führendes Lebensversicherungsunternehmen in Europa im Jahr 2021 eine neue Lebensversicherungspolice auf den Markt gebracht, die es Kunden ermöglicht, ihren Versicherungsschutz je nach Alter, Gesundheitszustand und Lebensstil anzupassen. Die neue Police wurde mithilfe eines Lebensversicherungsverwaltungssystems entwickelt, das hilfreich war Der Versicherungsträger kann das komplexe Produkt schnell und einfach erstellen und verwalten.

Steigende regulatorische Compliance-Anforderungen

Versicherungsträger unterliegen zunehmenden regulatorischen Compliance-Anforderungen. Dies führt zu einer wachsenden Nachfrage nach Systemen zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen, die Versicherungsträgern dabei helfen können, diese Anforderungen zu erfüllen. Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen können Versicherungsträgern dabei helfen, ihre Compliance-Verpflichtungen zu verfolgen und zu verwalten, und können ihnen auch dabei helfen, Berichte zu erstellen, die ihre Compliance belegen. Im Jahr 2022 führte beispielsweise ein führendes Lebensversicherungsunternehmen in den Vereinigten Staaten ein neues Verwaltungssystem für Lebensversicherungspolicen ein, das ihm dabei half, die neuen risikobasierten Kapitalanforderungen einzuhalten. Das neue System half dem Versicherungsträger, seine Risikoexposition zu verfolgen und zu verwalten und half ihnen auch bei der Erstellung von Berichten, die die Einhaltung der neuen Vorschriften belegten.

Einblicke in das Marktsegment für das Verwaltungssystem für Lebensversicherungspolicen

Einblicke in die Markttechnologie für das Verwaltungssystem für Lebensversicherungspolicen

Der Markt für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen ist nach Technologie in Cloud-basiert, On-Premise und segmentiert Hybrid. Unter diesen dürfte das Cloud-basierte Segment in den kommenden Jahren deutlich wachsen. Der Marktumsatz für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen im cloudbasierten Segment wird bis 2024 voraussichtlich 1,2 Milliarden US-Dollar erreichen und mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 12,5 % wachsen. Die zunehmende Einführung cloudbasierter Lösungen durch Versicherungsunternehmen treibt das Wachstum dieses Segments voran. Cloudbasierte Systeme bieten Versicherungsunternehmen mehrere Vorteile, wie z. B. geringere IT-Kosten, erhöhte Flexibilität und verbesserte Skalierbarkeit. Es wird erwartet, dass das On-Premise-Segment im Jahr 2024 einen erheblichen Anteil des Marktumsatzes für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen ausmachen wird Es wird erwartet, dass sein Wachstum langsamer ausfallen wird als das des Cloud-basierten Segments. Das On-Premise-Segment soll von 2023 bis 2024 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 5,5 % wachsen und bis 2024 einen Marktwert von 850 Millionen US-Dollar erreichen. Das Hybrid-Segment soll in den kommenden Jahren stetig wachsen. Der Umsatz des Marktes für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen für das Hybridsegment wird bis 2024 voraussichtlich 600 Millionen US-Dollar erreichen und mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 7,5 % wachsen. Dies macht es zu einer praktikablen Option für Versicherungsunternehmen, die die Vorteile beider Arten von Systemen nutzen möchten.

Abbildung 2: Markt für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen, nach Technologie, 2023 & 2032 (Milliarden USD)

Quelle: Primärforschung, Sekundärforschung, MRFR-Datenbank und Analyst Review

Einblicke in den Markttyp des Systems zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

Der Markt für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen ist nach Typ in Einzellebensversicherungen und Gruppenlebensversicherungen unterteilt. Das Segment der Einzellebensversicherung hatte im Jahr 2023 einen größeren Marktanteil und dürfte seine Dominanz im gesamten Prognosezeitraum beibehalten. Dies wird auf die wachsende Nachfrage nach individuellen Lebensversicherungen aufgrund des zunehmenden Bewusstseins für Finanzplanung und des Bedarfs an finanzieller Sicherheit zurückgeführt. Darüber hinaus tragen auch das steigende verfügbare Einkommen und die zunehmende Zahl vermögender Privatpersonen zum Wachstum dieses Segments bei. Auch für das Segment der Gruppenlebensversicherung wird im Prognosezeitraum ein deutliches Wachstum erwartet. Dies ist in erster Linie auf die zunehmende Einführung von Gruppenlebensversicherungen durch Arbeitgeber zurückzuführen, um ihren Mitarbeitern finanziellen Schutz zu bieten. Darüber hinaus treibt auch die wachsende Zahl kleiner und mittlerer Unternehmen (KMU) das Wachstum dieses Segments voran.

Einblicke in die Marktanwendung des Systems zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

Das Anwendungssegment des Marktes für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen ist von erheblicher Bedeutung und treibt das Marktwachstum voran. Die wichtigsten Anwendungsbereiche sind Neugeschäftsabwicklung, Underwriting, Policenverwaltung, Schadensmanagement, Abrechnung und Buchhaltung. New Business Processing rationalisiert den Onboarding-Prozess, automatisiert Aufgaben und verbessert die Effizienz. Underwriting nutzt Datenanalysen, um Risiken zu bewerten und Versicherungsbedingungen festzulegen. Die Policenverwaltung verwaltet den Lebenszyklus der Police, einschließlich Prämieneinzug, Bestätigungen und Verlängerungen. Die Schadensverwaltung kümmert sich um die Einreichung, Entscheidung und Abwicklung von Ansprüchen und sorgt so für pünktliche und genaue Zahlungen. Billing and Accounting automatisiert Abrechnungsprozesse, verfolgt Zahlungen und stellt die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicher. Im Jahr 2023 wird der Markt für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungen für die Abwicklung neuer Geschäfte auf 0,6 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2032 0,9 Milliarden US-Dollar erreichen, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 4,8 % entspricht. Es wird geschätzt, dass das Underwriting von 0,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 0,8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen wird, mit einer jährlichen Wachstumsrate von 5,2 %. Es wird erwartet, dass die Policenverwaltung bis 2032 0,9 Milliarden US-Dollar erreichen wird, was einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 4,9 % entspricht. Das Schadenmanagement wird voraussichtlich expandierend von 0,4 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 0,6 Milliarden US-Dollar bis 2032, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 4,6 %. Es wird erwartet, dass die Abrechnungs- und Buchhaltungsbranche von 0,3 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 0,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2032 wachsen wird, was einer jährlichen Wachstumsrate von 5,0 % entspricht. Das Wachstum dieser Anwendungssegmente wird durch die zunehmende Digitalisierung, die Nachfrage nach effizientem Richtlinienmanagement und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften vorangetrieben.

Einblicke in die Markteinführung des Systems zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

Der Markt für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen ist nach Bereitstellungstyp in Single-Tenant und Multi-Tenant unterteilt. Der Single-Tenant-Bereitstellungsmodus dominierte im Jahr 2023 den Markt und machte über 60 % des Marktumsatzes mit Systemen zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen aus. Diese Dominanz wird auf das hohe Maß an Anpassung und Kontrolle zurückgeführt, das Single-Tenant-Bereitstellungen Versicherungsunternehmen bieten. Dieses Wachstum ist auf die zunehmende Einführung digitaler Technologien durch Versicherungsunternehmen, den Bedarf an effizienten und optimierten Policenverwaltungsprozessen und die wachsende Nachfrage nach personalisierten Versicherungsprodukten zurückzuführen.

Regionale Einblicke in den Markt für Lebensversicherungspolicen-Verwaltungssysteme

Die Marktsegmentierung für Lebensversicherungspolicen-Verwaltungssysteme nach Regionen umfasst Nordamerika, Europa, APAC, Südamerika, und MEA. Aufgrund der Präsenz führender Versicherungsunternehmen und der Einführung fortschrittlicher Technologien hält Nordamerika den größten Marktanteil. Europa ist eine weitere bedeutende Region mit einem gut etablierten Versicherungssektor und einem steigenden Bedarf an Digitalisierung. Für die APAC-Region wird aufgrund der zunehmenden Versicherungsdurchdringung und der wirtschaftlichen Entwicklung ein erhebliches Wachstum erwartet. Südamerika und MEA stellen aufstrebende Märkte mit ungenutztem Potenzial für Anbieter von Verwaltungssystemen für Lebensversicherungspolicen dar.

Abbildung 3: Markt für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen, nach Regionen, 2023 & 2032 (Milliarden USD)

Quelle: Primärforschung, Sekundärforschung, MRFR-Datenbank und Analyst Review

Hauptakteure und Einblicke in die Wettbewerbsfähigkeit des Lebensversicherungs-Verwaltungssystems auf dem Markt

Große Akteure auf dem Markt für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen streben konsequent danach, sich durch hohe Investitionen einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen in Forschung und Entwicklung sowie durch den Aufbau strategischer Partnerschaften und Kooperationen. Die Branche des Lebensversicherungspolicen-Verwaltungssystems ist durch einen hohen Konsolidierungsgrad gekennzeichnet, wobei einige führende Akteure einen erheblichen Marktanteil halten. Führende Marktteilnehmer für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen verbessern kontinuierlich ihr Produktangebot und erweitern ihre Präsenz durch Akquisitionen und Partnerschaften. Die Entwicklungslandschaft des Lebensversicherungspolicen-Verwaltungssystems-Marktes entwickelt sich ständig weiter, angetrieben durch technologische Fortschritte und die zunehmende Einführung digitaler Technologien. Unternehmen investieren in cloudbasierte Lösungen, künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML), um die Effizienz und Genauigkeit ihrer Systeme zu verbessern. Es wird erwartet, dass die Wettbewerbslandschaft auf dem Markt für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen in den kommenden Jahren hart umkämpft bleibt, da die Akteure ihre Angebote weiterhin innovieren und differenzieren, um den sich verändernden Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden. Einer der führenden Akteure in der Branche des Marktes für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen ist Orakel. Oracle bietet Oracle Insurance Policy Administration an, eine umfassende Lösung zur Policenverwaltung, die es Versicherern ermöglicht, den gesamten Policenlebenszyklus zu verwalten, vom Underwriting und der Ausstellung bis hin zur Schadensbearbeitung und Policenverlängerung. Oracle Insurance Policy Administration ist eine hoch skalierbare und flexible Lösung, die auf die spezifischen Bedürfnisse von Versicherern jeder Größe zugeschnitten werden kann. Oracle verfügt über eine starke Präsenz und eine Erfolgsbilanz bei der Implementierung seiner Lösungen in einer Vielzahl von Märkten. Ein weiterer führender Wettbewerber auf dem Markt für Verwaltungssysteme für Lebensversicherungspolicen ist Guidewire Software. Guidewire bietet Guidewire PolicyCenter an, eine cloudbasierte Lösung zur Policenverwaltung, die Versicherern dabei hilft, ihre Abläufe zu rationalisieren und ihren Kundenservice zu verbessern. Guidewire PolicyCenter ist eine umfassende Lösung, die Module für Underwriting, Rating, Policenausstellung und Schadensbearbeitung umfasst. Guidewire legt einen starken Fokus auf Innovation und wurde für seine Führungsrolle auf dem Markt für Versicherungssoftware ausgezeichnet.

Zu den wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für Systeme zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen gehören

• Zego


• SS Technologies


• Vertafore


• Duck Creek Technologies


• Envestnet


• Oracle


• Neterus


• EIS-Gruppe


• Guidewire-Software


• Sapiens International Corporation


• Majesco


• Ebix


• Versicherung


• Tavant Technologies


• FINEOS Corporation

Entwicklungen auf dem Markt für das System zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

Der Markt für Lebensversicherungspolicen-Verwaltungssysteme wird bis 2032 voraussichtlich 4,7 Milliarden US-Dollar erreichen und eine jährliche Wachstumsrate von 6,79 aufweisen % im Prognosezeitraum (2024-2032). Das Wachstum des Marktes wird auf die zunehmende Einführung digitaler Technologien durch Versicherungsunternehmen, die Notwendigkeit zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz und die steigende Nachfrage nach personalisierten Versicherungsprodukten zurückgeführt. Zu den jüngsten Nachrichtenentwicklungen auf dem Markt gehört die Einführung neuer Policenverwaltungssysteme durch große Unternehmen Anbieter wie Oracle, Guidewire und Sapiens. Diese Systeme bieten erweiterte Funktionen wie Echtzeit-Underwriting, automatisierte Schadensbearbeitung und Kunden-Self-Service-Portale. Darüber hinaus arbeiten Versicherungsunternehmen zunehmend mit InsurTech-Start-ups zusammen, um deren Fachwissen in den Bereichen Datenanalyse, künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen zur Verbesserung ihrer Policenverwaltungsprozesse zu nutzen.

Einblicke in die Marktsegmentierung des Systems zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

Life Insurance Policy Administration System Market Technology Outlook

• Cloudbasiert


• On-Premise


• Hybrid

Markttyp-Ausblick für das System zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

• Individuelle Lebensversicherung


• Gruppenlebensversicherung

Marktanwendungsausblick für das System zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

• Neue Geschäftsverarbeitung


• Underwriting


• Richtlinienverwaltung


• Schadensmanagement


• Abrechnung und Buchhaltung

Markteinführungsaussichten für das System zur Verwaltung von Lebensversicherungspolicen

• Single-Tenant


• Multi-Tenant

Regionaler Ausblick auf den Markt für Lebensversicherungspolicen-Verwaltungssysteme

• Nordamerika


• Europa


• Südamerika


• Asien-Pazifik


• Naher Osten und Afrika